¿Qué es el riesgo de inversión y la gestión de riesgos?

El riesgo existe objetivamente, es inevitable y tiene cierta regularidad bajo ciertas condiciones. Por lo tanto, sólo podemos intentar reducir el riesgo al mínimo, pero no podemos evitarlo ni eliminarlo por completo. La forma más eficaz de reducir los riesgos es ser consciente y reconocer la existencia de los riesgos, y afrontarlos y buscarlos activamente, para controlarlos eficazmente y minimizarlos.

Gestión de riesgos: se refiere a la identificación, medición y análisis de los riesgos por unidades económicas, y sobre esta base, responder y evitar eficazmente los riesgos, y reducir las pérdidas causadas por los riesgos.

2. Características de riesgo del mercado de inversión en oro.

A. Extensión de los riesgos de inversión

En el mercado de inversión del oro, investigación de inversiones, análisis de mercado, planes de inversión, decisiones de inversión, control de riesgos, gestión de fondos, seguridad de cuentas y fuerza mayor. factores que generan riesgos, etc. , existe en casi todos los aspectos de la inversión en oro, por lo que es extenso.

B. Objetividad de los riesgos de inversión

La objetividad de los riesgos de inversión no desaparecerá por voluntad subjetiva de los inversores. Los riesgos de inversión están formados por factores inciertos, que existen objetivamente. Los inversores individuales no controlan todos los vínculos de inversión, y mucho menos predicen cambios futuros en los factores que afectan los precios del oro, por lo que la inversión existe objetivamente.

C. Impacto de los riesgos de inversión

Para ingresar al mercado de inversión, debe ser consciente de los riesgos de inversión. Porque en el mercado de inversión siempre conviven rentabilidades y riesgos. Pero la mayoría de la gente primero piensa en los riesgos desde una perspectiva negativa, e incluso piensa que habrá pérdidas si hay riesgos. Es precisamente debido a los factores de riesgo negativos e inciertos que muchas personas no se atreven a afrontarlo y no pueden ver y afrontar objetivamente el mercado de inversiones, por lo que dudan en seguir adelante.

D. Relatividad y variabilidad de los riesgos de inversión

Los riesgos de la inversión en oro son relativos a las variedades de inversión seleccionadas por los inversores. Los resultados de la inversión en oro al contado y en futuros son completamente diferentes. El primero tiene un riesgo bajo pero un rendimiento bajo; el segundo tiene un riesgo alto pero un rendimiento alto. Por tanto, los riesgos no pueden generalizarse y son muy relativos. Al mismo tiempo, los riesgos de inversión también son muy variables. A medida que cambien los factores que afectan los precios del oro, afectarán los fondos de los inversores y puede haber cambios repetidos en las ganancias y pérdidas. El riesgo de inversión aumentará o disminuirá en función de las ganancias y pérdidas de los fondos de los clientes, pero este riesgo no desaparecerá por completo.

E. Los riesgos de inversión son predecibles.

La fluctuación de los precios del oro se ve afectada por otros factores, como la tendencia del petróleo crudo y el dólar estadounidense, cambios en factores geopolíticos, etc., que afectarán las fluctuaciones de los precios del oro. El análisis de estos factores es predecible para las operaciones de inversión en oro. El análisis objetivo y racional proporcionará cierta orientación para las operaciones de inversión.

3. La necesidad de la gestión de riesgos

Si no hay conciencia de la gestión de riesgos en el mercado de inversión, habrá una crisis financiera y pérdida de oportunidades de ganancias. Principalmente reflejado en los siguientes aspectos.

Puedo reducir el riesgo de invertir.

Utilice la gestión de riesgos para asignar fondos de manera razonable y eficaz, minimizar las pérdidas, reducir los riesgos y crear más oportunidades de ganancias. Reduciendo así los riesgos de inversión.

ⅱ ayuda a mantener una buena mentalidad inversora.

Esto es muy importante. En el proceso de operación de capital, inevitablemente se producirán pérdidas de capital debido a errores. Si los riesgos pueden controlarse razonablemente, ayudará a mantener una buena mentalidad de inversión cuando se produzcan pérdidas, reducirá las operaciones ciegas en pánico emocional y reducirá la posibilidad de pérdidas continuas.

4. Implementación de la gestión de riesgos

Hago planes operativos y planes razonables en función de la situación financiera.

