¿Qué es el "lavado de dinero"?
Lavado de dinero se traduce literalmente de la palabra inglesa "money-washing", y su expresión en lenguaje figurado registra el origen de la palabra lavado de dinero: A principios del siglo XX, un hombre llamado Ali Capone en Chicago, EE.UU. El director financiero de la banda del crimen organizado liderada por compró una lavadora automática para lavar la ropa de los clientes y luego mezcló la ropa con ganancias criminales para declararlas al departamento de impuestos, haciendo que los ingresos y activos ilegales parecieran legales.
El lavado de dinero en el sentido moderno se refiere al comportamiento de utilizar diversos medios para disfrazar y ocultar la fuente y la naturaleza de los fondos a través de instituciones financieras para darles una forma legal.
El cuerpo principal de delitos de lavado de dinero son instituciones financieras o individuos, y existen cinco comportamientos:
(1) Proporcionar cuentas de capital;
(2) Ayudar en la conversión de propiedad en forma de efectivo o instrumentos financieros;
(3) Ayudar en la transferencia de fondos mediante transferencia u otros métodos de liquidación;
(4) Ayudar en la remesa de fondos al extranjero;
( 5) Utilizar otros métodos para ocultar u ocultar los ingresos ilegales del delito y su fuente y naturaleza. "
El principal medio de lavado de dinero en la actualidad
1. Comercio de antigüedades:
Compras 40 jarrones de la dinastía Ming por 5.000 dólares cada uno. Los compras todos. Sácalo a subasta y almacena la colección en 12 casas de subastas, preferiblemente en 12 ciudades diferentes. Cuando un jarrón sale a subasta, lo vendes al mejor postor o envías a tu tío más cercano a la subasta. El banco lo vuelve a comprar. p>
La gente suele pagar todo lo que compras con cheque, así que cuando tu tío paga a la casa de subastas 5.500 dólares en efectivo por uno de los jarrones (ese es el precio de subasta de 5.000 dólares más los gastos de gestión del comprador). le darán un cheque por $4,500, que es el precio de la subasta menos la tarifa de manejo del 10% cobrada al vendedor.
Estas tarifas pueden cancelarse completamente como tarifas de lavado de dinero. Por supuesto, el requisito previo para hacer este negocio es: tener cierto temperamento aristocrático.
2. Las transacciones de seguros de vida se concentran principalmente en el campo. de los seguros de vida, especialmente los seguros de vida grupales, a través de métodos anormales de rescate de seguros, como seguros a largo y corto plazo, seguros mayoristas y seguros individuales, los fondos públicos colectivos y nacionales se transfieren al "pequeño tesoro" de la unidad, y luego convertidos en fondos privados para individuos o evasión fiscal.
Al contratar un seguro, no olvide términos como “buscar beneficios para los empleados” y “elusión fiscal razonable”; convierta parte de ellos en ingresos personales. a través de canales financieros normales, o desembolsar directamente fondos que están sujetos a altos impuestos sobre la renta personal y convertir la vida pública en vida privada o evadir impuestos asegurando seguros de vida para sus empleados y luego entregando el seguro.
Sin embargo, Algunas compañías de seguros saben que el propósito del seguro no es puro. A pesar de la situación, todavía promueven activamente este tipo de "póliza de seguro". Algunos vendedores incluso lo utilizan como cebo para ofrecer sugerencias para sus objetivos comerciales y brindar activamente "dinero". "Lavado de dinero". Atraen más negocios y obtienen más dinero. Sin embargo, las compañías de seguros que son "heroicas por su escala" también pueden deducir una tarifa de manejo del "dinero de entrega" si completan los indicadores de la tarea en un corto período de tiempo. , el "lavado de dinero" de seguros se parece más a un feo enfoque multilateral
3. Inversión en el extranjero:
El enfoque clásico es: al importar, exagerar el precio de los equipos importados. materias primas y pagan a los proveedores extranjeros en forma de altas comisiones y descuentos. Luego reciben sobornos de ellos, dividen las ganancias ilegales y las guardan en el extranjero cuando exportan, el precio de los productos exportados se reduce significativamente o el monto de la factura; es mucho menor que el monto real de la transacción y el importador extranjero deposita la diferencia en el pago en la cuenta extranjera del exportador. Si es lo suficientemente valiente, puede considerar abrir una cuenta personal directamente en un banco extranjero. p>De esta manera, no es sorprendente que algunas sucursales de empresas estatales en el extranjero se hayan convertido en centros profesionales de lavado de dinero. Además, también podríamos pasar a agentes o hijos o familiares que han emigrado al extranjero para dirigir empresas de artículos de cuero. Blanquear dinero Si las autoridades competentes envían personas a investigar, obtendrán algunas razones dolorosas para las pérdidas.
