Normas detalladas para la supervisión y administración de las empresas de garantía de financiación en la provincia de Yunnan
(1) Estudiar y formular la supervisión y gestión. medidas para el negocio de garantía de financiamiento en nuestra provincia y políticas y medidas para apoyar el desarrollo de la industria de garantía;
(2) Aprobación Responsable del establecimiento, cambio, cancelación y reorganización de compañías de garantía en la provincia, responsable de la emisión, devolución, renovación y cancelación de licencias comerciales de instituciones de garantía de financiación, responsable de la aprobación de las calificaciones de los directores, supervisores y altos directivos de las empresas de garantía, de conformidad con la normativa nacional pertinente Gestionar a los empleados de las empresas de garantía;
(3) Establecer un sistema de presentación de informes sobre eventos de riesgo importantes para las empresas de garantía de financiación en la provincia, orientar, coordinar y supervisar a los departamentos financieros de nivel inferior en el manejo de riesgos importantes e informar a los departamentos financieros de nivel superior de conformidad con las regulaciones;
(4) Investigar y formular un sistema de evaluación integral para las compañías de garantía, establecer un sistema de evaluación de las compañías de garantía, organizar e implementar una evaluación integral de las compañías de garantía y divulgar los resultados de la evaluación relevantes de manera adecuada;
(5) Establecer un sistema de capacitación para altos directivos y profesionales de las empresas de garantía, y fortalecer la construcción y gestión del equipo de talentos en la industria de garantía;
(6) Estadísticas, análisis y presentación de informes de información financiera relevante, datos operativos, desarrollo de la industria, etc. Entre las empresas de garantía de nuestra provincia;
(7) Orientar a las organizaciones autorreguladoras de la industria de garantías de nuestra provincia para llevar a cabo autodisciplina, protección de derechos, servicios, intercambios y estadísticas de la industria;
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Artículo 38 Los departamentos de supervisión a nivel estatal (ciudad) son responsables de informar el trabajo a los gobiernos del mismo nivel y a los departamentos de supervisión superiores, y de regular el desarrollo de la industria de garantía dentro de su jurisdicción de acuerdo con las normas nacionales y provinciales pertinentes. leyes y regulaciones, incluidas las siguientes responsabilidades:
(1) Implementación de garantías financieras El sistema de informes de eliminación de riesgos importantes de la compañía guía, coordina y supervisa el trabajo de eliminación de riesgos importantes de la compañía de garantía, maneja con prontitud y eficacia los eventos de riesgo importantes, e informa al gobierno popular del mismo nivel y a las autoridades reguladoras superiores de acuerdo con las regulaciones;
(2) De acuerdo con los requisitos del gobierno popular del mismo nivel y a las autoridades reguladoras superiores, hacer un buen trabajo en el trabajo básico de la gestión industrial de las empresas de garantía;
(3) Orientar a las empresas de garantía para estandarizar el gobierno corporativo, el control interno, las actividades comerciales y la gestión financiera;
(3) Guía empresas de garantía para estandarizar el gobierno corporativo, el control interno, las actividades comerciales y la gestión financiera;
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(4) Establecer una base de datos de información básica de las empresas de garantía dentro de la jurisdicción, recopilar estadísticas, analizar e informar información relevante información financiera, datos comerciales y estado de desarrollo de la industria de las compañías de garantía dentro de la jurisdicción, y monitorear continuamente la operación y el estado de riesgo de las compañías de garantía dentro de la jurisdicción.
Artículo 39 Los gobiernos populares a nivel de condado o superior fortalecerán la construcción del equipo de supervisión de la industria de garantías, apoyarán a los departamentos de supervisión en el equipamiento de personal de tiempo completo y garantizarán la profesionalización, institucionalización y normalización de la supervisión de la industria de garantías.
Artículo 40 El departamento de supervisión a nivel estatal (municipal) completará un informe de perfil institucional de las compañías de garantía de financiamiento supervisadas en el año anterior antes de finales de marzo de cada año y lo presentará al consejo popular estatal (municipal). departamento de supervisión gubernamental y provincial.