Antes de operar, el índice de operación de capital debe personalizarse razonablemente de acuerdo con la cantidad de fondos, dejando espacio y oportunidad para pérdidas causadas por una mala operación.

(2) Varios malentendidos psicológicos comunes entre los inversores Mantener una psicología de inversión saludable es la clave para que los inversores ganen en el mercado de inversión. Mantener una psicología de inversión saludable es una condición necesaria para que los inversores comprendan y practiquen correctamente el mercado. Una buena calidad psicológica puede permitir a los inversores ejercer una mayor capacidad de pensamiento y una mayor eficiencia, realizar análisis y juicios oportunos, objetivos y precisos sobre los cambios en los aspectos fundamentales y técnicos, formular estrategias operativas más científicas y razonables e implementarlas estrictamente.

De lo contrario, la pérdida de valor contable causada por la reversión del mercado causará una fuerte interferencia y daño al pensamiento analítico y las operaciones de los inversores, haciendo que el pensamiento y los sentimientos de los inversores se vuelvan estrechos y rígidos, sin saber qué hacer, y será difícil mantener una actitud racional y objetiva para adaptarse a los cambios constantes Las condiciones del mercado han llevado a errores repetidos de juicio y ritmo operativo caótico.

Todos los procesos de inversión se pueden dividir en tres eslabones: conocimiento del mercado, análisis del mercado y operación real. El proceso de inversión específico es un proceso que va desde la comprensión y el análisis hasta la práctica, y luego desde la práctica hasta el aprendizaje, repetido y mejorado continuamente. Cuando los inversores ingresan al mercado de inversiones, generalmente cometen errores debido a su forma de pensar y mentalidad. Deben pasar por las siguientes etapas, que también se puede decir que son el proceso de crecimiento de los inversores:

La primera etapa es el período doloroso. Los inversores a menudo entran precipitadamente en el mercado sin comprender plenamente el mercado y las capacidades analíticas, es decir, saltándose la etapa de comprensión y entrando directamente en la etapa de práctica, lo cual es muy peligroso. Muchos nuevos inversores cometieron errores continuos en esta etapa, lo que resultó en grandes pérdidas en sus libros, lo cual fue desgarrador. Pero, lamentablemente, estas situaciones suelen ser inevitables.

En la segunda etapa de aprendizaje, después de la primera etapa, los inversores se dieron cuenta de la importancia del análisis a través de repetidos fracasos y guerras, y temporalmente ralentizaron o detuvieron las operaciones, comenzaron a fortalecer sus conocimientos y trataron de mejorar. sus capacidades analíticas a través de libros, consultas y otros canales, para cambiar la situación de pérdidas frecuentes en el pasado.

La tercera etapa es la confusión. Después de la etapa de aprendizaje, los inversores están llenos de confianza y creen que pueden evaluar la situación y utilizar sus habilidades analíticas para ejercitar sus músculos en el mercado. En este momento, los inversores seguramente ganarán algo copiando y aplicando lo que acaban de aprender, pero su obsesión deliberada por el conocimiento teórico hará que los inversores pierdan su instinto de flexibilidad. Una vez que cometas un error, tendrás un escape por los pelos, una pequeña victoria y una gran pérdida, y el resultado a menudo terminará en un fracaso. Seguir perdiendo dinero después de saberlo confunde a los inversores y no saben qué hacer.

La cuarta etapa es cuando aún pierdes dinero después de aprender, por lo que comienzas a dudar del mercado o sientes que el entorno del mercado de inversión no es adecuado para ti. Pero no dispuesto a dejar el mercado perdido, decidí hacer un último intento para verificar mis sospechas.

En la quinta etapa de madurez, tras el periodo de selección, los inversores sólo tendrán dos resultados. Una es perder completamente la confianza en el mercado y darse por vencido por completo; la otra es sentir las leyes inherentes y la trayectoria del mercado después de experimentar varias dificultades, y las condiciones operativas mejoran gradualmente y la confianza continúa aumentando. Ser capaz de aplicar eficazmente el análisis teórico en la práctica y reflexionar constantemente en la práctica para formar su propia filosofía de inversión y mentalidad operativa perfectas. Al entrar en la etapa de madurez, el retorno de la inversión también está mejorando.

