Divulgación de los conocimientos básicos sobre las cartas de garantía｜Definiciones estándar y ámbito de aplicación de 9 tipos de garantías bancarias
Una carta de garantía, también conocida como "garantía", es un compromiso escrito emitido por un banco a un beneficiario a solicitud del solicitante para garantizar que el solicitante o la persona garantizada cumple con sus obligaciones bajo el contrato firmado con el beneficiario. Existen muchos tipos de cartas de garantía y tienen una amplia gama de usos. Se pueden aplicar a productos básicos, servicios laborales, comercio de tecnología, contratación y construcción de proyectos de ingeniería, declaraciones de importación y exportación de materiales, financiamiento de instituciones financieras y arrendamiento de grandes empresas. juegos completos de equipos, conservación de litigios, cumplimiento de diversas obligaciones contractuales, etc. Este artículo resume las definiciones estándar y el ámbito de aplicación de nueve tipos comunes de garantías bancarias.
1. Garantía de oferta/Garantía de licitación
Definición estándar:
Se utiliza principalmente para licitaciones y negocios de licitación, generalmente el licitador requiere que el postor Una de las condiciones para participando en la licitación. A solicitud del postor (solicitante), un banco (garante) emite una carta de garantía con el postor como beneficiario, garantizando que el postor no cancelará la oferta a mitad de camino antes de la apertura de la oferta, no modificará unilateralmente las condiciones de la licitación, o no se negará a firmar o firmar el contrato después de ganar la oferta. Negarse a pagar un depósito de cumplimiento o proporcionar una garantía de cumplimiento de un banco; de lo contrario, el banco pagará una cierta cantidad al licitador como compensación. Su propósito es demostrar la sinceridad y calificaciones del postor.
Ámbito y finalidad de aplicación:
Aplicable a todas las situaciones en las que los licitadores deben pagar un depósito de oferta durante la licitación pública y la negociación.
Los licitadores evitan pagar el; la ocupación de fondos causada por el depósito en efectivo dará lugar a ganancias de capital;
La fijación de los términos de la carta de garantía favorece la salvaguardia de los derechos e intereses legítimos del postor;
Por la parte licitadora, puede proteger eficazmente sus propios intereses, puede evitar el engorroso proceso de cobro y devolución de depósitos y mejorar la eficiencia del trabajo.
2. Garantía de Cumplimiento/Garantía de Cumplimiento
Definición estándar:
Es una garantía que un banco (garante) debe brindar a una de las partes en el contrato de transacción (solicitud A solicitud de una persona), se emite una carta de garantía con la otra parte como beneficiario, prometiendo que si el solicitante no cumple con sus obligaciones en virtud del contrato, el banco pagará una cierta cantidad de dinero a al beneficiario como compensación.
Para proveedores o contratistas, puede reducir la ocupación de capital a largo plazo causada por el pago de depósitos en efectivo, obtener retornos de capital, optimizar la asignación de capital y proteger sus propios derechos e intereses;
Para compradores o propietarios, puede restringir razonablemente el comportamiento de proveedores y contratistas, proteger sus propios intereses, evitar los engorrosos procedimientos de cobro y devolución de depósitos y mejorar la eficiencia del trabajo.
3. Garantía de Pago Anticipado / Garantía de Reembolso
Definición estándar:
Se refiere al banco (garante) que es parte del contrato de transacción A petición de la parte (solicitante), se emite una carta de garantía con la otra parte como beneficiario. Si el solicitante no cumple con las obligaciones estipuladas en el contrato, el banco garantizará el reembolso del monto adelantado por el beneficiario o pagado al. solicitante.
Ámbito y finalidad de aplicación:
Aplicable a todos los proyectos que incluyan pago anticipado en la forma de pago, común en contratación de proyectos, venta de bienes, etc.
; > Para la parte contratante Para el comprador o el comprador, refuerza las limitaciones del contratista o proveedor para ejecutar el contrato según lo requerido, y garantiza la recuperación sin problemas del pago anticipado si la contraparte no cumple;
Para el contratista o proveedor En general, facilita la llegada oportuna de los fondos de anticipo y favorece la aceleración de la rotación de capital en la construcción o almacenamiento del proyecto.
