¿Qué es el lavado de dinero y cómo se lava dinero?

Lavado de dinero, esta palabra proviene del inglés "Money Laundering", y su significado principal es el proceso de disfrazar ingresos ilegales como propiedad legal. El dinero negro, objeto de blanqueo de capitales, tiene su origen en diversas actividades ilícitas, como el tráfico de drogas, el contrabando, el comercio de armas, el fraude, el robo, la corrupción y la evasión fiscal. El método de lavado de dinero generalmente se divide en tres pasos:

Primero, el producto del delito se deposita en el banco, lo que se denomina etapa de depósito inicial, para separarlo de las actividades delictivas.

En segundo lugar, se disfraza mediante transacciones financieras complejas, como transferencias bancarias, transacciones de efectivo y valores, o transferencias de fondos transfronterizas, para ocultar la verdadera fuente de los fondos y hacerlos parecer legítimos. ingreso.

Finalmente, los blanqueadores de dinero utilizarán estos fondos legalizados de diversas formas, como la compra de bienes raíces, joyas, antigüedades, etc., y luego los convertirán en efectivo u otros activos financieros a través de canales legales y los devolverán. al control de los criminales.

Cabe señalar que existen diversos métodos de lavado de dinero, cuyo objetivo es evitar la persecución legal y legalizar el producto del delito. Esto no sólo representa una amenaza para el sistema financiero, sino que también desafía el orden legal. Por favor preste atención y comprenda este fenómeno para apoyar la lucha contra el lavado de dinero.