12 Principales modelos de negocio de las empresas de arrendamiento financiero
Con el desarrollo del arrendamiento financiero, los modelos de negocio de las empresas de arrendamiento financiero han aumentado gradualmente, pero los modelos de negocio de las empresas de arrendamiento financiero son principalmente los siguientes 12, de los cuales Los primeros cinco son los modelos básicos, los últimos siete son modos innovadores.
Primero, arrendamiento financiero directo
Arrendamiento financiero directo significa que el arrendatario elige comprar la propiedad arrendada y el arrendador arrienda la propiedad arrendada al arrendatario después de evaluar el riesgo del bien arrendado. propiedad. Durante todo el período de arrendamiento, el arrendatario no es propietario del inmueble, pero tiene derecho a utilizarlo y es responsable de la reparación y mantenimiento de los bienes arrendados.
Adecuado para la compra de activos fijos y grandes equipos; transformación tecnológica empresarial y actualización de equipos.
Proceso de operación del arrendamiento financiero directo:
(1) El arrendatario selecciona proveedores y artículos arrendados;
(2) El arrendatario aplica a la empresa de arrendamiento financiero Negocio de arrendamiento financiero;
(3) La empresa de arrendamiento financiero y el arrendatario realizan negociaciones técnicas y comerciales con el proveedor;
(4) La empresa de arrendamiento financiero firma un contrato de arrendamiento financiero con el arrendatario
(5) La empresa de arrendamiento financiero firma un contrato de compraventa con el proveedor para comprar el inmueble arrendado
(6) La empresa de arrendamiento financiero utiliza los fondos recaudados en el; mercado de capitales como préstamo para pagar al proveedor
(7) El proveedor entrega el inmueble arrendado al arrendatario.
(8) El arrendatario paga el alquiler a tiempo;
(9) Cuando expire el contrato de arrendamiento y el arrendatario ejecute el contrato con normalidad, la empresa de arrendamiento financiero transferirá la propiedad del bien. objeto arrendado al arrendatario.
En segundo lugar, venta y arrendamiento posterior
La venta y arrendamiento posterior es un modelo de arrendamiento en el que el arrendatario vende activos hechos o comprados por sí mismo al arrendador y luego los vuelve a arrendar para su uso. . Durante el período de arrendamiento se transfiere la propiedad del bien arrendado y el arrendatario sólo tiene derecho a utilizar el bien arrendado. Las dos partes pueden acordar que cuando expire el plazo del arrendamiento, el arrendatario continuará arrendando o recomprará los activos arrendados a un precio acordado. Este método ayuda al arrendatario a revitalizar sus activos existentes y a recaudar rápidamente los fondos necesarios para que el desarrollo empresarial satisfaga la demanda del mercado.
Adecuado para empresas con liquidez insuficiente; empresas con nuevos proyectos de inversión y fondos propios insuficientes;
El proceso operativo de venta y arrendamiento posterior:
(1) El propietario del equipo original vende el equipo a una empresa de arrendamiento financiero.
(2) La empresa de arrendamiento financiero paga el pago al propietario del equipo original.
(3) El propietario del equipo original actúa como arrendatario y arrienda el equipo vendido a la empresa de arrendamiento financiero.
(4) El arrendatario, es decir, el propietario del equipo original, paga el alquiler al arrendador (empresa de arrendamiento financiero) periódicamente.
En tercer lugar, el arrendamiento apalancado
El arrendamiento apalancado, similar a un préstamo sindicado, es un arrendamiento financiero con beneficios fiscales. Está dirigido principalmente por una empresa de leasing como empresa principal de una súper. Financiación de grandes proyectos de leasing.
1. Establecer una organización operativa que esté separada del cuerpo principal de la empresa de arrendamiento: establezca una empresa de gestión de fondos para este proyecto para proporcionar más del 20% del monto total del proyecto. Los fondos restantes provienen principalmente. de absorber dinero caliente ocioso de los bancos y la sociedad, con 100 %Disfruta de los beneficios de los impuestos bajos? ¿Usar Erboba? Apalancamiento para obtener enormes fondos para proyectos de alquiler. Otras prácticas son básicamente las mismas que las del arrendamiento financiero, pero debido al amplio alcance involucrado, la complejidad del contrato aumenta.
Debido a que disfruta de incentivos fiscales, operaciones estandarizadas, buenos beneficios integrales, recuperación segura de alquileres y bajo costo, generalmente se utiliza para el arrendamiento financiero de aviones, barcos, equipos de comunicaciones y grandes conjuntos completos de equipos.
