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¿Cuál es el trabajo de un asistente de planificación financiera en una compañía de valores?

Responsabilidades laborales

En el trabajo real de planificación financiera, los objetivos de seguridad financiera y libertad financiera se reflejan en la planificación de efectivo, la planificación del gasto del consumidor, la planificación educativa, la gestión de riesgos y la planificación de seguros, la planificación fiscal, la planificación de inversiones, Planificación de jubilaciones y pensiones Entre los ocho planes específicos, que incluyen planificación, distribución de propiedad y planificación sucesoria, se concentran en los siguientes ocho aspectos:

Liquidez de activos necesaria. Los individuos mantienen efectivo principalmente para cubrir gastos diarios, preparación para emergencias y necesidades especulativas. Las personas deben asegurarse de tener fondos suficientes para pagar los gastos planificados y no planificados, por lo que los planificadores financieros no solo deben garantizar la liquidez de los fondos de los clientes, sino también considerar los costos de tenencia del efectivo y utilizar la planificación del efectivo para satisfacer las necesidades a corto plazo con efectivo. Hay varios vehículos de inversión a corto plazo que cubren los desembolsos de efectivo previstos.

Gasto de consumo razonable. El objetivo principal de la gestión financiera personal no es maximizar el valor personal, sino hacer que el estado financiero personal sea estable y razonable. En la vida real, a veces es más fácil alcanzar objetivos financieros reduciendo los gastos personales que buscando altos rendimientos de la inversión. A través de la planificación del gasto de consumo, los gastos de consumo personal son razonables y la estructura general de ingresos y gastos del hogar está equilibrada.

Hacer realidad las expectativas educativas. La educación es la base de la vida. Con los cambios de los tiempos, la gente tiene cada vez mayores requisitos de educación. Junto con el aumento continuo del gasto en educación, la proporción de gasto en educación es cada vez mayor. Los clientes deben planificar sus gastos de educación lo antes posible y formular planes financieros razonables para garantizar que tengan la capacidad de pagar razonablemente por sí mismos y los gastos de educación de sus hijos en el futuro y cumplir plenamente con sus expectativas educativas personales (familiares).

Protección completa contra riesgos. Los riesgos están en todas partes en la vida de una persona. Los planificadores financieros realizan arreglos financieros adecuados a través de la gestión de riesgos y la planificación de seguros para minimizar las pérdidas causadas por accidentes, lo que permite a los clientes evitar mejor los riesgos y proteger sus vidas.

Acuerdos fiscales razonables. Pagar impuestos es una obligación legal de todos, pero los contribuyentes a menudo quieren minimizar su carga tributaria. Para lograr este objetivo, los planificadores financieros hacen pleno uso del trato preferencial y diferenciado estipulado en la ley tributaria y reducen o retrasan adecuadamente los gastos tributarios mediante planificación previa y acuerdos para los negocios, inversiones, gestión financiera y otras actividades económicas de los contribuyentes. .

Construir riqueza. Se puede lograr un aumento de la riqueza personal reduciendo los gastos, pero en última instancia se logra un aumento absoluto de la riqueza personal aumentando los ingresos. Los ingresos salariales son limitados y la inversión se caracteriza enteramente por luchar activamente por obtener mayores rendimientos. La rápida acumulación de riqueza personal se logra principalmente mediante la inversión. Los planificadores financieros pueden determinar planes de inversión efectivos basados ​​en los objetivos de gestión financiera, los montos de inversión personal y la tolerancia al riesgo, de modo que la inversión pueda generar cada vez más ingresos para individuos o familias, convirtiéndose gradualmente en la principal fuente de ingresos para individuos o familias y, en última instancia, logrando objetivos financieros.

Disfruta de tu vejez en paz. Cuando las personas llegan a la vejez, su capacidad de ingresos inevitablemente disminuirá, por lo que es necesario llevar a cabo una planificación financiera cuando sean jóvenes y de mediana edad, para lograr el objetivo de una vida de jubilación digna e independiente en la vejez, que es "tener una jubilación segura, tener un final feliz y ser feliz".

Ideal distribución de propiedad y herencia. La distribución de la propiedad y la herencia son una parte inevitable de la planificación financiera personal. Los planificadores financieros deben tratar de minimizar los costos incurridos en el proceso de distribución y herencia de la propiedad, ayudar a los clientes a asignar racionalmente la propiedad y satisfacer las necesidades de los miembros de la familia en las diferentes etapas del desarrollo familiar. Es necesario seleccionar herramientas de gestión patrimonial y formular un plan de distribución patrimonial para garantizar que los bienes familiares puedan transmitirse de generación en generación cuando el cliente fallezca o quede incapacitado. ¡Te sugiero que consultes Huitong Online!