¿Cómo evitar sobregiros maliciosos en tarjetas de crédito de 17.000?
2. Según la ley, el monto de un sobregiro malicioso es de 17.000. Todos los intereses del sobregiro fueron reembolsados antes de que el órgano de seguridad pública presentara el caso. Si las circunstancias son obviamente menores, no se podrá perseguir la responsabilidad penal de conformidad con la ley.
3 Si el monto principal adeudado supera los 10.000 yuanes y no se devuelve durante más de 3 meses después de la llamada. dos veces por el banco emisor de la tarjeta, se considerará "sobregiro malicioso" en la ley penal, se sospecha de fraude con tarjetas de crédito y será sentenciado a una pena de prisión de no más de 5 años o detención penal de conformidad con la ley. , y una multa de no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes;
4 Base jurídica:
1) Artículo 196 de la Ley Penal (revisada en 1997) Quien. cometa fraude o robo de tarjetas de crédito en cualquiera de las siguientes circunstancias y el monto sea relativamente grande será sentenciado a una pena de prisión de no más de cinco años o detención penal, y también se le impondrá una multa de no menos de 20.000 yuanes. Una multa de no más de 200.000 yuanes, si la cantidad es enorme o existen otras circunstancias graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años pero no más de 10 años y a una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más; más de 500.000 yuanes, si la cantidad es especialmente elevada o existen otras circunstancias especialmente graves, la persona será condenada a una pena de prisión de no menos de diez años o cadena perpetua, y también se le impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes; no más de 500.000 yuanes, o que se le confisquen bienes:
(1) Usar una tarjeta de crédito falsificada;
( 2) Usar una tarjeta de crédito no válida
(3) Fingir utilizar la tarjeta de crédito de otra persona;
(4) Sobregiro malicioso.
El término "sobregiro malicioso", como se menciona en el párrafo anterior, se refiere al comportamiento del titular de la tarjeta de sobregiro más allá del límite o límite de tiempo prescrito con el propósito de posesión ilegal y negarse a devolver la tarjeta después de haber sido llamado por el banco emisor de la tarjeta.
2) "Interpretación del Tribunal Supremo Popular y de la Fiscalía Suprema Popular sobre diversas cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en la tramitación de casos penales que obstruyan la gestión de tarjetas de crédito" Artículo 6 El titular de la tarjeta excede el límite prescrito o sobregiros dentro del plazo con fines de posesión ilegal Si la tarjeta no es devuelta durante más de tres meses después de repetidos recordatorios por parte del banco emisor de la tarjeta, se considerará un "sobregiro malicioso" según lo estipulado en el artículo 196 de la Ley Penal. Ley.
Si concurre alguna de las siguientes circunstancias, se considerará como “posesión ilícita con el fin” previsto en el párrafo segundo del artículo 196 de la Ley Penal:
(1 ) No poseer a sabiendas Una gran cantidad de sobregiro no se puede pagar debido a la capacidad de pago
(2) Despilfarrar los fondos del sobregiro y no poder pagar
(3) Escape; después de un sobregiro, cambiar la información de contacto y evitar el cobro bancario;
(4) Evadir o transferir fondos, ocultar propiedades o evadir pagos;
(5) Usar fondos de sobregiro para llevar a cabo actividades ilegales y criminales;
(6) Otros comportamientos de posesión ilegal de fondos y negarse a devolverlos.
Un sobregiro malicioso con una cantidad superior a 654,38+0 millones de yuanes pero inferior a 654,38+0 millones de yuanes se considerará una "cantidad mayor" según lo estipulado en el artículo 196 de la Ley Penal; la cantidad es 654,38+0 millones de yuanes. Si la cantidad es superior a 10.000 RMB pero inferior a 10.000 RMB, se considerará una "cantidad enorme" según lo estipulado en el artículo 196 de la Ley Penal. La cantidad es extremadamente enorme".
El monto del sobregiro malicioso se refiere al monto que el titular de la tarjeta se niega a devolver o aún no ha devuelto en las condiciones especificadas en el primer párrafo. Excluye interés compuesto, cargos por pagos atrasados, cargos por manejo y otros cargos cobrados por el banco emisor.
Los sobregiros maliciosos están sujetos a responsabilidad penal. Sin embargo, si todos los intereses del sobregiro se han reembolsado después de que el órgano de seguridad pública haya presentado el caso y antes de que se anuncie la sentencia del Tribunal Popular, la persona puede recibir una pena más leve. Si las circunstancias son menores, se puede eximir de la pena. Si el monto del sobregiro malicioso es relativamente grande y todos los intereses del sobregiro se han reembolsado antes de que el órgano de seguridad pública presente el caso, y las circunstancias son obviamente menores, no se puede perseguir la responsabilidad penal de acuerdo con la ley.