¿Existen restricciones a las transferencias del sector público al privado?

1. Se monitorearán las cuentas públicas o privadas con facturación diaria superior a 200.000;

2. superiores a 50.000 se controlarán 10.000.

3. No importa lo que sea de nombre público o privado, no se puede hacer a la ligera. Pero si desea privatizar los asuntos públicos, puede utilizar los dos métodos siguientes:

El primero: transferencia de salario en la página de banca en línea, con un límite de 50.000 yuanes y una tarifa única de gestión de 4 yuanes. ;

El segundo tipo: transferencia directa desde la tarjeta de liquidación de la empresa al cajero automático, sin tarifa de gestión, límite de transacción única de 50.000 yuanes, límite acumulativo de 200.000 yuanes en un día y límite acumulativo de 2 millones de yuanes. en un mes. (Las regulaciones varían de un banco a otro).

¿Cuáles son los riesgos de una revolución privada?

1. Sospechoso de evasión fiscal:

Se requieren comprobantes originales al realizar la contabilidad financiera de la empresa, pero muchas cuentas de fondos transferidas a través de cuentas personales son opacas y no tienen comprobantes legales de pago de impuestos. por lo que es muy probable que si no se proporciona una factura con IVA, la empresa será sospechosa de evasión fiscal y será multada con el pago de una enorme cantidad de impuestos.

2. Sospecha de malversación de fondos públicos:

Las cuentas de la empresa deben ser claras y bien documentadas. Al realizar una transferencia desde la cuenta de la empresa a la tarjeta personal del jefe, es difícil distinguir si los elementos subyacentes son públicos o privados. Según las normas legales, los fondos de la empresa deben ser controlados estrictamente y no pueden ser objeto de malversación. Una vez que se descubre que alguien ha malversado fondos públicos, será condenado y sentenciado severamente.

3. Sospecha de blanqueo de dinero:

Una vez que el número acumulado de cobros de gran valor en una cuenta personal sea demasiado grande, el banco figurará como objeto de seguimiento clave para comprobar si existe la posibilidad de lavado de dinero. Los que figuran como objetos clave de seguimiento no son sólo fondos de gran volumen, sino también objetos con un gran número de recaudaciones acumuladas en un año.

4. De acuerdo con las regulaciones sobre transacciones de pago de gran valor:

Transferencias de fondos superiores a 200.000 RMB entre cuentas de liquidación bancarias personales y entre cuentas de liquidación bancarias personales y cuentas de liquidación bancarias corporativas. se convirtió en una transacción grande, y los cobros y pagos en efectivo en cuentas de liquidación bancarias personales por un monto acumulado de más de 6,543,8 millones de yuanes en un corto período de tiempo se clasificaron como transacciones sospechosas.

Base jurídica: Artículo 2 del "Aviso del Banco Popular de China sobre la cancelación piloto de la emisión de licencias de apertura de cuentas bancarias corporativas".

(1) Priorizar el servicio y mejorar la satisfacción. Aproveche la oportunidad de cancelar la emisión de licencias de apertura de cuentas bancarias corporativas para optimizar el proceso de apertura de cuentas bancarias corporativas, mejorar efectivamente la conveniencia de la apertura de cuentas corporativas y la satisfacción del servicio, y mejorar continuamente la capacidad de las finanzas para servir a la economía real.

(2) Combinar descentralización con regulación para prevenir riesgos. Al cancelar la emisión de licencias de apertura de cuentas bancarias corporativas, fortaleceremos la gestión de las cuentas bancarias antes, durante y después del evento, instamos a los bancos a cumplir con sus obligaciones de identificación de clientes, implementaremos de manera efectiva el sistema de registro de nombres reales de cuentas bancarias y evitaremos de manera efectiva que los delincuentes utilicen cuentas bancarias para transferir fondos ilícitos.

(3) Implementar paso a paso y avanzar de manera constante. Para mantener el orden en la gestión de cuentas bancarias, el trabajo piloto se llevará a cabo en etapas, de manera constante y ordenada, de acuerdo con el principio de poner primero a las empresas, luego a otras unidades, primero a las cuentas básicas y luego a otras cuentas bancarias.