¿Es problemático demandar al propietario de la tarjeta por fraude en telecomunicaciones?
1. ¿Puede recuperar su dinero? ¿Puedes recuperar todo tu dinero?
Nada en el mundo es 100%, y no creas que todo volverá si demandas, pero las posibilidades de ganar son muy altas, por lo que vale la pena intentarlo. El ejemplo de Fan Jinzhong sobre Jin Fan estaba muy mal escrito, pero estoy de acuerdo con sus palabras: "Desde la antigüedad, no ha habido recomendaciones para otros lugares. Si no lo intento, ¿cómo puedo estar satisfecho?"
2. ¿Qué información se necesita para el procesamiento?
El fiscal necesita el nombre del titular de la tarjeta, la información del documento de identidad y del registro del hogar, el número de contacto y los registros de transferencia. Lo mejor es pedirle a la policía que te lo describa. También hay una tasa de procesamiento del 1%.
El autor recomienda que busque un propietario de tarjeta pequeña para probar primero.
3. ¿Cómo obtener la información del titular de la tarjeta?
Tiene el nombre y el número de tarjeta bancaria del titular de la tarjeta para la transferencia. La información del titular de la tarjeta se verifica en el banco porque se completa al solicitar la tarjeta, pero el banco no la proporciona; directamente. La policía puede encontrarlo en el banco, pero no se lo entregarán directamente, por lo que hay tres formas:
Primero busque un abogado y vaya a la comisaría. le dará la información del propietario de la tarjeta, pero requerirá honorarios de abogados muy altos, que varían de un lugar a otro.
El segundo es abrirse paso directamente desde la policía, ir a la Oficina de Peticiones, hacer demandas y trabajar duro por su cuenta. Es difícil, pero persevera.
En tercer lugar, puede intentar informar al banco principal donde se transfiere la tarjeta, anotar el nombre y el número de la tarjeta del propietario de la tarjeta, informarlo al banco y escribir a la Oficina de Regulación Bancaria. para que te llame el banco donde trabaja el titular de la tarjeta, puedes pedirles los datos del titular de la tarjeta.
4. ¿Existe alguna forma de obtener de la policía la información del propietario de la tarjeta?
R. Primero obtenga la acusación del tribunal y dígale a la policía que tomaremos la información del propietario de la tarjeta para un proceso civil formal.
B. Peticiones: 1. Busque en la Oficina Nacional de Cartas y Llamados en WeChat y regístrese con su nombre real. 2. Descargue la aplicación “Peticiones Móviles”. Dónde debe escribir su apelación, por ejemplo: Puedo obtener la información del propietario de la tarjeta, demandar al propietario de la tarjeta por medios civiles y recuperar las pérdidas.
5. Elementos del enriquecimiento injusto:
& gt1. Cuando una parte obtiene un beneficio, significa que la propiedad total se incrementa o se evita por determinados hechos.
& gt2. Se dañan los intereses de otros, es decir, por ciertos hechos, se reduce el monto total de propiedad obtenida por el beneficiario real, que es exactamente lo contrario del estado patrimonial del beneficiario. dueño.
& gt3. Existe una relación causal entre la ganancia de una parte y la pérdida de la otra, es decir, la pérdida es causada por la ganancia y existe una relación causal entre las dos. La ganancia es la causa, la pérdida es el resultado.
& gt4. No existe ninguna razón legal para que una parte obtenga beneficios y la otra parte los pierda, es decir, no existe una base legal o contractual, o alguna vez la hubo, pero esta. Posteriormente se perdió la base jurídica. Una vez que el beneficiario tiene conocimiento de que sus intereses no tienen fundamento jurídico o han perdido su fundamento jurídico, está obligado a devolver a la víctima los beneficios indebidos que haya obtenido.
Base legal:
"Principios generales del derecho civil de la República Popular China" y artículo 122 de las leyes nacionales: Si otra persona obtiene beneficios indebidos sin una base legal, la persona Quien sufre la pérdida tendrá derecho a exigir la devolución de beneficios indebidos.
6. ¿En qué tribunal demanda?
Puede demandar en el tribunal donde se informó el caso y luego el tribunal colocará el caso en el registro del hogar del propietario de la tarjeta. Si el monto es grande, se recomienda demandar en la localidad donde se presenta el caso; si el monto es pequeño, se recomienda demandar en el tribunal del lugar del litigio. Durante la epidemia, por seguridad mutua, es mejor realizar la corte en línea. La corte es justa.