Los inversores tendrán varios malentendidos psicológicos durante las operaciones reales, lo que provocará errores operativos y graves pérdidas de fondos de la cuenta. Por lo tanto, es muy importante comprender y superar los malentendidos psicológicos patológicos de la inversión. Aquí analizamos varios malentendidos psicológicos comunes.

(1) Seguir ciegamente la tendencia

El mercado del oro se ve afectado por muchos factores complejos, entre los cuales la psicología de seguimiento de los inversores tiene un gran impacto en el mercado. Los inversores con esta mentalidad tienen miedo de quedarse atrás cuando ven que otros compran o venden, por lo que también se apresuran a comprar o vender. Esto es lo que solemos llamar "perseguir el ascenso y acabar con la caída". Bajo la influencia de la psicología de seguir la tendencia, una vez que ocurren algunas emergencias, como ataques terroristas, el precio del oro se desequilibrará debido a las operaciones de seguimiento del grupo, lo que resultará en violentas fluctuaciones de precios, que a menudo son aprovechadas por aquellos con malas intenciones que causan problemas en el mercado de divisas. Si lo haces bien, a menudo estas personas te tragarán y te arrepentirás. Por lo tanto, los inversores deben establecer su propia conciencia de compra y venta de una determinada moneda y no pueden seguir la voluntad de otros.

②Dubitativo

Los inversores con esta mentalidad de inversión ya han hecho planes y considerado estrategias de inversión antes de comprar o vender una determinada moneda, pero cuando entran en un determinado mercado de divisas bajo la influencia de otros. Con "mentalidad de rebaño", a menudo no pueden formar una buena cartera de inversiones y no pueden implementar sus propios planes de inversión cuando hay un disturbio.

Por ejemplo, si un inversor descubre de antemano que el precio de una determinada moneda en su mano es alto, esta es una oportunidad para vender una determinada moneda y, al mismo tiempo, toma la decisión de venderla. una determinada moneda. Pero en la escena, cuando escuché los comentarios de otras personas que eran diferentes a los míos, mi decisión de vender cierta moneda cambió inmediatamente, perdiendo así una buena oportunidad de vender cierta moneda. En otras palabras, los inversores vieron de antemano que el precio de una determinada moneda era bajo y adecuado para comprar, y tomaron una decisión de inversión para aprovechar el bajo precio. De manera similar, en la escena, vi personas vendiendo una determinada moneda apiñadas y vendiendo una determinada moneda una tras otra.

Al ver esta escena, dio marcha atrás y renunció a su decisión de ingresar al mercado, perdiendo así una buena oportunidad de hacer una fortuna.

Otra situación es que no existe intención previa de entrar en un determinado mercado de divisas. Cuando muchas personas ingresan al mercado una tras otra, no pueden evitar sentir picazón e incapacidad para resistir la tentación de esta atmósfera, tomando así decisiones de inversión irracionales. Desde este punto de vista, la indecisión se debe principalmente a la incapacidad de emitir juicios y a la pérdida de oportunidades en momentos críticos.

③El deseo es infinito.

Es natural que los inversores obtengan rendimientos de sus inversiones, pero no deben ser demasiado codiciosos. A veces los inversores fracasan debido a una codicia excesiva.

Todo está bien, nada ha cambiado. Estos especuladores codiciosos no son infrecuentes en ciertos mercados de divisas. No quieren controlar y no pueden controlar su codicia. Cada vez que el precio de una determinada moneda sube, siempre me niego rotundamente a vender la moneda que tengo en mis manos. Siempre me animo en mi corazón: ¡debo persistir hasta el último momento de la victoria y no renunciar a más oportunidades de ganancias! Esto a menudo hace perder la oportunidad de vender una moneda. Cada vez que el precio de una determinada moneda cae, se niega a comprar, esperando siempre que el precio de la moneda baje y vuelva a caer. Aunque estos inversores tienen diferentes formas de desempeño en comparación con los inversores que persiguen el ascenso y matan la caída, tienen una cosa en común: no pueden controlarse a sí mismos. Este tipo de deseo infinito hará que las ganancias obtenidas desaparezcan de repente. Solo piensan en los altos rendimientos entre los altos riesgos, y rara vez piensan en los altos riesgos entre los altos rendimientos.

