Caso de crédito para establecer el delito de fraude con tarjetas de crédito: las dos tarjetas de Chen quedaron sobregiradas por más de 60.000 RMB y fue sentenciado a un año y medio de prisión.
Cuando existan dos tarjetas de crédito del mismo banco y no tengan la misma cuota, si usted es sospechoso de fraude con tarjeta de crédito, será sentenciado en base al sobregiro total de las dos tarjetas de crédito.
Introducción al caso:
Chen dirige un negocio de muebles en el distrito de Hanyang, en la ciudad de Wuhan. Chen suele ser responsable de gestionar los negocios en el exterior y su esposa es responsable de cuidar la tienda. Hay tres empleados en el departamento de ventas. Una vez, Chen conoció a Ye, un compañero del pueblo, en una cena. Chen estaba muy interesado en la inversión futura de Ye en su tiempo libre y esperaba que Ye lo llevara a operarlo juntos. Luego, Chen cobró las dos tarjetas de crédito que solicitó. al mismo tiempo e invertido en el mercado de futuros. Sin embargo, debido a problemas del mercado en el período posterior, Chen siguió comprando en largo, pero la tendencia del mercado fue opuesta. Chen quedó completamente atrapado y luego renunció.
Debido a que el capital de la tarjeta de crédito pendiente de Chen ya es "grande" y los fondos de su tarjeta de crédito no se usaron para el consumo, sino que se retiraron en la máquina POS instalada por su propia empresa, tiene sido sospechoso de haber cometido fraude.
Por lo tanto, Industrial Bank informó del caso a la Oficina de Seguridad Pública del distrito de Hanyang de la ciudad de Wuhan. También emitió el "Formulario de solicitud de tarjeta de crédito de marca compartida de Industrial Bank Taobao", el "Formulario de solicitud de tarjeta de crédito de Industrial Bank Industrial Tong", los registros de cobro de tarjetas de crédito y los certificados de entrega de correo certificado a la Oficina de Seguridad Pública, y llamó al titular de la tarjeta Chen varias veces. veces. Pruebas de envío de mensajes de texto, cartas y correos electrónicos para cobrar deudas.
Después de que Chen fue detenido, sus familiares, parientes y amigos recaudaron dinero juntos y devolvieron 95.000 RMB al Industrial Bank en su nombre, y obtuvieron la comprensión del banco. La sucursal de Wuhan del Industrial Bank le envió una carta de entendimiento y declaró que el pago se había completado. El Tribunal Popular Intermedio de Wuhan dictaminó que Chen era culpable de fraude con tarjetas de crédito y fue sentenciado a un año y seis meses de prisión. Aún insatisfecho, Chen presentó una denuncia ante el Tribunal Popular Superior Provincial de Hubei, que fue rechazada.