¿Cuál es el trabajo del consultor financiero y la gestión financiera de terceros?
Como institución independiente, la gestión de activos de terceros no es una compañía de fondos, un banco o una compañía de seguros, sino que adopta una postura muy imparcial y analiza estrictamente su propio estado financiero y sus activos en función de la situación real de Necesidades de gestión del cliente, asignación científica de diversos instrumentos financieros en planes de gestión de activos personales.
La esencia de una empresa de gestión patrimonial de terceros;
El jefe de un asesor financiero independiente de terceros es el cliente. Como empleado, todo se basa enteramente en sus propios intereses. El orador compartió su propia experiencia con todos, transmitió el concepto de gestión financiera feliz y satisfizo el deseo de la gente de adquirir conocimientos sobre gestión financiera. Es muy diferente de las instituciones financieras que venden productos bajo el disfraz de gestión financiera. Sin embargo, debido a que los proveedores de servicios requieren una mayor profesionalidad y el umbral para la prestación de servicios es relativamente alto, a los inversores comunes les resulta difícil utilizar servicios financieros profesionales de terceros.
Con el surgimiento continuo de la tecnología de Internet y la tecnología de Internet móvil, gradualmente es posible reducir los costos de los servicios y brindar servicios de alta calidad. Hoy en día, a medida que la riqueza personal sigue creciendo, la gestión de activos ya no se limita a empresas e instituciones estatales. La gestión de activos personales ha comenzado a tomar forma y la demanda va en aumento. La gestión de activos personales es una forma popular de gestionar servicios financieros personales. La gestión financiera de terceros apareció por primera vez en Estados Unidos, Canadá y otros países. El mercado de gestión patrimonial de terceros de Hong Kong comenzó a desarrollarse hace 10 años, mientras que China continental aún está en su infancia. La gestión financiera de terceros es un producto inevitable del desarrollo del mercado de intermediarios financieros.
Generalmente es un servicio integral de planificación financiera brindado por una agencia de consultoría financiera intermediaria independiente. Basado en una postura neutral, no representa a ninguna institución como compañías de seguros, compañías de fondos, bancos, etc. , sino sólo los intereses de los consumidores individuales. Este servicio de planificación financiera cubre una amplia gama de áreas, incluida la planificación de inversiones, planificación de gestión de riesgos, planificación fiscal, planificación de efectivo, planificación de gastos de consumo, planificación de pensiones, distribución de propiedades y planificación patrimonial. Soluciones de planificación financiera hechas a medida para los clientes en función de sus necesidades financieras individuales, diversificadas y de largo plazo.
La financiación a terceros es el valor central de las operaciones financieras mixtas o crossmarketing financiero. Por lo tanto, la ética profesional y la integridad de los planificadores financieros profesionales son muy importantes a la hora de proponer planes financieros desde un punto de vista neutral. ¿Por qué elegir la gestión financiera de terceros?
Las ventajas o características de la gestión financiera de terceros son:
En primer lugar, cambia el modelo tradicional de venta de productos financieros y sigue por completo el principio de neutralidad centrada en los intereses del cliente. Debido a la naturaleza neutral de los terceros, el enfoque de servicio de la gestión financiera de terceros ha pasado de la orientación al producto al servicio al cliente. Al mismo tiempo, brindamos a los clientes una gama completa de servicios financieros basados en las necesidades de su ciclo de vida y nos enfocamos en establecer relaciones a largo plazo, estables y de confianza mutua con los clientes.
En segundo lugar, servicios financieros humanizados y personalizados. Los asesores financieros externos actúan desde la perspectiva del cliente, se guían por los intereses del cliente y tienen como objetivo mantener y aumentar el valor de los activos del cliente, proporcionando estrategias y soluciones generales de planificación financiera.
Este tipo de planificación financiera a menudo involucra muchos aspectos como fondos, seguros, valores, fideicomisos e impuestos. , maximizando así los beneficios y el valor para el cliente. Por lo tanto, la gestión financiera de terceros ayuda a los clientes a elaborar un plan ejecutable a largo plazo, centrándose en la personalización y la personalización. La clave para que la gestión financiera de terceros proporcione servicios personalizados a los clientes radica en su independencia, apertura y equidad.