Así que existe el siguiente lema: Los mercados bajistas y alcistas pueden generar dinero, sólo la codicia no puede generar dinero. Por eso te aconsejo que no seas codicioso, que no envidies siempre la suerte ajena, sino que creas en el análisis y en tu propio juicio sobre la empresa, la situación económica y la tendencia general, y actúes con decisión. También hay un dicho famoso en el mercado de divisas de Estados Unidos: en el mercado de valores de Wall Street, tanto los alcistas como los bajistas pueden hacer una fortuna, excepto los codiciosos.

④ Trate el mercado financiero como un casino.

Los inversores de Forex con mentalidad de juego siempre esperan hacer una fortuna. Están ansiosos por hacerse con una o varias monedas para poder ganar mucho dinero. Una vez que obtienen ganancias con la inversión en divisas, es probable que queden deslumbrados por la victoria y, al igual que los jugadores, no pueden esperar para apostar sus vidas en el mercado de divisas hasta perderlo todo. Cuando el mercado de divisas pierde dinero, a menudo invierten todo su dinero en una determinada moneda a expensas de la última parada. La mayoría de estas personas terminan en quiebra.

Entonces, el mercado no es un casino, no te enfades ni pierdas la cabeza. Debes analizar los riesgos y crear un plan de inversión. Especialmente para las personas enojadas, al comprar y vender una determinada moneda, primero deben establecer la proporción de fondos de inversión.

El que duda perderá la oportunidad.

Algunos inversores han elaborado planes y estrategias de inversión con antelación, pero cuando entran en un mercado de divisas real, se ven afectados por el entorno externo. Por ejemplo, decidió de antemano comprar una determinada moneda mientras el precio siguiera bajando. Sin embargo, cuando vio que todos en el mercado estaban vendiendo, dejó de comprar una determinada moneda. Algunas personas no tienen ninguna intención de comprar esa moneda, pero cuando se apresuran a comprarla, no pueden resistir la tentación.

Otros han estado esperando una moneda más barata y asequible y parecen pensar que no vale la pena comprar todas las monedas actuales (incluso cuando la tendencia general es alcista). Debería ser más barato entrar en el mercado. Como resultado, cuanto mayor sea el valor, menos probabilidades habrá de entrar en el mercado. Como resultado, el precio del dinero se duplicó, pero esperó en vano todo el proceso.

El análisis espejo de situaciones y las oportunidades de compra y venta perdidas están estrechamente relacionados. Precisamente por un error de cálculo de la situación los inversores suelen perder oportunidades. Los cambios en la situación política y económica y los resultados operativos de las empresas a menudo tienen un impacto en el mercado de divisas. Por lo tanto, al invertir en el mercado de divisas, no sólo se debe prestar atención a la dinámica del mercado de divisas, sino también a la situación política y económica local e internacional y a la tendencia de los resultados operativos de las empresas. Combina la evaluación de la situación con el análisis técnico de las tendencias de los precios de las divisas. Sólo así podremos captar a tiempo la señal de compra o venta. Tome medidas prácticas al comprar o vender.

⑥ Atrévete a perder pero no te atrevas a ganar.

Recuerda que para ingresar al mercado cambiario primero debes tener confianza. Muchos inversores compran una determinada moneda, la suben durante un período de tiempo después de comprarla y luego la venden para obtener ganancias. Piensan que el dinero sólo está seguro si lo guardan en el bolsillo. Pero ignoran el valor razonable de una moneda.

En términos generales, es posible que el precio de mercado de una determinada moneda no refleje completamente el valor real de una determinada moneda. Por lo tanto, después de que algunos inversores venden una moneda, el precio de esa moneda sigue aumentando.

Y a menudo muestra que el precio después de la venta es más alto que el precio antes de la venta. Especialmente una moneda primitiva subirá varias veces según la práctica internacional general. Por lo tanto, no podemos aceptar lo que es bueno, venderlo cuando sube y tomar decisiones de venta basadas en la relación precio-beneficio. Pero algunas monedas han subido demasiado y, una vez compradas, el precio de la moneda definitivamente caerá. Curiosamente, la mayoría de los inversores resisten en esta situación.

Muchas personas invierten en una determinada moneda, obteniendo a menudo beneficios limitados pero perdiendo mucho. Una razón muy importante es que está en juego la mentalidad de no buscar la victoria.

⑦Pánico innecesario.