7. Ejemplo de contenido de la acusación:
El demandante xx transfirió dinero a XX a través de la banca móvil en XX, XX, XX. El demandante consideró que el dinero obtenido por el demandado no tenía base legal y constituía un enriquecimiento injusto, y solicitó al tribunal que ordenara al demandado la devolución de las pérdidas. Será mejor que le pidas a la policía que te dé una explicación. (El propietario de la tarjeta no está involucrado en el delito. O el propietario de la tarjeta ha cometido el delito y el dinero no se ha recuperado). ¡Rezo para que cada víctima pueda recuperar sus pérdidas y sobrevivir a la oscuridad! ! ¡Hay injusticia en el mundo y la gente espera que el funcionario sirva al pueblo! ! ! !
El autor cree firmemente que si el mal no suprime el bien, ¡aquellos que infringen la ley no terminarán bien! ! Y la diversión de ver la emoción no es demasiado grande.
¡El desastre ocurrirá tarde o temprano! ¡Es tan cruel decir que el dinero es una posesión externa o que el dueño de la tarjeta es un mentiroso! ¡Nuestra víctima sólo necesita dinero para vivir! ¡Ni la bondad ni la estupidez son motivo para merecer ser engañados! ! ¡Espero que el país tenga como prioridad rescatar a las víctimas de desastres! En cuanto a aquellos que no tienen nada que ver con los espectadores, cada palabra que digan es poderosa y sus viciosas palabras serán recompensadas. ! !
Conocimientos jurídicos complementarios: 1. Los delitos de fraude, de ayudar a otros a creer, de encubrimiento y de ocultamiento son delitos penales. Generalmente, los órganos de seguridad pública son responsables de la investigación, arresto, recaudación, solicitud y luego traslado a la fiscalía, que es responsable de la condena y sentencia, y finalmente el traslado al Tribunal Popular para el juicio. Sólo los sentenciados por el Tribunal Popular tendrán antecedentes penales. 2. Generalmente, una vez interpuesta una causa penal, ésta no puede retirarse. 3. El plazo máximo de la fianza en espera de juicio es de un año. Si no se comete nueva infracción en el plazo de un año, la fianza será devuelta al sospechoso. 4. Incluso si el titular de la tarjeta queda en libertad bajo fianza en espera de juicio o bajo vigilancia domiciliaria, el tribunal podrá condenarlo a pena de prisión real. 5. En la actualidad, la mayoría de los jueces siguen el principio de castigar a las personas antes de castigarlas. (El castigo público primero significa que cuando se descubre un presunto delito penal en actividades de litigio civil, el tribunal escuchará primero el delito penal y luego escuchará la responsabilidad civil involucrada, o el tribunal escuchará la parte de responsabilidad civil mientras conoce el delito penal). 6. En casos de fraude, actualmente no se permiten demandas civiles vinculadas a delitos penales.
Preguntas Frecuentes:
1. ¿Necesito un abogado? Si tiene los medios económicos, puede contratar a un abogado con experiencia en estos casos. Si no dispone de medios económicos, puede redactar su propia denuncia y defenderse ante los tribunales.
2. ¿Cómo demandar? Después de escribir la denuncia, puede buscar el Tribunal Popular en línea en el subprograma de WeChat, registrarse allí, seleccionar el tribunal con jurisdicción y cargar la denuncia, las pruebas y otros materiales. El juez asistente del tribunal se comunicará con usted después de escuchar los materiales y le pedirá que le envíen por correo los materiales en papel al juez para su revisión. Si el tribunal presenta el caso con éxito, le dirá cómo pagar los honorarios legales. También es posible presentar la denuncia y otros materiales directamente fuera de línea a la división de presentación del tribunal. Pregunte al tribunal de presentación el número de copias.
3. En cuanto a los costos del litigio (la acusación establece que todos los costos del litigio y los honorarios de preservación de la propiedad correrán a cargo del demandado), los casos de propiedad se pagarán de acuerdo con el monto o precio solicitado en la demanda, consulte la figura de arriba.
4. ¿Qué debo hacer si el demandado no se presenta ante el tribunal cuando la demanda civil está en el tribunal? El tribunal emitirá una citación al acusado o emitirá una notificación exigiendo que el acusado comparezca ante el tribunal. Si el imputado continúa ausente sin motivo, el juicio podrá celebrarse en rebeldía, lo que se considerará como si el imputado hubiera renunciado a su derecho de defensa.