Las consecuencias que siguieron fueron aún más legendarias: los jefes de algunas de las llamadas empresas deficitarias y sus familiares se enriquecieron en pocos años y se convirtieron en felices "inmigrantes inversores" estadounidenses, al mismo tiempo que estas empresas chinas poseían ilegalmente divisas; cuentas en el extranjero, superando con creces la cantidad controlada por el departamento nacional de administración de divisas. Cabe señalar que los protagonistas de este proceso son esos funcionarios del gobierno.
4. Bancos clandestinos:
La gente todavía recuerda el caso del banco clandestino de Xu Shantou en 2002. Los principales “activos” de Xu son más de 20 cuentas abiertas por Xu en múltiples bancos a nombre de más de 20 empresas fantasma, incluida Xinxing Hongzhan Agriculture and Sideline Products Firm en el distrito de Jinyuan, ciudad de Shantou. En una oficina con instalaciones normales, la actividad diaria de Xu es falsificar estados financieros e informar falsamente el volumen de negocios y las ganancias. Sin embargo, ha estado pagando varios impuestos y seguros y no tiene actividades comerciales ni ingresos. Debido a la enorme cantidad de depósitos en el banco, Xu necesita cambiar de cuenta con frecuencia. Cada pocas cuentas nuevas, trasladaba gradualmente fondos de la cuenta anterior a la cuenta nueva.
En la actualidad, los bancos clandestinos de Guangdong, Fujian y Zhejiang generalmente están integrados con casas de cambio en Hong Kong. Se liquidan en RMB a nivel nacional y en divisas al exterior. Los bancos clandestinos a menudo se prestan dinero entre sí, formando un sistema de vinculación.
Hay dos "beneficios" de utilizar bancos clandestinos para lavar dinero. Primero, el costo es muy bajo. Tomemos como ejemplo el dólar de Hong Kong. Si el tipo de cambio del banco es 1,08, entonces el tipo de cambio del banco clandestino es básicamente sólo 1,10. En segundo lugar, cuando el dinero negro sale al extranjero, a menudo regresa en forma de obsequios de familiares y amigos.
Cada año, los bancos clandestinos de China continental lavan al menos 200 mil millones de yuanes de dinero negro, equivalente al 2% del PIB.
5. Varios casinos-
El ex teniente de alcalde Lan Fu fue llevado ante la justicia en el caso Yuan Hua. Cuando se le preguntó sobre la riqueza inexplicable de Lan Fu y sus juegos de azar ilegales en el extranjero, se jactó de que en unos pocos años había ganado hasta 650.000 dólares estadounidenses más 330.000 dólares de Hong Kong a través del juego. La mentira de Lan Fu fue expuesta por algunas personas que habían estado en el caso y apostaron con él, porque Lan Fu casi fracasaba cada vez que jugaba.
Si es un maestro, entra al juego con más de 654,38 millones de fichas y sale del juego con una pérdida de más de 654,38 millones de fichas, exige que el casino ponga los 9 millones restantes en su cuenta. Puso obstáculos a un posible rastreo futuro. Por lo tanto, la gente sólo se da cuenta de que estas personas están perdiendo dinero, pero el riesgo de lavado de dinero en los casinos a menudo se considera aceptable en comparación con las grandes pérdidas en el modelo estándar de lavado de dinero.
