¿Qué es el negocio de gestión financiera de clientes?

1. La gestión financiera en nombre de los clientes se refiere a instituciones financieras profesionales o personas que brindan servicios financieros a los clientes y cobran tarifas. La remuneración incluye: tarifa básica + comisión de ganancias. Algunos no cobran una tarifa básica (también llamada tarifa de administración, que generalmente se cobra anualmente, con tasas de gastos que van del 1% al 5%) o solo cobran una tarifa de administración y. sin comisión de ganancias. La comisión de ganancias aquí se refiere a la comisión que cobra el fideicomisario según una determinada proporción, como el 30%, etc.

2. Los objetos de gestión financiera en nombre de los clientes

Los objetos de gestión financiera se clasifican por moneda, incluidos los activos en RMB y los activos en moneda extranjera, se pueden dividir en bancos; depósitos, seguros, valores y futuros, oro, comercio de margen de divisas, etc. Según las calificaciones de los administradores financieros, se pueden dividir en bancos, fondos de capital privado, personas con calificaciones en valores/seguros/futuros, empresas de gestión de fondos, etc.

Basado en las diferentes relaciones jurídicas entre bancos e inversores

1. Los bancos comerciales prometen a los inversores pagar rendimientos fijos de acuerdo con los términos acordados, y los bancos asumen los riesgos de inversión resultantes.

2. Productos financieros de renta flotante sin garantía de capital. Los bancos comerciales pagan ingresos a los inversores sobre la base de las condiciones acordadas y los ingresos reales de las inversiones procedentes de actividades de gestión financiera, y no garantizan la seguridad del capital de los inversores.

3. Productos financieros garantizados por capital y de renta flotante. Los bancos comerciales garantizan a los inversores que los riesgos distintos del pago del principal correrán a cargo de los inversores de conformidad con las condiciones acordadas, y un plan de gestión financiera se basa en los rendimientos reales para determinar los rendimientos reales de los inversores.

4. Productos financieros suscritos por bancos comerciales. Los bancos comerciales sólo cobran tarifas fijas de suscripción por productos vendidos por otras instituciones y no son responsables de los riesgos de los productos.

Cosas a tener en cuenta

Nota 1: Actualmente, muchas instituciones o personas que operan bajo el lema de "gestión financiera en nombre de los clientes" en el mercado no están calificadas para gestionar servicios financieros en nombre de los clientes. Antes de decidir entregar fondos a la otra parte para su operación, es mejor confirmar las calificaciones de la otra parte, como la licencia comercial de la empresa, el certificado de calificación de valores/seguros/futuros de la empresa o del individuo o el certificado de puntuación del examen universitario, etc.

Nota 2 La ley estipula que las compañías de valores (como Orient Securities) y las compañías de consultoría (como Yibang Investment) no pueden acordar compartir con los clientes y no pueden prometer retornos garantizados. Por lo tanto, si se encuentra con esta situación, puede concluir que es una empresa fraudulenta o que la empresa ha violado las regulaciones y puede presentar una queja ante las autoridades reguladoras locales.

Nota 3. Tenga en cuenta el principio de "hay que tener cuidado al entrar en el mercado de acciones/futuros/divisas y existen riesgos". Además de los productos financieros garantizados por el principal de los bancos y las compañías de seguros, los riesgos en el mercado financiero están por todas partes. Antes de identificar instituciones financieras como fondos de capital privado o personas profesionalmente calificadas, asegúrese de comunicarse con ellos en detalle y tomar una decisión después de comprender completamente su dirección de inversión, estilo de inversión y posible relación rendimiento/riesgo.

Nota 4: Existe una gran cantidad de instituciones o personas físicas de gestión financiera en el mercado, algunas de las cuales son verdaderamente confiables y otras utilizan este método para realizar operaciones ilegales y fraudes. Por favor, mantén los ojos abiertos. No se deje seducir por palabras sensibles como "información privilegiada sobre cuántas ganancias a corto plazo se pueden obtener con el límite de negociación diario".