Cuarto, arrendamiento encomendado
Arrendamiento encomendado significa que el propietario de fondos o equipos confía a una institución financiera no bancaria la realización del arrendamiento financiero. El primer arrendador es también el principal, y el segundo arrendador También síndico. El arrendador acepta los fondos del principal o el objeto del contrato de arrendamiento y gestiona los negocios de arrendamiento financiero con el arrendatario designado por el principal con base en la autorización escrita del principal. Durante el período de arrendamiento, la propiedad del objeto arrendado pertenece al cliente, y el arrendador sólo cobra gastos de gestión y no asume riesgos. Una característica importante de este tipo de arrendamiento encomendado es que permite arrendar a empresas sin derechos de operación, ¿vale? ¿Poder de endeudamiento? administrar.
Verbo (abreviatura de verbo) subarrendar
Se refiere al negocio de arrendamiento financiero con el mismo objeto que el objeto. En el negocio de subarrendamiento, el arrendatario del contrato de arrendamiento anterior es también el arrendador del siguiente contrato de arrendamiento, lo que se denomina subarrendamiento.
Un subarrendador alquila una propiedad arrendada a otro arrendador y la subarrenda a un tercero. El subarrendador tiene como objetivo cobrar la diferencia del alquiler, y la propiedad del inmueble arrendado pertenece al primer arrendador. El subarrendamiento involucra al menos cuatro partes: el proveedor del equipo, el primer arrendador, el segundo arrendador (el primer arrendatario) y el segundo arrendatario. El subarrendamiento implica al menos tres contratos: contrato de compra, contrato de arrendamiento y contrato de arrendamiento de cesión.
Verbo intransitivo arrendamiento compartido estructurado
Arrendamiento compartido estructurado significa que el arrendador compra la propiedad arrendada al proveedor en función de la selección y designación por parte del arrendatario del proveedor y la propiedad arrendada, siempre que. al arrendatario para su uso, y el arrendatario paga el alquiler según lo acordado. Entre ellos, el alquiler se calcula y acuerda en función del flujo de caja generado por el inmueble arrendado después de su puesta en producción. Es un método de arrendamiento en el que el arrendador y el arrendatario comparten los ingresos del proyecto arrendado. El alquiler se divide en el costo de compra, los gastos relacionados (como los costos de capital) y la participación del arrendador en el nivel de ingresos esperado del proyecto.
Generalmente adecuado para proyectos como comunicaciones, puertos, energía eléctrica, proyectos de infraestructura urbana y barcos oceánicos. El monto del contrato es grande, el plazo es largo y las expectativas de ganancias son buenas.
7. Arrendamiento de riesgo
El arrendador arrienda el equipo al arrendatario en forma de deuda de arrendamiento e inversión con el fin de obtener rentas y rentas del capital social como retorno de la inversión. En este tipo de transacciones, el alquiler sigue siendo el principal rendimiento para el arrendador y generalmente representa el 50% de la inversión total; en segundo lugar, los ingresos por el valor residual del equipo generalmente no superan el 25%. Ambos ingresos son relativamente seguros y confiables. La parte restante se utiliza para comprar la participación accionaria ordinaria del arrendatario a un precio fijo dentro de un período determinado acordado por ambas partes. Esta forma de negocio abre nuevos canales de inversión para industrias de alta tecnología y alto riesgo.
El arrendador arrienda el equipo al arrendatario y al mismo tiempo obtiene el capital contable correspondiente al costo del equipo. De hecho, se trata de una nueva forma de arrendamiento financiero que utiliza parte del patrimonio neto del arrendatario como renta del arrendador. Al mismo tiempo, el arrendador, como accionista, puede participar en las decisiones comerciales del arrendatario, aumentando su influencia sobre éste.
El arrendamiento de riesgo aporta beneficios que el arrendamiento financiero ordinario no puede aportar, satisfaciendo así las diferentes preferencias de ambas partes en cuanto a riesgos y rentabilidad.
(1) Ventajas del arrendatario
1. Mejores canales de financiación. El arrendatario de un arrendamiento de riesgo es una empresa de riesgo. Debido a su corto historial operativo y falta de fondos, los bancos generalmente se muestran reacios a otorgar préstamos, por lo que hay menos canales de financiamiento y los costos de financiamiento de los canales generales son más altos. El arrendamiento de riesgo puede ser una importante herramienta de financiación.
2. Riesgos de transferencia. Es decir, parte del riesgo del capital contable se transfiere al arrendador. Incluso si el capital contable del arrendador no puede obtener ingresos, el arrendador no tiene derecho a exigir otra compensación. Si se utiliza una hipoteca, los bancos suelen exigir todos los activos de la empresa como garantía. Una vez que la empresa no pueda pagar el préstamo a tiempo, será difícil garantizar su supervivencia. ¿La obligación de pagar alquiler en un arrendamiento de riesgo se basa únicamente en el equipo arrendado? ¿asegurar? El riesgo para el arrendatario es relativamente pequeño.