Existen varias formas de retirar efectivo de una cuenta comercial.
1. Las cuentas públicas de la empresa se dividen en cuentas básicas y cuentas generales. Sólo las cuentas básicas pueden retirar efectivo y las cuentas generales sólo pueden transferir fondos.
2. Retirar efectivo mediante cheque en efectivo: cuando una empresa compra un cheque en efectivo en un banco, debe seguir los requisitos del banco, tomar la fecha y el monto del cheque ingresados actualmente y sellarlo. un sello grande o pequeño, y acudir al banco a retirarlo.
3. Tarjeta de liquidación unitaria: los bancos ahora cuentan con cajeros automáticos, por lo que, para facilitar los retiros comerciales corporativos, algunos bancos emiten tarjetas de liquidación unitaria para las empresas. Siempre que hayan solicitado esta tarjeta, podrán retirar efectivo directamente del cajero automático, pero hay un límite. Por favor consulte con su banco antes de continuar.
4. Transferencia bancaria en línea: este método requiere abrir la banca en línea, transferir los fondos de la cuenta corporativa a la tarjeta bancaria personal de la persona jurídica, luego retirar efectivo y realizar otras cuentas por cobrar durante la contabilidad. Si los fondos finalmente no se utilizan para operaciones comerciales, la persona jurídica deberá reembolsar el préstamo al final del año.
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Las cuentas de personas jurídicas de la empresa se dividen en cuatro categorías: cuentas de depósito básicas, cuentas generales, cuentas temporales y cuentas especiales. Entre ellos, sólo se puede abrir una cuenta de depósito básica por unidad. Otras son como cuentas ordinarias. Una empresa puede abrir varias cuentas según las necesidades comerciales y el número no está limitado.
Regulaciones de administración de cuentas: una empresa solo puede abrir una cuenta de depósito básica, pero puede abrir varias cuentas generales. Si se puede retirar otra cuenta y el inversor tiene un propósito especial determinado, entonces puede solicitar una cuenta especial en este banco para retirar fondos.
Al retirar dinero de la cuenta bancaria de la empresa (retiro), traer cheque de caja, sello reservado y cédula de identidad del responsable.
1. Debes tener una cuenta de depósito básica para retirar efectivo;
2. Rellenar el cheque de caja y sellarlo con un juego completo de sellos reservados por el banco: sello financiero. , sello corporativo (también estampado en la parte posterior) Portada);
3. Presentar la tarjeta de identificación del agente y el cheque en el mostrador del banco para retirar efectivo.
Depósitos especiales
Las cuentas de depósito especiales son cuentas de liquidación bancaria abiertas por los depositantes de conformidad con las disposiciones de las leyes, reglamentos administrativos y normas para el manejo y uso especial de sus fondos especiales. Las cuentas de depósito especiales se utilizan para manejar el cobro y pago de fondos especiales. Las cuentas de depósito especiales que permiten retiros de efectivo deben ser aprobadas.
Actualmente los bancos tienen requisitos muy estrictos para las retiradas de efectivo de las empresas. Los requisitos específicos de retiro de efectivo deben ser apropiados para la naturaleza de su empresa. Además de los salarios y las reservas, se pueden establecer algunos acuerdos con individuos (como la compra de productos agrícolas y secundarios, materiales medicinales, productos minerales o la prestación de servicios laborales).
Según las normas de gestión de efectivo, sólo la cuenta de liquidación básica de una empresa puede retirar efectivo, que se utiliza principalmente para salarios, reservas y otros gastos. Si la cuenta de la empresa es una cuenta de liquidación general, no se puede retirar efectivo.
Si retiras grandes cantidades de efectivo, debes planificar con antelación. Si retira más de 50.000 yuanes en efectivo del banco, debe concertar una cita con el banco con un día de antelación para declarar el plan. Aunque todos los bancos han implementado básicamente USW, el negocio básico de retiro de efectivo de la cuenta aún no se ha visto y debe manejarse en la sucursal de apertura de cuentas.