De hecho, los casinos son el lugar más tradicional para el blanqueo de dinero. En los primeros días de la mafia, la mayoría de las transacciones de drogas se realizaban en efectivo y el dinero normalmente estaba manchado con polvo blanco. Una vez atrapado por la policía, es difícil salir ileso. Los miembros de la mafia llevaban el dinero en efectivo al casino y lo cambiaban por fichas. Una vez que pierden casi el 30% de su dinero, convierten las fichas restantes en efectivo, lo que naturalmente convierte el dinero robado en ingresos "limpios". En la crisis económica actual en el mundo, los jugadores de Asia son la única base de clientes en crecimiento. Los casinos online se han convertido en un paraíso para el blanqueo de dinero en comparación con los casinos de la vida real. La mayoría de los sitios de juegos de azar tienen su sede en el Caribe, conocido como "paraíso fiscal". Muchos sitios no están regulados en absoluto por agencias gubernamentales y no cumplen con las reglas internacionales de casinos. Ni siquiera piden a los clientes información de identificación. Muchos grupos delictivos suelen poner dinero en las cuentas abiertas en estos sitios web de juegos de apuestas, realizar una apuesta simbólica una o dos veces y luego notificar inmediatamente al sitio web "No quiero jugar más" y pedirle que escriba un cheque a nombre. del sitio web, devolver el dinero en su cuenta. ¡De esta manera, se pueden "blanquear" fácilmente enormes cantidades de "dinero negro"! Según estimaciones preliminares, la cantidad de "dinero negro" blanqueado a través de cientos de sitios web de juegos de azar cada año es de aproximadamente 600 mil millones a 654,38+0,5 billones de dólares estadounidenses.
6. Lavado de dinero de valores:
65438 de junio + 65438 de febrero + junio de 2002, se ordenó a Yufeng International, Fu Chang International y Jinhe International que lo hicieran por lavado de dinero. en Hong Kong. La mayoría de estas tres empresas poseen acciones mediante asistencia mutua y hay muy pocos pequeños accionistas fuera del círculo. Este tipo de empresa se denomina "Qian" en el mercado de Hong Kong, y algunas organizaciones internacionales suelen considerar a las empresas denominadas "Qian" como los "mejores socios" para el blanqueo de dinero.
En pocas palabras, el lavado de dinero se refiere simplemente al “proceso de ocultar, disfrazar o invertir ganancias ilegales a través de actividades o construcciones legales”.
El lavado de dinero en un sentido estricto se refiere al proceso de legalizar el producto del delito a través de diversos medios para ocultar su verdadera fuente y existencia. Estas actividades delictivas incluyen principalmente el tráfico de drogas, el contrabando, el fraude, la corrupción, el soborno y la evasión fiscal.
Además del lavado de dinero en sentido estricto, el lavado de dinero en sentido amplio también incluye: 1) el lavado de fondos legales en dinero negro para fines ilegales, es decir, el lavado de dinero, como el uso de préstamos bancarios para contrabando a través del blanqueo de capitales. 2) Lavar un fondo legal en otro fondo aparentemente legal para lograr el propósito de malversación, es decir, lavado de dinero, como transferir activos de propiedad estatal a cuentas personales mediante lavado de dinero. 3) Evadir la supervisión blanqueando ingresos legítimos, como empresas con financiación extranjera.
Transferir ingresos legítimos al extranjero mediante el blanqueo de capitales.
El lavado de dinero se refiere al proceso de convertir ganancias ilegales en "propiedad legítima" a través de instituciones financieras o de otro tipo. Se ha convertido en un vínculo muy crítico para la supervivencia y el desarrollo de los grupos criminales. Por un lado, a través del lavado de dinero, el crimen organizado oculta las huellas de sus actividades criminales y puede "disfrutar justamente" del producto del crimen; por otro lado, el lavado de dinero proporciona fondos para que los grupos criminales intervengan en empresas legítimas, permitiéndoles; "cubrir legalmente lo ilegal" y seguir ampliando el poder criminal.
El objeto del blanqueo de capitales es el dinero negro, incluyendo las rentas generadas a partir de delitos como tráfico de drogas, contrabando, tráfico de armas, fraude, hurto, robo, corrupción, evasión fiscal, etc. El lavado de dinero generalmente se divide en tres pasos: (1) depósito, es decir, depositar en el banco efectivo obtenido ilegalmente (2) a través de una serie de transacciones complejas y engorrosas, como transferencias bancarias, transacciones de efectivo y valores, y transacciones cruzadas; transferencias de fondos fronterizos. , ocultar la verdadera fuente de los fondos y hacerlos legales; (3) devolver los fondos a los delincuentes en forma legal. Además, existen muchas otras formas de blanquear dinero, como comprar bienes inmuebles, joyas, antigüedades, etc. y luego convertirlos en efectivo u otros activos financieros.
En los últimos años ha surgido un nuevo tipo de actividad de blanqueo de capitales: la corrupción. El lavado de dinero por parte de funcionarios públicos es cada vez más común en todo el mundo. Utilizan diversos canales para disfrazar el dinero negro procedente de la corrupción y el soborno como ingresos legítimos. Después de eso, no solo puede despilfarrar y disfrutar abiertamente de estas ganancias ilegales, sino que también puede utilizarlas para invertir y apreciar. Su velocidad de desarrollo ha superado el lavado de dinero tradicional. Este nuevo fenómeno de blanqueo de dinero es cada vez más grave en China.
