Medidas Transitorias para la Gestión de Sociedades Financieras de Grupos Empresariales

Artículo 1 Con el fin de regular el comportamiento de las empresas financieras de grupos empresariales, fortalecer la supervisión y la gestión, garantizar el funcionamiento estable de las empresas financieras y promover el desarrollo de los grupos empresariales, estas Medidas se formulan de conformidad con la "Ley de Empresas del Pueblo". República de China" y la "Ley de la República Popular China sobre el Banco Popular de China". Artículo 2 El término “sociedad financiera” mencionado en estas Medidas se refiere a una institución financiera no bancaria establecida de conformidad con la Ley de Sociedades de la República Popular China y estas Medidas para proporcionar servicios financieros a miembros de grupos empresariales. Capítulo 1 Disposiciones Generales Artículo 1 Con el fin de regular el comportamiento de las sociedades financieras de grupos empresariales, fortalecer la supervisión y gestión, asegurar el funcionamiento estable de las sociedades financieras y promover el desarrollo de los grupos empresariales, se formula de conformidad con la "Ley de Sociedades de la República Popular China" y la "Ley de la República Popular China sobre el Banco Popular de China" este método. Artículo 2 El término “sociedad financiera” mencionado en estas Medidas se refiere a una institución financiera no bancaria establecida de conformidad con la Ley de Sociedades de la República Popular China y estas Medidas para proporcionar servicios financieros a miembros de grupos empresariales. Artículo 3 Estas Medidas se aplican a grupos empresariales aprobados por las autoridades nacionales competentes, registrados en China, con la empresa matriz como entidad principal y establecidos de conformidad con relaciones de derechos de propiedad. Entre ellos, la empresa matriz se refiere a una empresa de producción y distribución a gran escala (o sociedad de cartera) con la función de un centro de inversión. Entre sus miembros se incluyen la empresa matriz y sus filiales de propiedad absoluta (en lo sucesivo denominadas filiales). así como la empresa matriz y sus filiales que posean más del 25% de las acciones de la empresa. Artículo 4 Una sociedad financiera es una persona jurídica corporativa independiente que opera de forma independiente, asume sus propios riesgos, es responsable de sus propias ganancias y pérdidas y se administra con autodisciplina. Artículo 5 Las compañías financieras aceptarán la supervisión y gestión del Banco Popular de China de conformidad con la ley. Capítulo 2 Establecimiento y cambio de instituciones Artículo 6 El establecimiento de una empresa financiera debe ser aprobado por el Banco Popular de China. Artículo 7 Para solicitar el establecimiento de una empresa financiera, se deben cumplir las siguientes condiciones:

(1) El solicitante debe ser un grupo empresarial que cumpla las siguientes condiciones:

1 Debe cumplir con las políticas industriales nacionales y obtener apoyo clave nacional;

2. Los activos netos de las unidades miembros no serán inferiores a 654,38 + 50 millones de RMB o su equivalente en monedas libremente convertibles. los activos netos de la empresa matriz no serán inferiores a 700 millones de RMB o su equivalente en moneda de cambio libremente convertible. Los activos netos antes mencionados no serán inferiores al 30% de los activos totales del calibre correspondiente;

3. El ingreso operativo anual total de la unidad miembro durante tres años consecutivos antes de la aplicación no será menor. de 5 mil millones de yuanes, y el beneficio total no será inferior a 200 millones de yuanes o moneda libremente convertible equivalente;

4. La empresa matriz tiene experiencia en la gestión financiera interna del grupo y en la gestión de fondos.

(2) Contar con estatutos sociales que cumplan con la "Ley de Sociedades de la República Popular China" y estas Medidas.

(3) Tener un capital social mínimo que cumpla con los requisitos de estas Medidas.

(4) Contar con altos directivos y otros profesionales que cumplan con los requisitos de estas Medidas.

(5) Disponer de una sólida estructura organizativa y sistema de gestión.

(6) Disponer de locales comerciales, medidas de seguridad y otras instalaciones adecuadas para las operaciones comerciales.

(7) Otras condiciones especificadas por el Banco Popular de China. Artículo 8 El capital social mínimo de una sociedad financiera es de 6.543,8 mil millones de RMB. Las compañías financieras de grupos empresariales financiados por China que soliciten operar negocios de divisas deben aumentar el límite mínimo a 654,38 millones de dólares estadounidenses o su equivalente en otras monedas libremente convertibles.

El capital social de una sociedad financiera será capital dinerario desembolsado.

El Banco Popular de China podrá ajustar el importe mínimo del capital registrado en función del desarrollo económico, pero no podrá ser inferior al límite especificado en el párrafo anterior. Artículo 9 El capital registrado de una compañía financiera debe obtenerse de las unidades miembros del grupo empresarial, y la fuente de fondos se limita a fondos propios que pueden utilizarse para inversiones de conformidad con las regulaciones nacionales. Su estructura de capital social y las calificaciones de sus accionistas deben cumplir con la Ley de Sociedades de la República Popular China y las regulaciones pertinentes de las instituciones financieras de inversión. Artículo 10 El capital social de una sociedad financiera no se reducirá, pero podrá aumentarse con la aprobación del Banco Popular de China. Artículo 11 Los altos directivos de una sociedad financiera son el presidente, el vicepresidente, el director general y el subdirector general de la sociedad financiera.

Los altos directivos de una empresa financiera deberán poseer las calificaciones prescritas por el Banco Popular de China y presentarlas al Banco Popular de China para su aprobación. Artículo 12 El número de empleados de una sociedad financiera que hayan trabajado en actividades financieras durante más de cinco años deberá exceder de un tercio del número total de empleados. Una empresa financiera establecida por un grupo empresarial con financiación extranjera debe tener al menos un ciudadano chino entre sus altos directivos. Artículo 13 El establecimiento de una empresa financiera debe pasar por dos etapas: preparación y apertura; Artículo 14 Con la aprobación del Banco Popular de China, se podrá establecer una empresa financiera.

Para solicitar el establecimiento de una empresa financiera, el solicitante debe presentar los siguientes documentos e información al Banco Popular de China:

(1) Solicitud de establecimiento, incluido el nombre, la ubicación, el capital registrado total, estructura y métodos de financiamiento y alcance comercial;

(2) El informe del estudio de factibilidad para establecer una compañía financiera debe incluir los activos y pasivos, el estado de producción y operación de las unidades miembros en los últimos tres años, así como así como los planes de desarrollo a largo plazo y el papel del establecimiento de una empresa financiera y su previsión de beneficios económicos;

(3) Aprobación del establecimiento del grupo empresarial y sus estatutos;

(4) Lista de unidades integrantes y certificados de derechos de propiedad;

(5) ) La licencia comercial, certificado de crédito y garantía de aporte de capital del promotor;

(6) Lista y currículum vitae del responsable del establecimiento;

(7) Otros materiales requeridos por el Banco Popular de China.

Todos los documentos y la información anteriores están escritos en chino. Si el solicitante es un grupo de inversión extranjera o una empresa conjunta chino-extranjera, también se debe adjuntar el texto en inglés.