Medidas Provisionales para la Gestión Fiduciaria de Fondos de Sociedades de Inversión Fiduciarias

Artículo 1 Con el fin de regular el funcionamiento del negocio de fideicomisos de fondos de las compañías de inversión fiduciarias y proteger los derechos e intereses legítimos de todas las partes en el negocio de fideicomisos de fondos, de conformidad con la Ley de Fideicomisos de la República Popular China, la Ley del República Popular China sobre las "Medidas" del Banco Popular de China y la gestión de empresas de inversión fiduciarias del Banco Popular de China y formular estas Medidas. Artículo 2 El término "negocio de fideicomiso de fondos" como se menciona en estas Medidas significa que el cliente confía sus fondos de propiedad legal a la compañía de inversión fiduciaria en base a su confianza en la compañía de inversión fiduciaria o el acto de administrar, usar y disponer de fondos en. el propio nombre para un fin determinado.

A excepción de las compañías de inversión fiduciarias aprobadas por el Banco Popular de China, ninguna unidad o individuo puede participar en negocios de fideicomisos de fondos, a menos que las leyes y reglamentos administrativos dispongan lo contrario. Artículo 3 Los fondos obtenidos por una sociedad de inversión fiduciaria de la gestión de negocios de fideicomiso de fondos no se considerarán pasivos de la sociedad de inversión fiduciaria. Los bienes formados por una sociedad de inversión fiduciaria con motivo de su administración, uso y disposición de fondos fiduciarios no pertenecen al patrimonio de la sociedad de inversión fiduciaria. Artículo 4 Cuando una sociedad de inversión fiduciaria maneje negocios de fideicomisos de fondos, deberá cumplir con las siguientes reglas:

(1) No absorberá depósitos en ninguna forma o en forma encubierta (2) No emitirá bonos; No está permitido recaudar fondos para negocios de deuda mediante la emisión de certificados de encomienda de inversión, certificados de agencia de inversión, certificados de beneficiario, recibos de depósito de valores, etc.;

(3) No tomar prestado deuda extranjera;

(4) ) no prometerán que los fondos fiduciarios no se perderán, ni prometerán un rendimiento mínimo de los fondos fiduciarios;

(5) no realizarán marketing ni promoción a través de periódicos, televisión , radio y otros medios públicos.

Si una empresa de inversión fiduciaria viola las regulaciones anteriores, será tratada como recaudación de fondos ilegal y las pérdidas financieras resultantes correrán a cargo de los inversores. Artículo 5 La sociedad de inversión fiduciaria podrá administrar, utilizar y disponer de los fondos fiduciarios individual o colectivamente de acuerdo con lo establecido en el documento fiduciario y la voluntad del fideicomitente.

La administración, uso y disposición independientes de fondos fiduciarios se refiere al acto de una sociedad de inversión fiduciaria que acepta la encomienda de un solo cliente y administra y utiliza de forma independiente fondos fiduciarios de acuerdo con el método de administración determinado por el cliente. .

La administración, uso y disposición colectiva de fondos fiduciarios significa que una sociedad de inversión fiduciaria acepta la encomienda de dos o más clientes y administra y utiliza los fondos fiduciarios de acuerdo con los métodos de administración determinados por el fideicomitente o determinados. por la sociedad de inversión fiduciaria en su nombre. Artículo 6 Una empresa de inversión fiduciaria gestionará, utilizará y enajenará colectivamente los fondos fiduciarios y no aceptará más de 200 (inclusive) contratos de encomienda de fondos de clientes, y el monto de cada contrato no será inferior a 50.000 RMB (inclusive). Artículo 7 Cuando una sociedad de inversión fiduciaria gestione negocios de fideicomiso de fondos, deberá suscribir un contrato de fideicomiso con el cliente. Si un fideicomiso se constituye en otras formas escritas, se constituirá de conformidad con las disposiciones de las leyes y reglamentos administrativos.

El contrato de fideicomiso deberá especificar las siguientes materias:

(1) Objeto del fideicomiso.

(2) Los nombres y direcciones del mandante y del síndico.

(3) Nombre, domicilio o ámbito de beneficiario del beneficiario.

(4) Moneda y monto de los fondos fiduciarios.

(5) Plazo de confianza.

(6) El método de administración de los fondos fiduciarios y la autoridad del fiduciario para administrar, usar y disponer de los fondos fiduciarios;

(7) Los métodos o arreglos específicos para la administración , uso y disposición de los fondos fiduciarios;

(8) Cálculo de los beneficios del fideicomiso, tiempo y método de entrega de los beneficios del fideicomiso a los beneficiarios.

(9) Cálculo y formas de pago de los impuestos sobre la propiedad fiduciaria y otros gastos.

(10) Forma de cálculo, plazo de pago y forma de remuneración del fideicomisario; (11) Propiedad y distribución de los bienes fiduciarios cuando el fideicomiso termina;

(12) Informe de asuntos fiduciarios.

(13) Derechos y obligaciones de los fiduciarios;

(14) Divulgación de riesgos.

(15) Quién será responsable de la pérdida de los fondos fiduciarios y cómo asumir la responsabilidad.

(16) Responsabilidad por incumplimiento de contrato por parte de las partes del fideicomiso y métodos de resolución; controversias;

(17) Otros asuntos que las partes del fideicomiso consideren necesarios. Artículo 8 Cuando una sociedad de inversión fiduciaria maneje negocios de fideicomiso de fondos, deberá firmar una declaración de riesgos de gestión y utilización de fondos fiduciarios con el cliente al mismo tiempo que firma un contrato de fideicomiso.

La declaración de riesgos debe incluir lo siguiente:

(1) La sociedad de inversión fiduciaria administra y utiliza los fondos fiduciarios de conformidad con las disposiciones del documento del fideicomiso en caso de pérdida de los fondos fiduciarios. se causa, los bienes fideicomitidos soportarán la pérdida.

(2) Si una sociedad de inversión fiduciaria administra, utiliza o dispone de fondos fiduciarios en violación de las disposiciones del documento de fideicomiso, causando pérdidas a los fondos fiduciarios, la sociedad de inversión fiduciaria asumirá la responsabilidad de la compensación . Cualquier compensación insuficiente correrá a cargo del patrimonio fiduciario. Artículo 9 Cuando el fiduciario celebre un contrato de fideicomiso u otros documentos fiduciarios, el fiduciario deberá indicar en negrita en la esquina superior derecha de la página de inicio el siguiente contenido:

“El fiduciario será honesto, digno de confianza y prudencia en la administración de los bienes fideicomitidos y la obligación de administrar eficazmente Los riesgos derivados de la administración de los fondos fiduciarios de conformidad con lo establecido en este contrato de fideicomiso serán asumidos por los bienes fideicomitidos, es decir, los fondos entregados por el fideicomitente y el fideicomitente. propiedad formada después de que el fideicomisario utilice los fondos; el fiduciario viola el contrato de fideicomiso y maneja asuntos del fideicomiso si es inadecuado y causa pérdidas al fondo del fideicomiso, el fiduciario deberá compensar "Artículo 10 Durante el período de validez del documento del fideicomiso. El beneficiario podrá transferir sus derechos de beneficiario del fideicomiso de conformidad con lo establecido en el documento de fideicomiso. La sociedad de inversión fiduciaria deberá gestionar los procedimientos pertinentes para la transferencia de los derechos beneficiosos del fideicomiso para el beneficiario.