Existen varios métodos de lavado de dinero con "características chinas": uno es ganar dinero primero y luego lavar dinero, es decir, después de que un gran número de funcionarios públicos han sido corrompidos y aceptado sobornos, renuncian. a Shanghai para dirigir empresas o el mercado de valores, utilizando una nueva identidad para explicar su comportamiento ilegal. En segundo lugar, ganar dinero mientras lava dinero, es decir, practicar "una familia, dos sistemas", usando el propio poder para ganar dinero; en el escenario, y los familiares utilizan su estatus "offshore" para ocultar la fuente del dinero negro, en tercer lugar, ganar dinero mediante el lavado de dinero, es decir, funcionarios gubernamentales o los jefes de empresas estatales crean empresas privadas o empresas de agencias (la empresa); aparentemente pertenece a otros, pero el poder lo controlan ellos mismos). No sólo se puede transferir dinero negro a las cuentas de estas empresas a través de transacciones económicas, sino que también pueden realizar otra cantidad mediante pagos de impuestos normales.
El otro tipo es el blanqueo de dinero transnacional, que se aprovecha de las conexiones cada vez más estrechas entre los mercados nacionales y extranjeros para intentar transferir dinero negro fuera del país, o para recaudar fondos ilegales en el extranjero y blanquearlos. Aunque las actividades internacionales de lavado de dinero de elementos corruptos nacionales aún no han alcanzado una gran escala, han representado una proporción cada vez mayor del lavado de dinero internacional. Algunos cuadros dirigentes comenzaron a sentar bases en el extranjero y a sacar a sus hijos y fondos. Hoy en día, existe una especie de "aristocracia que estudia en el extranjero" entre los estudiantes internacionales en China. La mayoría de ellos no son hijos de "gente rica" en China, pero cuando llegaron por primera vez al extranjero, tenían mucho dinero en sus cuentas bancarias. Mientras que la clase media de los países desarrollados todavía quiere comprar casas a plazos, estos estudiantes internacionales ya han comprado casas en zonas locales ricas, pagando cientos de miles o incluso millones a la vez.
Transferir ganancias ilegales. Como fondos obtenidos de la corrupción, el soborno y la búsqueda de rentas, la apropiación indebida de activos estatales y las enormes riquezas obtenidas del contrabando, el contrabando, el fraude y la evasión fiscal, convirtiendo así lo público en privado. Dado que nuestro país se encuentra en un período de transición institucional y que los mecanismos de incentivos, restricciones y supervisión interna de las empresas estatales y colectivas no son perfectos, las empresas matrices nacionales transfieren activos y ganancias a filiales o inversores extranjeros de diversas maneras, permitiendo que algunas personas puedan acceder al extranjero. Un mayor control sobre los bienes públicos, o la conversión directa de bienes públicos en activos privados.
Hay tres formas principales de lavar dinero: la primera es firmar un contrato con un país extranjero para remitir dinero y, en este momento, los países nacionales y extranjeros suelen tener que cooperar entre sí para crear documentos falsos; la segunda forma es remitir dinero a través de bancos clandestinos; la tercera forma es remitir dinero a través de bancos clandestinos. Es diversificación. Actualmente, la mayor parte del dinero negro acumulado mediante el contrabando en Chaoshan se lava a través de bancos clandestinos. "Hay dos razones. En primer lugar, el costo de lavar dinero a través de los bancos clandestinos es muy bajo. Tomemos como ejemplo los dólares de Hong Kong. Si el tipo de cambio del banco es 0,8, entonces el tipo de cambio de los bancos clandestinos es básicamente sólo 1,10. La segunda La razón es que hay muchos chinos de ultramar en el área de Chaoshan, y cuando el dinero negro sale al extranjero, a menudo se devuelve en forma de obsequios de familiares y amigos.
