¿Qué son los servicios financieros de terceros? ¿A qué se dedica principalmente esta industria?

La gestión financiera de terceros se refiere a aquellas instituciones financieras intermediarias independientes, que son diferentes de las instituciones financieras como bancos y compañías de seguros, pero que pueden analizar de forma independiente el estado financiero de los clientes y las necesidades de gestión financiera, determinar las herramientas de inversión necesarias y proporcionar una planificación financiera integral. servicios.

Como institución independiente, la gestión financiera de terceros no representa a compañías de fondos, bancos o compañías de seguros. En cambio, adopta una postura muy imparcial y ayuda a los clientes a analizar sus propias finanzas basándose estrictamente en su situación real. Estado y necesidades de gestión financiera, científicamente equipado con diversas herramientas de gestión financiera en la planificación financiera personal.

Los jefes de los asesores financieros independientes externos son todos clientes. Como "empleados", se basan exclusivamente en sus propios intereses. Sin embargo, dado que los proveedores de servicios requieren un gran profesionalismo y el umbral para la prestación de servicios es relativamente alto, es difícil para los inversores comunes utilizar servicios profesionales de gestión financiera de terceros bajo la premisa de que la tecnología de Internet emergente y la tecnología de Internet móvil pueden reducir gradualmente los costos del servicio; ser reducido, brindar servicios de calidad.

Datos ampliados:

El modelo operativo de los servicios financieros de terceros:

Primero, los clientes seleccionan y contratan asesores financieros independientes. Con la ayuda de un asesor financiero, analizan su situación financiera y luego ponen a prueba su tolerancia al riesgo. Después de establecer objetivos de gestión financiera, eligen diferentes carteras de gestión financiera y herramientas de inversión para lograr sus objetivos de gestión financiera. Las instituciones financieras de terceros brindan más servicios de consultoría relacionados con la gestión patrimonial. Tomando como ejemplo los mercados extranjeros maduros, muchas instituciones financieras de terceros dependen de una gran institución o plataforma para brindar consultas relevantes a sus clientes.

El modelo de ganancias de los servicios financieros de terceros:

Los honorarios cobrados por la gestión financiera de terceros provienen principalmente de honorarios de consultoría para la planificación financiera o una serie de otros honorarios de servicios financieros proporcionados. . Las instituciones financieras independientes estadounidenses generan el 10% de sus ingresos a partir de planificación y consultoría financiera y el 90% de los honorarios de gestión de cartera. Los servicios de planificación financiera se cobran en función de las horas facturables, las tarifas fijas de los proyectos o los honorarios fijos anuales de consultoría; los clientes cobran por la gestión de la cartera, generalmente entre el 0,5 y el 2 del total de activos gestionados.

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