¿Es ilegal retirar dinero con tarjeta de crédito? ¿Cuáles serán las consecuencias?

1. Cualquiera que retire más de un millón de yuanes, o provoque que una institución financiera se atrase en el pago de más de 200.000 yuanes, o que haga que una institución financiera pierda más de 100.000 yuanes, será sancionado. sentenciado a pena de prisión fija de no más de cinco años o detención penal, y una multa de no menos de una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal

2. millones de yuanes o causas

Haga clic para ingresar una descripción de la imagen (máximo 18 palabras).

Haga clic para ingresar una descripción de la imagen (máximo 18 palabras).

Quien no devuelva más de 1 millón de yuanes de fondos vencidos a una institución financiera, o cause pérdidas económicas de más de 500.000 yuanes a una institución financiera, será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años, y también será sancionado con multas no menores de una vez ni mayores de cinco veces los ingresos ilícitos o el decomiso de bienes.

Base jurídica:

Artículo 12 de la "Interpretación del Tribunal Supremo Popular y de la Fiscalía Suprema Popular sobre diversas cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en la tramitación de casos penales de obstrucción de crédito". Gestión de Tarjetas".

Violar regulaciones nacionales, utilizar equipos terminales de punto de venta (máquinas POS) y otros métodos para pagar directamente en efectivo a titulares de tarjetas de crédito mediante transacciones ficticias, precios falsos, reembolsos en efectivo, etc. , si las circunstancias son graves, serán condenados y sancionados por el delito de negocio ilícito de conformidad con lo dispuesto en el artículo 225 de la Ley Penal.

Si el monto de los actos del párrafo anterior es superior a 1 millón de yuanes, o los fondos de la institución financiera están atrasados ​​en más de 200.000 yuanes, o las pérdidas económicas de la institución financiera son más de 100.000 yuanes, se considerará un delito estipulado en el artículo 225 de la Ley Penal "Las circunstancias son graves" si la cantidad es superior a 5 millones de yuanes, o si la devolución de fondos vencidos a la institución financiera es superior a 1 millón de yuanes; , o si la institución financiera sufre pérdidas económicas de más de 500.000 yuanes, se considerará un delito previsto en el artículo 225 de la Ley Penal "Las circunstancias son particularmente graves".

Si un titular de tarjeta sobregira maliciosamente de la manera anterior con el propósito de posesión ilegal y debe ser considerado penalmente responsable, será condenado y castigado por fraude con tarjeta de crédito de conformidad con el artículo 196 de la Ley Penal.

Artículo 225 de la Ley Penal

Quien comete el delito de operaciones comerciales ilegales en violación de las normas estatales y cometa una de las siguientes actividades comerciales ilegales, altera el orden del mercado y las circunstancias. sean graves, serán sancionados con pena privativa de libertad no mayor de cinco años o prisión penal no menor de una vez pero no más de cinco veces las ganancias ilícitas o multa no menor de una vez pero no más. de cinco veces las ganancias ilícitas se impondrán simultáneamente o únicamente si las circunstancias son particularmente graves, la persona será condenada a pena privativa de libertad no menor de cinco años y también será multada no menos de una vez pero no más de cinco años; cinco veces las ganancias ilegales o la propiedad confiscada:

( 1) Operar productos monopólicos o monopólicos u otros productos restringidos por leyes y regulaciones administrativas sin permiso;

(2) Comprar y vender productos importados y licencias de exportación, certificados de origen de importación y exportación y otras leyes y regulaciones administrativas.

(3) Participar ilegalmente en negocios de valores, futuros, seguros o participar ilegalmente en negocios de pago y liquidación de fondos sin la aprobación de la autoridad competente. autoridades nacionales competentes;

(4) Otras actividades comerciales ilegales que perturben gravemente el orden del mercado.