5. ¿No se puede procesar al titular de la tarjeta si queda en libertad bajo fianza en espera de juicio? No, el titular de la tarjeta fue perseguido por la fiscalía porque era penalmente responsable. Si la sentencia penal no establece que se le devolverán los bienes robados y la compensación, la víctima tiene derecho a presentar una demanda civil contra el propietario de la tarjeta y todos los integrantes de la cadena criminal de acuerdo con las leyes pertinentes y exigir una compensación civil.
6. El artículo 46 de la "Ley contra el fraude en las redes de telecomunicaciones" implementada el 65 de junio de 438 + 1 de febrero de 2022 estipula que los propietarios de tarjetas son responsables civilmente de la indemnización, pero personalmente creo que no está claro que esto sea así. Se puede hacer delante del pueblo. No existe una proporción clara de compensación para las sanciones.
7. ¿Se pueden utilizar precedentes de otros lugares? Ha habido casos exitosos de enriquecimiento injusto o compensación por daños a la propiedad. Pero nuestro país no es un país de jurisprudencia, sino un país de derecho estatutario. En otras palabras, si no es el precedente rector del Tribunal Popular Supremo, los precedentes de otros tribunales de base no son vinculantes para los jueces y son sólo para referencia de los jueces. Los jueces pueden o no referirse a ellos.
El primer paso es obtener la información de identidad del titular de la tarjeta. Existen principalmente los siguientes métodos: 1. Pregunta en la comisaría donde se denunció el crimen. (Las comisarías de algunas zonas del país lo proporcionan, pero la mayoría no) 2. Encomiende a un abogado que acuda al tribunal para emitir una orden de investigación, y el abogado llevará la orden de investigación a la comisaría y la solicitará (en la etapa de investigación de casos penales, la policía tiene la obligación de guardar confidencialidad y tener la derecho a negarse a obtenerlo) 3. Llame a la Comisión Reguladora Bancaria de China para solicitarlo. Puede ser rechazado. 4. Podrán rechazarse las cartas y las visitas. 5. Escriba el nombre y el número de la tarjeta del propietario de la tarjeta directamente en la demanda para que el tribunal los recupere. Sin embargo, el tribunal también tiene derecho a negarse a abrir un caso alegando que se desconoce la identidad del acusado. 6. Si compra a revendedores, corre el riesgo de ser defraudado por segunda vez. Nota: Si la transferencia es a una cuenta de empresa, es necesario acudir a la Oficina Industrial y Comercial para obtener los datos de identidad de la persona jurídica y accionistas. El segundo paso es redactar una demanda civil (puede demandar por disputas por enriquecimiento injusto o disputas por compensación por daños a la propiedad), cada una con sus pros y sus contras.
Demandar por disputas de enriquecimiento injusto;
Ventajas: 1. Si gana, la probabilidad de un reembolso completo es relativamente alta. 2. Si gana el tribunal donde se encuentra el demandado, es mejor hacer cumplir la ley;
Desventajas:
1. Es necesario presentar una demanda en el tribunal donde está registrado el demandado.
Si no es posible comparecer ante el tribunal por vídeo a distancia, la víctima o un abogado deben comparecer ante el tribunal, lo que resulta costoso.
2. En comparación con el demandante, la causa de este caso no es fácil de defender. En la actualidad, la mayoría de los jueces creen que el propietario de la tarjeta no obtuvo un enriquecimiento injusto. El enriquecimiento injusto del propietario de la tarjeta son sólo los cientos o miles de dólares que ganó al comprar la tarjeta. Esto dará como resultado que el propietario de la tarjeta solo reciba una compensación de unos pocos cientos o miles de yuanes, o incluso que el demandante pierda el caso.
Demanda basada en disputas de compensación por daños a la propiedad;
Ventajas:
1. La demanda se puede presentar en el tribunal donde ocurrió el caso o donde se encuentra el demandado. localizado, y el demandante no tiene que recorrer largas distancias.
2. La causa de acción es relativamente fácil de defender para el demandante, es decir, sólo necesita probar que el demandado vendió o prestó la tarjeta.
Las disputas por infracción se demandan como causa de acción:
Ventajas:
1. La demanda se puede presentar en el tribunal donde ocurrió el caso o donde se presentó la demanda. Se encuentra el demandado y el demandante no tiene que viajar largas distancias.
2. La causa de acción en este caso es relativamente fácil de defender para el demandante, es decir, solo necesita probar que el demandado vendió o prestó la tarjeta, y el demandado tiene la culpa, y será responsable de la indemnización. Desventajas: 1. Debido a que las pérdidas de propiedad del demandante fueron el resultado de la acción conjunta de muchas personas, y el propio demandante tuvo la culpa, y la venta del propietario de la tarjeta fue solo una de ellas, el juez no ordenaría al propietario de la tarjeta que compensara al demandante en su totalidad. Y presentar un caso no es fácil. La mayoría de los jueces desestimarán un caso penal por considerarlo inadmisible.