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De hecho, se ha convertido en un secreto a voces que los bancos clandestinos lavan dinero para delincuentes de contrabando, no sólo en el área de Chaoshan, sino también en las áreas de Fujian y Zhejiang. Materiales relevantes lo demuestran en el caso de contrabando de Xiamen Yuanhua. , Lai Changxing Los ingresos fluyeron al extranjero a través de bancos clandestinos De 1996 a 1998, los ingresos de contrabando de Yuan Hua de 1.200 millones de yuanes fueron remitidos a un banco clandestino en Guangzhou por el director financiero Zhuang Jianqun bajo el seudónimo de "Huang He", y luego ". Yellow River” notificó al socio de Hong Kong que informara a Yuan Hua. Las instituciones de Hong Kong pagan divisas. Se estima que la cantidad de dinero blanqueado a través de bancos clandestinos en China asciende a 200 mil millones cada año. p>El término de pandillas para "lavado de dinero" es "paliza": cuando los "clientes" nacionales quieren transferir grandes cantidades de efectivo en RMB o Cuando el giro postal se convierte a dólares de Hong Kong o dólares estadounidenses y se retira en Hong Kong, el RMB El efectivo y el giro postal se entregan directamente al banco clandestino o se depositan en su cuenta designada. El banco clandestino calculará la cantidad de dólares de Hong Kong o dólares estadounidenses a pagar en función del precio del mercado negro de divisas del día y lo notificará. en Hong Kong Partners, el socio de Hong Kong pagará divisas desde la cuenta bancaria de Hong Kong a la cuenta designada por el cliente y viceversa.
Cuando los ingresos nacionales en RMB superan con creces los gastos, el metro. El banco utilizará "cuentas profesionales" para la asociación de Hong Kong. La fuente de divisas para estas "cuentas profesionales" se obtiene principalmente defraudando contratos de importación y formularios de declaración de aduanas. Sin embargo, esta tecnología obviamente se ha quedado atrás. Los bancos generalmente tienen sus propias empresas, a través de transacciones repetidas con empresas extranjeras, el negocio puede cubrir completamente los gastos. Un lote de relojes se ha transferido entre Shantou y Hong Kong 27 veces, y los 10.000 relojes se han convertido en 270.000. p>Donde hay demanda, hay mercado. Los bancos clandestinos de Shantou que "cooperaron con los defraudadores fiscales" en los últimos años son un claro ejemplo de que los bancos clandestinos se han desarrollado rápidamente en el proceso de blanqueo de dinero. para los defraudadores fiscales uno tras otro, los vendedores del banco están incluso en todas partes.
Huang, el primer criminal de fraude fiscal en Shantou que fue condenado a muerte, contó personalmente su proceso de "ganar dinero" defraudando las exportaciones. reembolsos de impuestos: "Primero establecí Daxing Company para obtener derechos de importación y exportación, y luego establecí 8 empresas. Las empresas proveedoras emiten facturas falsas del impuesto al valor agregado. También encontré a una persona llamada Xu para comprar el formulario de declaración de aduanas y luego le pedí a Chen Qincheng, un aldeano que vive en Hong Kong, que lo remitiera. Finalmente, pagué parte del impuesto a las autoridades fiscales por adelantado y obtuve una. "sello fiscal especial". Después de eso, puedo obtener el reembolso del impuesto de exportación. Después de recibir el reembolso de impuestos, compró efectivo a través de bancos clandestinos y se lo pagó a Chen Qincheng para la siguiente "cobro de exportaciones", iniciando otro ciclo. "De esta manera, Huang defraudó más de 210.000 yuanes en reembolsos de impuestos a las exportaciones en un año.
Se entiende que hay más de 100 bandas criminales en Chaoyang y Puning dedicadas a defraudar los reembolsos de impuestos a las exportaciones. En junio Sólo en 2000, emitió falsas facturas de impuesto al valor agregado por valor de 32,3 mil millones de yuanes y fue sospechoso de fraude fiscal por casi 4,2 mil millones de yuanes. Se puede imaginar lo útiles que fueron los bancos clandestinos.
Según Hong Kong. La Comisión Independiente Contra la Corrupción descubrió un importante caso de blanqueo de dinero. Según la información, el sindicato de blanqueo de dinero logró sobornar a un alto directivo de la sucursal de Tsim Sha Tsui de su banco de cuentas, Julius Baer, para impedir que se transfirieran importes dentro del país. que el banco estuviera sujeto a la ley de Hong Kong y exigirle que procesara todos los fondos en forma de transferencias generales en lugar de remesas. Con la ayuda del administrador, este "dinero negro" se transfirió a diferentes cuentas bancarias y luego se remitió a las cuentas correspondientes. cuentas bancarias en Hong Kong y en el extranjero.