Afectados por ciertos factores ambientales y rumores, algunos inversores en una determinada moneda han perdido la confianza en el mercado de divisas o en el futuro de ciertas monedas y sienten pánico, por lo que hacen todo lo posible para vender ciertas monedas en sus manos. . La experiencia de muchos mercados de divisas muestra que el pánico innecesario es a menudo una falsa alarma. Por supuesto, parece razonable que ocurra en tiempos extraordinarios (como guerras y crisis económicas). Pero en circunstancias normales, muchas tendencias de venta suelen ser provocadas deliberadamente por grandes inversores u otras personas. Publica malas noticias, lo que hace que las ventas hagan bajar los precios de las divisas, y luego aprovecha la oportunidad para comprar o retirar fondos para transferir fondos. Los inversores comunes definitivamente sufrirán pérdidas si entran en pánico innecesariamente y venden una determinada moneda en sus manos en grandes cantidades.

Por eso, como inversor, debes mantener la calma ante noticias adversas y analizar detenidamente la fiabilidad de las mismas. Si aún así el certificado está claro. También depende de si el impacto de la noticia es permanente o temporal. Si es lo último, no hay necesidad de vender alguna moneda.

8 Indiferencia.

Después de que algunos inversores compran una determinada moneda, simplemente la ignoran y dejan que se desarrolle de forma natural. A veces incluso confía el control a sus familiares, amigos o agentes y rara vez interviene él mismo. Este enfoque puede generar algo de dinero cuando el mercado de divisas está en una tendencia general, pero inevitablemente lo perderá todo cuando está en una tendencia a la baja.

Por lo tanto, siempre que compre una determinada moneda, será miembro de un determinado mercado de divisas y siempre debe prestar atención a la dinámica del mercado de divisas. Si se preocupa por sus propias monedas, no confíe demasiado en sus familiares, amigos o corredores. Confíe en usted mismo, tenga su propio criterio y tenga sus propios requisitos de encomienda.

⑨No te atrevas a perder.

En un mercado de divisas lleno de competencia y riesgos, no hay generales siempre victoriosos ni generales siempre victoriosos. La clave es tener una estrategia flexible a medida que cambia un determinado mercado de divisas. Cuando la tendencia general del mercado de divisas cae o la empresa sufre una pérdida, no se detenga en la pérdida, sino que tome una decisión decisiva y se dé por vencido de mala gana. Algunos inversores siempre tienen la mentalidad de "no atreverse a perder". Cuando el precio de una determinada moneda sube, ganan la diferencia y se sienten eufóricos. Una vez que los precios de las divisas caen, siempre esperan subir rápidamente. No analizan la tendencia general de una determinada moneda ni las condiciones operativas y el desempeño de la empresa, y algunos lo dan por sentado para crear opinión pública sobre la empresa. De hecho, esto es sólo un autoengaño. Al final, todavía me sentía miserable.

II. Personalizar los métodos de operación adecuados según las condiciones de tiempo.

El tiempo de operación de cada inversor es diferente. Si tiene suficiente tiempo para observar el mercado y ciertas habilidades de análisis técnico, puede obtener más oportunidades de ganancias a través de operaciones a corto plazo, si solo tiene un poco de tiempo para prestar atención al mercado, no es adecuado para operaciones a corto plazo; operaciones. Debe encontrar cuidadosamente un punto de intervención a largo plazo más confiable para mantener y luego salir y retirar dinero cuando las ganancias acumuladas sean grandes.

Tres. Establece una buena mentalidad inversora

Hay que tener una buena mentalidad a la hora de hacer cualquier cosa, y la inversión no es una excepción. Cuando tienes la mente tranquila, tu pensamiento suele ser claro. Sólo si eres capaz de ver y analizar objetivamente las fluctuaciones del mercado podrás operar de forma racional.

ⅳ Desarrollar procedimientos operativos e implementarlos estrictamente.

El mercado cambia todo el tiempo y los altibajos del mercado harán que los inversores se sientan afortunados y codiciosos. Sin disciplina operativa, las pérdidas y ganancias contables sólo pueden fluctuar con los cambios del mercado, y no habrá resultados reales si la liquidación no se realiza a tiempo. La ganancia inicial también puede convertirse en una pérdida, lo que lleva a una mentalidad operativa desordenada, afecta el pensamiento analítico objetivo e ideal y finalmente retrocede paso a paso. Por lo tanto, es muy importante establecer disciplinas operativas y hacerlas cumplir estrictamente.

Si te ayuda, ¡espero que lo adoptes!