Plantilla
Denuncia
Demandante: Demandado: Zeng*, hombre, nacido el **año**mes** de 1990, el lugar de residencia registrado es Lang, condado de Jingxian, provincia de Anhui, ciudad de Qiao * * * *, número de identificación: 342529199 * 02 * 9 * * Número de contacto: 18792 *. 2. Todos los honorarios del litigio y gastos relacionados en este caso correrán a cargo del demandado.
Hechos y motivos: el 16 de septiembre de 2022, el servicio de atención al cliente de Jubo Agriculture Platform llevó al demandante a invertir en la plataforma. Bajo la dirección del servicio de atención al cliente, el demandante utilizó su teléfono móvil para transferir * * * yuanes desde su cuenta en China Minsheng Bank a la cuenta de tarjeta bancaria proporcionada por el servicio de atención al cliente (es decir, el demandado la había *abierto en la sucursal de Nanchang Sanjiang de el Banco Agrícola de China, con el número de cuenta 623052092000). Cuando lo mencioné en la plataforma, descubrí que la plataforma informó un error. El demandante no tenía forma de saber qué pasó con el dinero. No existe una relación financiera entre el demandante y el demandado, y no existe una relación acreedor-deuda. Al mismo tiempo, el demandante cree que, independientemente de si fui inducido por otros, el dinero cobrado por el demandado no tiene base legal y ha causado pérdidas al demandante. Por lo tanto, la conducta del imputado constituye un enriquecimiento injusto y debe ser devuelta conforme a la ley. Para dar un paso atrás, si el demandado presta su tarjeta bancaria a otros de forma gratuita y de buena fe y el dinero no puede recuperarse, el préstamo no autorizado de la tarjeta bancaria no puede ser una excusa para evadir la responsabilidad de reembolso. Como propietario de su tarjeta bancaria, el demandado debe ser responsable de los cambios en el saldo de su tarjeta bancaria y debe proporcionar explicaciones legales y razonables sobre los cambios en el saldo de su tarjeta bancaria. Si es el comportamiento de un tercero fuera del caso lo que hace que el acusado pierda el dinero, es enteramente culpa del acusado. Como ciudadano chino con plena capacidad de conducta civil, el acusado puede salvaguardar sus derechos e intereses legales demandando a un tercero. Por tanto, el demandante no tiene posibilidad de obtener una nueva indemnización. Dando un paso atrás, si el acusado alguna vez hubiera prestado su tarjeta bancaria a otros con fines de lucro, provocando que el dinero se saliera de control, constituyendo el delito de ayudar a actividades delictivas de redes de información o encubrimiento de un delito, entonces el acusado Zeng Pan sería un criminal. Según el artículo 46 de la Ley Antifraude en Redes de Telecomunicaciones: Los delincuentes que organicen, planifiquen, implementen y participen en actividades de fraude en redes de telecomunicaciones o presten asistencia relevante para actividades de fraude en redes de telecomunicaciones, además de asumir responsabilidad penal y responsabilidad administrativa de conformidad con La ley, quienes causen daños a otros asumirán la responsabilidad civil de acuerdo con las disposiciones de los "Principios generales del derecho civil de la República Popular China" y otras leyes. Hay un precedente para este tipo de casos en el Tribunal Popular. Los acusados en la sentencia civil núm. 38119 del Tribunal Popular del distrito de Daiyue, ciudad de Tai'an, provincia de Shandong (2021) son muy similares a este caso. El tribunal consideró que el acusado no tenía base legal para cobrar el dinero del demandante. Al mismo tiempo, la aceptación de causas penales no excluye a la víctima del ejercicio de sus derechos civiles para recuperar las pérdidas, lo que está claramente estipulado en las leyes e interpretaciones judiciales pertinentes. El artículo 8 del "Reglamento del Tribunal Popular Supremo sobre diversas cuestiones relativas al juzgamiento de casos de controversia económica sospechosos de delitos económicos" estipula que "si la víctima presenta una demanda civil por separado, el tribunal popular competente la aceptará de conformidad con el ley." Por lo tanto, presentamos esta demanda con la esperanza de que se pueda emitir un juicio justo de conformidad con la ley.