Artículo 41: El departamento regulador a nivel estatal (municipal) deberá completar el informe anual de desarrollo y análisis regulatorio de la industria de garantía financiera en su jurisdicción antes de finales de enero de cada año y presentarlo al estado ( (municipal), gobierno popular y autoridades reguladoras a nivel provincial.
Cuando sea necesario, los acreedores podrán ser notificados de las irregularidades de las compañías de garantía de financiación supervisadas o las autoridades reguladoras a nivel estatal (municipal) deberán informar con prontitud sobre la financiación dentro de su jurisdicción al gobierno popular local y a los superiores. autoridades reguladoras importantes eventos de riesgo y situaciones de eliminación en la industria de garantía financiera, trabajar con los departamentos relevantes para establecer un sistema para el descubrimiento, notificación y eliminación de emergencias en la industria de garantía financiera, formular un plan de respuesta de emergencia para la industria de garantía financiera, y aclarar las agencias de eliminación y sus responsabilidades, las medidas de eliminación y los procedimientos de eliminación, manejar con prontitud y eficacia las emergencias en la industria de garantía financiera e informar al gobierno popular estatal (municipal) y a las autoridades reguladoras provinciales.
Artículo 43 Una empresa de garantía tendrá una persona dedicada responsable de presentar información y materiales relevantes a las autoridades reguladoras de acuerdo con las regulaciones, y será responsable de la autenticidad, exactitud e integridad de los documentos y materiales presentados. y datos.
Los contenidos específicos presentados son los siguientes:
(1) Notificación oportuna de eventos de riesgo importantes El informe de la compañía de garantía sobre eventos de riesgo importantes deberá estar de acuerdo con las disposiciones pertinentes del "Sistema de notificación de eventos de riesgo importantes para". Instituciones de Garantía de Financiamiento” (N° 2010);
(2) Informe oportuno sobre resoluciones importantes de asambleas de accionistas, congresos de accionistas, directorio y otras reuniones;
(3 ) Presentar estados financieros trimestrales, estados comerciales y uso de fondos.
(4) La compañía de garantía contratará una agencia intermediaria calificada para auditar los estados financieros anuales de acuerdo con las regulaciones pertinentes basadas en el informe de auditoría anual; estados financieros y presentar el informe de auditoría a las autoridades reguladoras de manera oportuna.
(5) Presentar estados estadísticos sobre la industria de garantías financieras anualmente;
(6) Presentar un informe anual sobre la situación básica, las condiciones operativas y el cumplimiento legal de la institución;
Artículo 44 Las autoridades reguladoras provinciales podrán, con base en las necesidades regulatorias, presentar oportunamente requisitos para la calidad del capital y el índice de adecuación del capital de empresas de garantía, y tienen derecho a exigir a las empresas de garantía que proporcionen información especial, o entrevistar a sus directores, supervisores y altos directivos para su supervisión. Tener una conversación y pedirles que expliquen la situación relevante o realicen las rectificaciones necesarias.
Cuando las autoridades reguladoras provinciales lo consideren necesario, podrán notificar a los acreedores las infracciones y riesgos de las sociedades de garantía supervisadas, o el listado de sociedades de garantía que no reportan información de acuerdo con los requisitos reglamentarios.
Artículo 45 Las autoridades reguladoras provinciales, estatales (municipales) podrán realizar inspecciones in situ de las compañías de garantía según las necesidades regulatorias. Las compañías de garantía deberán cooperar y proporcionar los documentos e información pertinentes requeridos por las autoridades reguladoras.
Durante la inspección in situ, el número de inspectores no será inferior a 2 y el aviso de inspección y los certificados pertinentes se presentarán a la empresa de garantía.
Intereses intelectuales e intereses públicos sociales. Artículo 46 Una sociedad de garantía podrá solicitar acceso a la base de datos básica de información crediticia empresarial del Banco Popular de China de conformidad con las disposiciones pertinentes de las "Disposiciones provisionales sobre la gestión del acceso al sistema de información crediticia de las sociedades de garantía de financiación" (Yinfa [2010] Nº 365); las sucursales del Banco Popular de China prestarán servicios a las empresas de garantía de conformidad con las reglamentaciones.