Después de descubrir que alguien dentro del banco era sospechoso de corrupción, el banco chino al que pertenece el grupo bancario Baosheng tomó la iniciativa de informar al ICAC durante su investigación. , ICAC descubrió que Lai Changxing, el principal culpable del caso de contrabando de "Yuanhua", era uno de sus principales clientes. Además, algunos empresarios de Hong Kong que invertían en el continente también utilizaron a este grupo criminal para "blanquear dinero" y lograr fuga de capitales. Se informa que este grupo ha estado operando durante al menos 5 años y sus transacciones diarias en efectivo con Guangdong y Fujian ascienden a 50 millones de yuanes.
Pero obviamente, esto es solo la punta del asunto. Se estima que al menos 200 mil millones de yuanes pasan bajo tierra cada año. Los bancos lavan dinero, de los cuales 70 mil millones de yuanes provienen de ingresos del contrabando, más de 30 mil millones de yuanes provienen de la corrupción oficial y el resto proviene de ingresos legales. Dicho sin rodeos, las empresas con financiación extranjera transfieren ingresos legales al extranjero a través de bancos clandestinos para evadir la supervisión y los impuestos estatales.
Según los métodos de cálculo aceptados internacionalmente, la cantidad de fuga de capitales es la diferencia entre el superávit comercial de China más el capital neto Las entradas y el aumento de las reservas totales de divisas de China. Se informa que este tipo de "error y omisión" en las estadísticas de la balanza de pagos internacional de China asciende a 1.200 mil millones de dólares estadounidenses por año, la cantidad acumulada durante muchos años. 100 mil millones de dólares estadounidenses.
Algunos economistas estiman que "errores y omisiones" son sólo una parte de las estadísticas del gobierno y que no se registran más salidas de capital, por lo que la cifra puede ser aún más alarmante.
El término “blanqueo de capitales” se originó a principios de este siglo. El propietario de un hotel en San Francisco descubrió que las monedas sucias a menudo manchaban los hermosos guantes de los clientes, por lo que puso las monedas que circulaban en el hotel en detergente para limpiarlas. Esto es, en primer lugar, blanqueo de dinero.
El delito de blanqueo de capitales puede nacer junto con la mayoría de los delitos y es un delito posterior a estos delitos. Desde una perspectiva judicial, el lavado de dinero se ha convertido en una "barrera criminal" que no sólo obstaculiza las actividades judiciales, sino que también incita a los delincuentes a envalentonarse y alentarlos a seguir cometiendo delitos. Desde la perspectiva del orden de gestión financiera, las actividades de lavado de dinero a menudo utilizan redes financieras legales para lavar grandes cantidades de dinero, lo que no solo viola el orden de gestión financiera, sino que también socava gravemente las reglas de competencia leal y libre competencia entre entidades económicas de mercado, por lo que causando normal Un orden económico estable ha traído ciertos impactos negativos.
El blanqueo de capitales suele tener como objetivo ocultar el origen de los activos. Las transacciones típicas se dividen en tres procesos: en primer lugar, la entrada, es decir, los fondos ilegales se colocan en instituciones financieras a través de depósitos, transferencias bancarias u otros métodos, en segundo lugar, la división, es decir, a través de transacciones de transferencia complejas y de múltiples niveles, el dinero; obtenido de actividades delictivas se transfiere a su fuente; tercero, la integración, utilizando transacciones de transferencia legítimas como cobertura para ocultar fondos ilegales; A través de estos procesos, los delincuentes pueden consolidar la transferencia de ganancias ilícitas en fondos con orígenes legítimos.
El blanqueo de capitales ha causado consecuencias económicas, sociales y de seguridad extremadamente graves. El lavado de dinero alimenta las actividades y el crecimiento de narcotraficantes, terroristas, traficantes ilegales de armas, funcionarios gubernamentales corruptos y otros delincuentes. Debido al rápido desarrollo de la ciencia y la tecnología y a la globalización de los servicios financieros, el lavado de dinero se está volviendo cada vez más internacional y las cuestiones financieras relacionadas con las actividades delictivas se están volviendo cada vez más complejas.
Según las estadísticas del Fondo Monetario Internacional, la cantidad anual de lavado de dinero ilegal en el mundo representa aproximadamente entre el 2% y el 5% del PIB global, oscilando entre 600 mil millones y 654,38+0,8 billones de dólares estadounidenses. El monto anual aumenta en US$ 65.438+000 millones. Especialmente en la situación actual de globalización económica e internacionalización de los flujos de capital, el lavado de dinero es extremadamente perjudicial para la seguridad del sistema financiero internacional y el orden político y económico internacional.