Al testigo del * Tribunal Popular del Condado (firma): Anexos: 1. Una copia de esta carta; 2. Una copia de la tarjeta de identificación del demandante 3. Memorándum bancario del demandante * * * * * * * * * * * *; * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * *
Denuncia
Demandante:* * * * *
Acusado 1: Zeng * *, hombre, nacido el * * mes * * de 1989, residencia registrada en la provincia de Anhui * * * *, número de identificación * * * * * * número de teléfono * * * * Demandado 2: Demandado 3: Demandado 4: Reclamaciones: 1. Se ordenó al demandado 2 que indemnizara al demandante por las pérdidas patrimoniales y pagara los intereses perdidos; pagar pérdidas por intereses.
2. Todos los honorarios del litigio y gastos relacionados en este caso correrán a cargo de los cuatro demandados. Hechos y motivos: El 16 de septiembre de 2022, el servicio de atención al cliente de Jubo Agriculture Platform llevó al demandante a invertir en la plataforma. Bajo la dirección del servicio de atención al cliente, después de que el demandante remitiera dinero a los cuatro demandados en secuencia, se produjo un error en la plataforma y no se pudo mostrar. La información de la remesa es la siguiente: (El recibo de la transacción adjunto puede probarlo) El demandante cree que, independientemente de si el demandante fue inducido por la plataforma, los cuatro demandados proporcionaron cuentas bancarias a la plataforma para ayudar en las transferencias y retiros. combinado con el comportamiento ascendente para proporcionar a otros desvíos bancarios en línea, transferencia cruzada, transferencia final o retiro de efectivo, por lo que el demandado es el autor del daño que causó daños a la propiedad del demandante y el demandado violó subjetivamente la propiedad. Objetivamente, causó las pérdidas patrimoniales del demandante y fue la causa directa de las pérdidas patrimoniales del demandante. Los demandados argumentaron que el dinero por daños y perjuicios no estaba en sus manos y no tenían participación, por lo que no eran responsables de las pérdidas del demandante. Después de la investigación, se descubrió que necesito tener un documento de identidad válido y firmar un acuerdo de servicio bancario en línea con el banco para poder manejar los servicios bancarios en línea. En particular, al realizar pagos bancarios en línea, debo proporcionar códigos de verificación de teléfono móvil, contraseñas dinámicas de banca en línea y contraseñas de pago de banca en línea, todo lo cual debe ser completado por el propio titular de la cuenta bancaria. Las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancarias en RMB" del Banco Popular de China y la "Respuesta sobre si la parte que presta una cuenta bancaria tiene responsabilidad civil" del Tribunal Popular Supremo estipulan que "Prestar una cuenta bancaria es un acto ilegal que viola las normas de gestión financiera, y el tribunal popular también debe investigar según las diferentes circunstancias "la responsabilidad civil correspondiente del prestamista" significa que el préstamo de cuentas bancarias por parte de los cuatro acusados fue ilegal y subjetivamente culpable. Hablando objetivamente, incluso si no supieran cómo transferir dinero para otros, ayudarían al demandante a transferir fondos y retirar efectivo. Los cuatro acusados mencionados anteriormente cooperaron con otros en operaciones comerciales ilegales, lo que provocó pérdidas para el demandante. El argumento del demandado carece de fundamento. Según los artículos 3, 6 y 8 de la Ley de Responsabilidad Civil de la República Popular China y el artículo 144 de la Ley de Procedimiento Civil de la República Popular China, las acciones de los cuatro acusados constituyen el delito de * * * y serán Responsabilidad solidaria conforme a la ley. Finalmente, existe un precedente para este tipo de casos en el Tribunal Popular. Los acusados en la sentencia civil núm. 0225 del Tribunal Popular del condado de Wuwei de la provincia de Anhui (2018) son muy similares a este caso. El tribunal sostuvo que, de acuerdo con lo dispuesto en los artículos 3, 6 y 8 de la Ley de Responsabilidad Civil. República Popular China, Los demandados que constituyen * * * son solidariamente responsables de la indemnización de conformidad con la ley. Si los cuatro acusados son sospechosos de delitos penales, la aceptación del caso penal no excluye a las víctimas de ejercer sus derechos civiles a recuperar las pérdidas. De conformidad con lo dispuesto en los artículos 2, 3 y 8 de la "Ley de Derechos y Responsabilidades" del Tribunal Supremo Popular y los artículos 178 y 187 de los "Principios Generales del Derecho Civil", se interpuso demanda ante este tribunal, Solicitud que el pleito original se resuelva conforme a derecho. Al * * * * Tribunal Popular (Firma): Año, Mes, Día.
Adjuntos:
1.Dos copias de este certificado.
2. Copia de la cédula de identidad del demandante
3.