¿Cuáles son las condiciones requeridas para que BOC Shanghai maneje los productos financieros de la cadena de suministro de BOC en la cadena pública?
1. Aprobación del plan de negocios:
Para solicitar que una unidad de negocios utilice una plataforma especial para los clientes. el plan de negocios debe enviar un informe escrito al Departamento de Finanzas Comerciales de la sucursal en forma de informe escrito. Solo después de obtener la aprobación, los clientes podrán recibir servicios financieros de la cadena de suministro en línea a través de los canales de plataforma destacados. El plan de negocios debe incluir, entre otros, lo siguiente:
(1) Situación básica de la empresa principal, incluido el análisis de las condiciones operativas de los últimos tres años;
( 2) Negocios entre la empresa principal y las transacciones bancarias, incluidos créditos, depósitos, acuerdos comerciales y disputas comerciales con bancos;
(3) Modelos comerciales y cooperación entre empresas principales y proveedores ascendentes;
(4) Unidades de negocio El plan de negocio específico, el proceso de negocio, la viabilidad del plan y las opiniones de la unidad de negocio diseñada para el cliente;
(5) Puntos de riesgo y medidas de prevención de riesgos en el negocio plan;
( 6) Medición de los ingresos operativos;
(7) Durante el proceso de desarrollo del negocio, la división de responsabilidades dentro de las unidades de negocio en cada eslabón, como el mantenimiento de la información de la plataforma, autenticación de identidad del cliente, gestión de cajeros, gestión previa, intermedia y posterior al préstamo;
(8) Otros materiales requeridos por el Departamento de Comercio y Finanzas de la sucursal.
2. Acceso de clientes:
En principio, los principales clientes empresariales de la plataforma destacada deben cumplir simultáneamente los siguientes estándares de acceso:
(1) Estratégico global. clientes, clientes a nivel de oficina central, clientes a nivel de sucursal o compañías Fortune 500 y sus subsidiarias, la calificación crediticia de nuestro banco es BBB y superior;
(2) La cadena de suministro es completa y clara, los productos son comercializables y están en la industria Tiene una gran vitalidad y una fuerte competitividad;
(3) Gestión eficaz de las empresas upstream, así como los correspondientes mecanismos de acceso, evaluación y salida para las empresas upstream;
(4) En principio, usted ha manejado negocios de liquidación en nuestro banco durante más de un año y no tiene ningún historial crediticio malo;
(5) Abra una cuenta en nuestro banco, regístrese como usuario de BOC Shangyi, pasar la revisión de autenticación de nombre real de la unidad de negocios y obtener la herramienta de autenticación de identidad;
(6) Dispuesto a proporcionar datos electrónicos de transacciones básicas con empresas upstream a solicitud de la banco, o confirmar los datos electrónicos de las transacciones básicas enviadas por empresas upstream, y cooperar con el banco para monitorear la logística, el flujo de capital y el flujo de información;
(7) Cumplir con los requisitos de acceso al nivel de riesgo contra el lavado de dinero de empresas centrales en productos básicos.
Los clientes de los proveedores de plataformas destacados deben, en principio, cumplir con los siguientes criterios de admisión: recomendado por la empresa principal al banco, en principio, la empresa ha cooperado con la empresa principal durante más de 2 años y tiene un desempeño normal; y no tiene malos antecedentes crediticios. Para las empresas upstream que han estado operando de manera estable en la industria durante más de 3 años, el período de cooperación con las empresas principales puede reducirse adecuadamente a 1 año, abrir una cuenta en nuestro banco, registrarse como usuario de BOC Shangyi y pasar el nombre real; revisión de autenticación de la unidad de negocios y obtención de herramientas de autenticación de identidad que cumplan con los requisitos de acceso al nivel de riesgo contra el lavado de dinero para proveedores y clientes de productos básicos.
El contenido anterior es para su referencia. Consulte las regulaciones comerciales actuales.
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