¿Se ha declarado en quiebra Shenzhen Shilian Small Loan?
1. Como principal servicio financiero del Banco Mundial, el Pequeño Préstamo del Banco Mundial se estableció ya el 12 de abril de 2007, con un capital registrado de 1.500 millones de yuanes y un capital desembolsado de 1.500 millones de yuanes. Mil millones de yuanes en 2017. Con sede en Shenzhen, su principal ámbito comercial son los pequeños préstamos (no puede aceptar depósitos públicos). Desde junio de 5438 hasta septiembre de 2020, el flujo de caja neto procedente de actividades operativas del Banco Mundial cayó un 50,57% interanual. Una de las razones principales es que el negocio de servicios financieros continúa controlando estrictamente los riesgos y otorgando préstamos estables, lo que resultó en una disminución interanual de 3,51 millones de yuanes en el flujo de efectivo neto procedente de la recuperación de préstamos y los préstamos.
2. De hecho, ya en el informe semestral de este año, el Banco Mundial de la Unión declaró que controlaría la escala de los pequeños préstamos del Banco Mundial, principalmente debido a la incertidumbre del entorno del mercado y la Aumento de la demanda de clientes diversificados durante la epidemia. Cabe mencionar que muchas pequeñas empresas de préstamos no pueden ampliar su escala comercial debido a restricciones de apalancamiento. Durante la epidemia, muchas oficinas financieras locales emitieron documentos pidiendo ayuda para el desarrollo sostenible de las pequeñas y medianas empresas, y el índice de apalancamiento de algunas pequeñas empresas de préstamos pudo reducirse a cinco veces. Pero, de hecho, algunas pequeñas empresas de préstamos no pueden utilizar plenamente el índice de apalancamiento de 5 veces. Actualmente hay más de 7.000 pequeñas empresas de préstamos en todo el país, pero debido a muchas restricciones en la industria, algunas pequeñas empresas de préstamos continúan sufriendo pérdidas o tienen que cerrar, y algunas no tienen ningún negocio.
3. La epidemia ha afectado gravemente a las pequeñas empresas de préstamos y a las pequeñas y medianas empresas a las que prestan servicios. Debido a la fuerte caída de los ingresos, las pequeñas y medianas empresas no pueden pagar sus préstamos a tiempo, lo que provoca que algunos préstamos estén vencidos y muchos préstamos no puedan recuperarse a tiempo. En el incierto entorno del mercado, World Union Small Loan también se está liquidando y comenzando a reducir su escala. De hecho, muchas pequeñas empresas de préstamos ya están controlando su escala.
Y desde 2020, una fuerte supervisión se ha centrado una vez más en las pequeñas empresas de préstamos. El 20 de agosto, el Tribunal Popular Supremo anunció oficialmente el "Reglamento del Tribunal Popular Supremo sobre varias cuestiones relativas a la aplicación de la ley en el juicio de casos de préstamos privados" recientemente revisado, y finalmente basado en el precio de mercado de préstamos a un año anunciado por el Centro Nacional de Préstamos Interbancarios el día 20 de cada mes (LPR) como norma, determinando el límite superior de protección judicial de las tasas de interés de los préstamos privados. Un gran número de personas cree que las pequeñas empresas de préstamos están sujetas a las disposiciones de la Ley Suprema y que la tendencia a la baja de las tasas de interés de los préstamos es una tendencia general.