Reglas detalladas de implementación del Reglamento de la República Popular China sobre la administración de bancos con financiación extranjera (Revisión de 2019)

Capítulo 1 Disposiciones Generales Artículo 1 Estas reglas detalladas se formulan de conformidad con la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China, la Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China y las Regulaciones de la República Popular China sobre la Administración de Finanzas Extranjeras. Bancos financiados (en adelante, el "Reglamento"). Artículo 2 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado mencionada en el Reglamento se refiere a la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China (en adelante, la Comisión Reguladora Bancaria de China), y la agencia reguladora bancaria se refiere a la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas despachadas. Capítulo 2 Establecimiento y Registro Artículo 3 Las condiciones prudenciales mencionadas en el Reglamento y este Reglamento deberán incluir al menos las siguientes:

(1) Tener buena reputación industrial e imagen social

; (2) Buen desempeño operativo continuo y buena calidad de los activos;

(3) La administración tiene buena calidad profesional y capacidades de gestión;

(4) Tiene un sistema sólido de gestión de riesgos que puede efectivamente controlar diversos riesgos;

(5) Tener un sistema de control interno sólido y un sistema de información de gestión eficaz;

(6) Preparar informes de contabilidad financiera de acuerdo con principios contables prudentes, la contabilidad la firma emite una opinión sin reservas sobre el informe de contabilidad financiera;

(7) No existen registros de violaciones importantes de leyes y regulaciones ni registros de casos importantes causados ​​por problemas de gestión interna;

( 8) Disponer de un sistema eficaz de gestión de recursos humanos y profesionales de alta calidad;

(9) Tener experiencia y capacidad para gestionar y apoyar las actividades de las instituciones en China;

(10) Tener restricciones de capital efectivas y mecanismos de reposición de capital.

(11) Tener una sólida estructura de gobierno corporativo;

(12) Leyes, regulaciones administrativas y otras condiciones prudenciales estipuladas por la Comisión Reguladora Bancaria de China.

Los puntos (9), (10) y (11) de este artículo sólo se aplican a los bancos de propiedad totalmente extranjera y sus accionistas, a los bancos de empresas conjuntas chino-extranjeras y sus accionistas, y a los bancos extranjeros. Artículo 4 Los accionistas mayoritarios mencionados en el artículo 11 del Reglamento se refieren a aquellos que poseen más del 50% del capital total o del total de acciones del banco conjunto chino-extranjero que se establecerá, o que no poseen más del 50% de el capital total o las acciones totales del banco, pero que no posean más del 50% del capital total o de las acciones totales del banco. Un banco comercial cuyos estatutos del banco de empresa conjunta chino-extranjera propuesto cumplan las siguientes condiciones:

(1) posee más de la mitad de los derechos de voto del banco de empresa conjunta chino-extranjero propuesto;

(2) tiene el derecho de controlar el banco de empresa conjunta chino-extranjero propuesto Establecer las políticas financieras y operativas del banco de empresa conjunta chino-extranjera;

(3) Tener el derecho de nombrar y destituir a la mayoría de los miembros de la junta directiva o instituciones similares de la empresa conjunta chino-extranjera propuesta. banco;

(4) En el banco de empresa conjunta chino-extranjero propuesto, se establece la posesión de más de la mitad de los derechos de voto en la junta directiva o instituciones similares del banco de empresa conjunta chino-extranjero.

Los principales accionistas del banco de empresa conjunta chino-extranjero propuesto incluirán el banco de empresa conjunta chino-extranjero propuesto dentro de su alcance de consolidación. Artículo 5 Cualquiera que se encuentre en cualquiera de las siguientes circunstancias no podrá convertirse en accionista de un banco de propiedad totalmente extranjera o de un banco de empresa conjunta sino-extranjero propuesto:

(1) Existen fallas obvias en la estructura de gobierno corporativo y mecanismo;

(2) La relación de capital es compleja o la transparencia es baja;

(3) Hay muchas empresas relacionadas y las transacciones relacionadas son frecuentes o anormales;

(4) El negocio principal no es sobresaliente o el alcance del negocio involucra demasiadas industrias;

(5) Las fluctuaciones del flujo de efectivo se ven muy afectadas por el entorno económico;

(6) El índice activo-pasivo y el índice de apalancamiento financiero son más altos que el promedio de la industria;

(7) Utilizar fondos que no cumplen con las leyes, regulaciones administrativas y disposiciones reglamentarias para invertir en acciones;

(8) Tener participaciones accionarias en bancos de propiedad totalmente extranjera y bancos de empresas conjuntas chino-extranjeras en nombre de otros;

(9) Otras circunstancias que tengan un impacto adverso significativo en el banco propuesto. . Artículo 6 Si un banco extranjero establece un banco de propiedad totalmente extranjera o un banco de empresa conjunta chino-extranjera en China, el establecimiento de una sucursal de un banco extranjero deberá cumplir con las condiciones correspondientes estipuladas en el Reglamento y estas Normas Detalladas. Los bancos de propiedad privada o los bancos de empresas conjuntas chino-extranjeras establecidos en China deberán cumplir las condiciones prudenciales pertinentes especificadas por la Comisión Reguladora Bancaria de China.

Los bancos extranjeros que establezcan sucursales en China deberán cumplir con las condiciones correspondientes estipuladas en los Reglamentos y estas Reglas cuando establezcan bancos de propiedad totalmente extranjera o bancos de empresas conjuntas chino-extranjeras. Cumplir con las condiciones prudenciales estipuladas por el. Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 7 Los bancos extranjeros que establezcan sucursales en China deben cumplir las condiciones estipuladas en los artículos 9 y 12 del Reglamento. Las sucursales que establezcan en China deben cumplir las condiciones prudenciales estipuladas por la Comisión Reguladora Bancaria de China.

Los bancos extranjeros para establecer oficinas de representación en China deben cumplir las condiciones estipuladas en el artículo 9 del Reglamento, y sus oficinas de representación en China no deben tener registros de violaciones importantes de leyes o reglamentos. Artículo 8 El capital de trabajo asignado por bancos extranjeros a sucursales en China se calculará sobre una base consolidada. Si un banco extranjero establece una sucursal adicional en China y su capital de trabajo combinado alcanza los requisitos mínimos y los indicadores regulatorios, el banco extranjero puede autorizar a su sucursal en China a asignar capital de trabajo a la sucursal recién establecida de acuerdo con las regulaciones. Artículo 9 Los bancos de propiedad totalmente extranjera y los bancos de empresas conjuntas chino-extranjeras deberán cumplir con las condiciones prudenciales prescritas por la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 10 Para establecer una institución comercial de un banco con financiación extranjera, el solicitante deberá, dentro de los cinco días siguientes a la fecha de recepción de la notificación de aprobación del establecimiento, dirigirse a la oficina enviada por la Comisión Reguladora Bancaria de China en el lugar donde se Se creará una institución para obtener un formulario de solicitud preparatorio e iniciar el trabajo preparatorio.

Si el solicitante no recibe el formulario de solicitud comercial dentro del plazo, la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas no aceptarán el establecimiento por parte del solicitante de una empresa en la misma ciudad dentro de China dentro de un año a partir de la fecha de aprobación de su solicitud institucional.