¿Existen restricciones a las transferencias privadas en cuentas públicas?
1. Hay dos formas de transferir fondos de cuentas públicas a cuentas privadas:
1. Pagar salarios mediante transferencia bancaria en línea, con un límite de 50.000 yuanes y una tarifa de gestión única. de 4 yuanes;
2. Lleve la tarjeta de liquidación de la empresa directamente al cajero para transferir dinero sin pagar tarifas de gestión. El límite único es de 50.000 yuanes, el límite acumulativo por un día es de 200.000 yuanes. El límite acumulativo para un mes es de 2 millones de yuanes. Esto depende de las regulaciones del banco.
Es imposible transferir dinero a una cuenta personal sin razones razonables o que no tengan nada que ver con las operaciones de la empresa. Una vez que se descubran anomalías en los flujos de fondos, se llevará a cabo una verificación.
En segundo lugar, ¿cuáles son los riesgos de la revolución privada?
1. Sospechoso de evasión fiscal:
Se requieren comprobantes originales al realizar la contabilidad financiera de la empresa, pero muchas cuentas de fondos transferidas a través de cuentas personales son opacas y no tienen comprobantes legales de pago de impuestos. por lo que es muy posible que si no se proporciona una factura con IVA, la empresa será sospechosa de evasión fiscal y será multada con el pago de una enorme cantidad de impuestos.
2. Sospecha de malversación de fondos públicos:
Las cuentas de la empresa deben ser claras y bien documentadas. Al realizar una transferencia desde la cuenta de la empresa a la tarjeta personal del jefe, es difícil distinguir si los elementos subyacentes son públicos o privados. Según las normas legales, los fondos de la empresa deben ser controlados estrictamente y no pueden ser objeto de malversación. Una vez que se descubre que alguien ha malversado fondos públicos, será condenado y sentenciado severamente.
3. Sospecha de blanqueo de dinero:
Una vez que el número acumulado de cobros de gran valor en una cuenta personal sea demasiado grande, el banco figurará como objeto de seguimiento clave para comprobar si existe la posibilidad de lavado de dinero. Los que figuran como objetos clave de seguimiento no son sólo fondos de gran volumen, sino también objetos con un gran número de recaudaciones acumuladas en un año.
4. De acuerdo con la normativa sobre transacciones de pago de gran valor:
Transferencias de fondos por un importe superior a 200.000 yuanes entre cuentas de liquidación bancarias personales y entre cuentas de liquidación bancarias personales y bancos corporativos. cuentas de liquidación Se convirtió en una transacción de gran valor, y los cobros y pagos en efectivo en cuentas de liquidación bancarias personales por un monto acumulado de más de 6,543,8 millones de yuanes en un corto período de tiempo se clasificaron como transacciones sospechosas.
Base jurídica:
Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancarias en RMB
Artículo 25 Los bancos abren cuentas de depósito generales, cuentas de depósito especiales o temporales. Para cuentas de depósito, el banco donde La apertura de la cuenta básica se notificará por escrito dentro de los 3 días hábiles siguientes a la fecha de apertura de la cuenta.
Artículo 26 La solicitud de apertura de una cuenta de liquidación bancaria unitaria presentada por un depositante podrá ser tramitada directamente por el representante legal o el responsable de la unidad, o podrá encomendarse a otra persona.
Si es manejado directamente por el representante legal o el responsable de la unidad, además de los documentos de certificación correspondientes, también deberá presentar el certificado de identidad del representante legal o el responsable de la unidad. expedirse si se encomienda a otra persona su manejo, además de los documentos de certificación correspondientes. Además, deberá presentarse el poder y cédula de identidad de su representante legal o líder de unidad, así como la cédula de identidad de la persona autorizada; ser emitido.