Plan de gestión de objetivos de la compañía de seguros
En segundo lugar, establezca objetivos razonables de rendimiento del presupuesto. Se deben seguir los siguientes principios al establecer objetivos de desempeño presupuestario para cada sucursal de una compañía de seguros de vida. El principio estratégico es que los objetivos de desempeño de cada unidad deben ser coherentes en todo momento con la estrategia de desarrollo a largo plazo de la empresa para evitar el problema de centrarse en los beneficios a corto plazo y descuidar el desarrollo a largo plazo. El principio orientado al mercado significa que el establecimiento de objetivos debe considerar plenamente los cambios del mercado, dar respuestas específicas de manera oportuna, comprender profundamente las necesidades de los clientes, brindar servicios integrales que satisfagan las expectativas de los clientes y adaptarse a los cambios en el entorno del mercado hasta cierto punto. Se debe establecer el principio de igualdad de poderes y responsabilidades, qué responsabilidades debe asumir cada departamento en el proceso de desarrollo de la empresa y los objetivos correspondientes. Con base en el principio de creación de valor, las compañías de seguros de vida deben, por un lado, buscar la maximización de ganancias y, por otro lado, deben crear el mayor valor social posible y crear valor para los clientes y empleados. Con base en el principio de viabilidad, cada unidad debe comenzar desde la perspectiva de la viabilidad en el proceso de establecimiento de objetivos.
En tercer lugar, adoptar métodos presupuestarios científicos. En términos de configuración de la organización presupuestaria, la oficina central debe establecer un comité presupuestario, que incluya al gerente del departamento de finanzas de la oficina central y a los gerentes de los departamentos subordinados, para coordinar la gestión presupuestaria. Las sucursales deben establecer grupos de preparación de presupuestos con personal de contabilidad de cada departamento como núcleo. De acuerdo con los principios de integración de arriba hacia abajo y coordinación horizontal, la sede central establece objetivos. Sobre la base de comprender el mercado de seguros regional, las diferentes ramas formulan planes basados en objetivos establecidos, evalúan cuidadosamente si el plan es factible y preparan presupuestos específicos basados en el contenido del plan. Debido a que el proceso de gasto presupuestario se inclinará hacia proyectos clave y el desarrollo de nuevos mercados, es necesario una buena comunicación entre superiores y subordinados, proporcionar orientación ideológica entre diferentes unidades, prevenir conflictos entre unidades y unir a todos los departamentos para trabajar juntos por el seguro de vida. La empresa se esfuerza por desarrollarse.
En cuarto lugar, prestar atención a la supervisión de la ejecución presupuestaria. Es necesario establecer y mejorar el sistema de evaluación del desempeño y el mecanismo dinámico de evaluación del desempeño, en el que el informe de evaluación del desempeño debe incluir el estado de ejecución del desempeño, el análisis de las diferencias de implementación y las contramedidas para reducir las diferencias. Mediante la presentación periódica de informes de evaluación del desempeño, se puede lograr una supervisión dinámica, asegurando así una comunicación oportuna entre la agencia ejecutiva y los empleados en todos los niveles, y permitiendo a los gerentes supervisar y controlar eficazmente la implementación de las metas. Para las desviaciones presupuestarias que se han producido, cada unidad debe identificar los factores que influyen y responder con prontitud para minimizar las pérdidas. Además, las compañías de seguros de vida deben establecer un sistema de comité de ejecución presupuestaria y un sistema de audiencias de ajuste presupuestario, y utilizar el comité ejecutivo como autoridad de arbitraje interno de la compañía para investigar problemas tales como desviaciones de las políticas operativas, incumplimiento de los estándares de progreso y falta de implementar medidas importantes por parte de personal específico, y Las sanciones se impondrán estrictamente de acuerdo con las normas de gestión interna de la empresa. Para los problemas de ajuste presupuestario que puedan surgir en varios departamentos, es necesario realizar un análisis en profundidad de las razones y bases del ajuste mediante audiencias de ajuste de manera oportuna, coordinar la viabilidad del ajuste presupuestario y formular planes de ajuste.
En resumen, por un lado, la gestión del presupuesto financiero de las compañías de seguros de vida puede reflejar el estado financiero y los resultados operativos de una determinada etapa en el futuro y, por otro lado, también puede evitar la aparición de riesgos financieros. Al estandarizar el sistema, las compañías de seguros de vida deben fortalecer la preparación del presupuesto financiero y el análisis de las variaciones del presupuesto, e implementar verdaderamente la gestión del presupuesto financiero, promoviendo así el desarrollo y crecimiento de las compañías de seguros de vida.
Lectura ampliada: Cómo contratar un seguro, cuál es mejor y enseñarte cómo evitar estos "escollos" de los seguros.