El objetivo final de la planificación financiera es lograr ()
Primero, la libertad financiera.
Se refiere a que los ingresos de un individuo o familia provienen principalmente de la inversión activa y no del trabajo pasivo. La superación personal financiera se refleja principalmente en la preocupación de que los ingresos de las inversiones puedan cubrir completamente todos los gastos incurridos por el individuo o la familia, que los individuos se liberen de la presión de verse obligados a trabajar y que la riqueza se convierta en una herramienta para crear más riqueza. En este momento, las metas de vida personal o familiar son más fuertes que la seguridad financiera.
En segundo lugar, la seguridad del fondo.
Se refiere a la confianza de un individuo o familia en su situación financiera. Creo que la riqueza existente es suficiente para cubrir los gastos financieros futuros y otras metas de vida, y no habrá una crisis financiera importante.
La medición de la seguridad económica de una persona o familia incluye principalmente lo siguiente: si hay ingresos estables y suficientes, si el individuo tiene potencial de desarrollo, si hay suficientes reservas de efectivo, si hay una casa adecuada; si se han adquirido seguros personales y de propiedad adecuados; si se dispone de inversiones adecuadas y estables; si se disfruta de seguridad social;
Introducción a la planificación financiera:
La planificación financiera se refiere al proceso de utilizar métodos científicos y procedimientos específicos para formular planes prácticos y factibles para los clientes, incluida la planificación del efectivo, la planificación del gasto del consumidor y la educación. La planificación, la gestión de riesgos y la planificación de seguros, la distribución de propiedades y la planificación de herencias, etc., permiten a los clientes mejorar continuamente su calidad de vida y, en última instancia, lograr seguridad financiera, autonomía y libertad para toda la vida.
La planificación financiera se puede dividir en planificación financiera corporativa y planificación financiera personal.
En primer lugar, la planificación financiera de la empresa.
Se refiere a una serie de planes coordinados y programas de toma de decisiones realizados por las empresas para lograr objetivos estratégicos establecidos, incluidas decisiones de inversión, decisiones de financiación, gestión de costes, gestión del flujo de caja, etc.
En segundo lugar, la planificación financiera personal.
La planificación financiera privada, también conocida como planificación financiera privada, se refiere a una serie de planes generales elaborados por individuos o familias en función de las condiciones objetivas y los recursos financieros de la familia (incluidas las expectativas existentes e incrementales) para lograr objetivos en cada etapa de la vida, incluida la planificación profesional, la planificación patrimonial, la planificación de la educación de los hijos, la planificación de la jubilación, etc.