Caso de fraude con tarjetas de crédito de Wang Lijun

Según el artículo 196 de la Ley Penal, el fraude con tarjetas de crédito es un acto delictivo y se debe asumir responsabilidad penal de conformidad con la ley. Para el fraude con tarjetas de crédito, 5.000 yuanes es el estándar para presentar un caso. Si el banco presenta una demanda directamente ante el tribunal y el tribunal acepta el caso y determina que constituye un delito, puede transferirse a la agencia de seguridad pública por responsabilidad penal. La Oficina de Seguridad Pública puede presentar un caso para investigación. Vínculo legal: El artículo 196 de la "Ley Penal" estipula que en cualquiera de las siguientes circunstancias, quien cometa fraude con tarjetas de crédito por un monto relativamente elevado será sancionado con pena privativa de libertad no superior a cinco años o prisión penal, y será también será multado con no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes, si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de diez años, y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, si la cantidad es particularmente elevada o si existen otras circunstancias particularmente graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de diez años; o una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes Cadena perpetua y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes o confiscación de bienes: (1) Uso de una tarjeta de crédito falsificada; Usar una tarjeta de crédito no válida; (3) Pretender usar la tarjeta de crédito de otra persona; (4) Sobregiro malicioso. Artículo 7 de la Decisión del Comité Permanente de la Asamblea Popular Nacional de la APN sobre el castigo de los delitos que alteran el orden financiero Según lo dispuesto en el artículo 14 de la decisión, el uso de tarjetas de crédito para realizar actividades fraudulentas, si el monto es relativamente grande, constituye. el delito de fraude con tarjetas de crédito. Si un actor comete los actos especificados en los puntos (1), (2) y (3) del artículo 14, párrafo 1 y (3) de la "Decisión", y el monto del fraude es superior a 5.000 yuanes, es clasificado como "gran cantidad"; si el monto del fraude es inferior a 5.000 yuanes, se clasifica como "gran cantidad"; si el monto del fraude es superior a 200.000 yuanes; se clasifica como "cantidad extremadamente grande". "Sobregiro malicioso" se refiere al monto del sobregiro del titular de la tarjeta que excede significativamente el monto permitido por la tarjeta de crédito con el propósito de posesión ilegal, evasión de investigación o sabiendo que no puede pagar, o dentro de los 3 meses a partir de la fecha de recepción del aviso recordatorio. del emisor de la tarjeta. Un sobregiro malicioso de más de 5.000 yuanes se considera una "cantidad grande"; un sobregiro malicioso de más de 50.000 yuanes se considera una "cantidad enorme"; el titular de la tarjeta paga un depósito en el banco, el monto del sobregiro malicioso se calcula en función del monto que excede el depósito. Estos son los criterios para presentar un caso de fraude con tarjetas de crédito.

Objetividad jurídica:

El artículo 196 de la "Ley Penal de la República Popular China" comete fraude con tarjetas de crédito y comete una de las siguientes circunstancias, y si el monto es relativamente grande , será sentenciado a no más de cinco años de prisión, prisión de duración determinada o detención penal y una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves; , la pena es de no menos de cinco años pero no más de 10 años de prisión de duración determinada y una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes si la cantidad es particularmente grande o existen otras circunstancias particularmente graves; , la persona será condenada a una pena de prisión de por lo menos diez años o cadena perpetua, y también se le impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes, o se le confiscarán bienes: (1) Utilizar un crédito falsificado tarjeta o usar una identidad falsa. Demostrar que la tarjeta de crédito fue obtenida de manera fraudulenta (2) usando una tarjeta de crédito no válida (3) usando de manera fraudulenta la tarjeta de crédito de otra persona;