¿Qué es un fondo fiduciario familiar?

El fideicomiso familiar es un método de administración de propiedad en el que un individuo o una familia confía a una institución fiduciaria la administración y disposición de la propiedad familiar en su nombre para lograr los objetivos de planificación patrimonial y herencia de los ricos. Apareció por primera vez durante el auge económico de 25 años, conocido como la Segunda Edad Dorada en los Estados Unidos. Un fideicomiso familiar es la separación de la propiedad de activos y los derechos de ingresos.

Una vez que una persona rica confía sus bienes a una sociedad fiduciaria, la propiedad de los mismos ya no le pertenecerá, pero los ingresos correspondientes seguirán siendo recaudados y distribuidos según sus deseos. Si los ricos se divorcian, se dividen la propiedad, mueren accidentalmente o son expropiados, este dinero existirá de forma independiente y no se verá afectado. Los fideicomisos familiares pueden ayudar mejor a las personas de alto patrimonio neto a planificar la “herencia de riqueza” y son gradualmente reconocidos por la gente rica en China.

Datos ampliados:

Los cuatro riesgos principales de los fondos fiduciarios son los siguientes:

1. Riesgo de preservación del capital.

Riesgo de preservación del capital. La probabilidad de pérdida del principal es muy baja, pero la probabilidad de pérdida del principal no es completamente inexistente y el plan fiduciario no promete proteger el principal. Cuando el mercado de valores cae bruscamente y no hay tiempo para detener las pérdidas y cerrar posiciones, la pérdida neta puede exceder el "colchón" y entonces se perderá el principal de los clientes prioritarios.

2. Riesgo de tasa de interés

Generalmente, las tasas de interés internas actuales se ajustan una vez al año y los fondos fiduciarios a un año generalmente no generan riesgos de tasa de interés. Para fondos fiduciarios con un plazo de más de 2 años, es necesario consultar los términos del contrato firmado por el fondo. Desde la perspectiva del uso de fondos fiduciarios, los fondos fiduciarios utilizados para préstamos generalmente acuerdan con el prestatario que la tasa de interés del préstamo se ajustará junto con el banco central para evitar riesgos de tasas de interés, mientras que los fondos fiduciarios utilizados para recompras de inversiones de capital se ajustarán. de acuerdo con la relación con la participada Acuerdo sobre cambios en las tasas de interés para determinar si se puede evitar el riesgo de tasa de interés.

3. Riesgo crediticio

El tamaño del riesgo determina si el capital de los inversores se puede recuperar sin problemas y los rendimientos esperados se pueden obtener sin problemas, por lo que también es el factor de riesgo que enfrentan los inversores. más preocupado. La infraestructura es mejor que tipos de proyectos como la inversión inmobiliaria, los fideicomisos aplicados a grandes grupos empresariales son mejores que los fideicomisos aplicados a empresas en general, y los fideicomisos con suficientes hipotecas y garantías son mejores que los fideicomisos de crédito generales.

4. Riesgo de liquidez

Los productos fiduciarios existentes solo se pueden transferir en forma de contratos, no existe un mercado de transferencia establecido y existen riesgos de liquidez asociados con acciones, bonos y fondos. , etc. El riesgo es relativamente alto. Sin embargo, las sociedades fiduciarias han proporcionado una compensación de ingresos suficiente para este riesgo al diseñar productos fiduciarios.

Enciclopedia Baidu - Fideicomiso familiar

Enciclopedia Baidu - Fondo fiduciario