¿Qué es una licencia RIA de la SEC de EE. UU.?

Licencia SEC RIA (asesor de inversiones registrado) de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. y es un asesor de inversiones registrado en los Estados Unidos. Como empresa especializada en consultoría de inversiones, debe solicitar una licencia y está regulada por la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) o los departamentos de valores estatales. Como máxima autoridad de la industria de valores de EE. UU., la SEC es una agencia federal independiente que protege a los inversores regulando las actividades comerciales. Una comisión gubernamental establecida por el Congreso de los Estados Unidos para supervisar el mercado de valores y proteger los intereses de los inversores.

En los Estados Unidos, sólo las instituciones o personas con licencias RIA están calificadas para brindar a los inversores asesoramiento sobre servicios de inversión sobre productos de valores, proporcionar informes de inversión de forma regular y pueden cobrar las tarifas de gestión correspondientes y realizar encomiendas a responsabilidad de los clientes. El alcance del asesoramiento sobre inversiones en valores es bastante amplio en los Estados Unidos, e incluye la gestión de activos, la gestión de cuentas y los servicios de gestión patrimonial de los bancos en todo el mercado de valores.

Descripción general de la licencia RIA de la SEC de EE. UU.

La aprobación de RIA por parte de la SEC es muy estricta. Los administradores de fondos deben aprobar el examen de asesoramiento de inversiones Serie 65 (las licencias CFA y PFS están exentas del examen). . Sobre esta base, también necesita gestionar más de 654.380 millones de dólares en activos para registrarse en la SEC (las empresas de gestión de activos registradas en el estado tienen activos que oscilan entre 25 millones de dólares y 654.380 millones de dólares). En primer lugar, debemos mantener la integridad con nuestros clientes, divulgar información por completo y brindar desinteresadamente asesoramiento de inversión adecuado. En segundo lugar, la gestión de activos debe realizarse a través de una agencia externa y el cliente debe notificar y aprobar el uso de cada pago.

Además, la SEC llevará a cabo supervisión e inspecciones periódicas de los RIA. Se centra principalmente en la supervisión de riesgos de valoraciones de carteras, auditorías de desempeño y de activos; supervisión legal sobre si se proporcionan políticas y procedimientos de cumplimiento efectivos y la publicación de los resultados de las inspecciones; Es a través de tantas revisiones y supervisión estrictas que las instituciones de inversión extranjeras pueden obtener licencias RIA. Por lo tanto, para las instituciones de inversión nacionales que han obtenido esta calificación, la profesionalidad de la inversión y la confiabilidad de la plataforma son obvias. Bajo la influencia de la globalización, cada vez más inversores tienden a confiar sus activos a instituciones de inversión profesionales extranjeras para su gestión. Tener una licencia RIA bajo la supervisión de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) es una garantía básica en la que los inversores pueden confiar al elegir instituciones de inversión extranjeras.