4. Garantía de Calidad (Garantía de Calidad)
Definición estándar:
Se refiere a una garantía al comprador o propietario previa solicitud del proveedor o contratista, Por ejemplo, si la calidad de los bienes o proyectos no cumple con el contrato y el vendedor o contratista no puede reemplazar o reparar los bienes según lo acordado, la compensación se basará en el reclamo del comprador o propietario.
Ámbito y finalidad de aplicación:
Aplicable a la contratación de proyectos, suministro de materiales y contratos de adquisición.
Protege plenamente los derechos e intereses del comprador o del contratista; y mejora la competitividad en el mercado del vendedor o contratista.
5. Garantía de mantenimiento
Definición estándar:
A solicitud del contratista, carta emitida por un banco al contratista para garantizar que el contratista cumplir con sus obligaciones Compromiso escrito de cumplir con las obligaciones contractuales durante el período de mantenimiento. Si el contratista no cumple con las obligaciones de mantenimiento del proyecto estipuladas en el contrato en el futuro después de que se complete el proyecto, o la calidad del proyecto no cumple con el contrato y el contratista no puede reparar el proyecto, el banco aceptará el reclamo. del contratista y pagar una compensación de acuerdo con la carta de garantía.
Ámbito y finalidad de aplicación:
Aplicable a la contratación de proyectos, suministro de materiales y contratos de adquisición.
Protege plenamente los derechos e intereses del comprador o del contratista; y mejora la competitividad en el mercado del vendedor o contratista.
6. Garantía de Pago
Definición estándar:
Una garantía de pago se refiere a una garantía de pago emitida por un banco a un vendedor o contratista a solicitud del comprador o el contratista Un compromiso escrito emitido por la parte contratante para garantizar que el comprador cumplirá con sus obligaciones de pago en virtud del contrato de materia prima, tecnología, patente o trabajo, o que la parte contratante pagará el proyecto de acuerdo con el progreso del mismo. el proyecto contratado. Según los diferentes métodos de pago garantizados, se puede dividir en garantía de pago a la vista, garantía de pago diferido y garantía de pago a plazos.
Ámbito y finalidad de la aplicación:
Aplicable a todo el comercio de productos básicos, comercio de mano de obra técnica, proyectos de ingeniería, etc. donde se produce el pago.
Para vendedores o contratistas; Es decir, ha obtenido una garantía para recuperar el pago de bienes y proyectos para facilitar su entrega y construcción, y facilitar el buen desarrollo del comercio;
Para el comprador o el contratante, las condiciones de pago La garantía de pago puede ser dentro de un cierto período. En cierta medida, restringe el comportamiento de vendedores y contratistas y garantiza que la calidad de los bienes y proyectos cumpla con los requisitos de los compradores y partes contratantes, salvaguardando así los intereses de los compradores y. partes contratantes.
7. Garantía Aduanera (Garantía Aduanera)
Definición estándar:
Garantía Aduanera significa que la garantía aduanera es requerida por el importador (incluidas las empresas comerciales procesadoras) Según los requisitos, un compromiso escrito emitido por un banco ante la aduana para garantizar que el importador cumpla con sus obligaciones de pago de derechos también se denomina garantía aduanera libre de impuestos, garantía aduanera y garantía de importación temporal. Si el importador no paga los derechos de aduana a tiempo en el futuro o no implementa otras regulaciones específicas de la aduana, el banco aceptará el reclamo de la aduana o de la institución financiera designada por la aduana y pagará la compensación de acuerdo con la carta. de garantía para cumplir la obligación de pago de derechos en su nombre.
Ámbito y finalidad de aplicación:
Aplicable a la entrada temporal de equipos, instrumentos y otros artículos pertinentes al territorio aduanero de otros países durante la contratación y construcción de proyectos en el extranjero, exposiciones en el extranjero, exposiciones, etc.;
Las empresas comerciales de procesamiento importan materiales y piezas, las importaciones de bienes y bienes relacionados antes de que las políticas de reducción y exención de impuestos de los países pertinentes para los bienes importados no sean claras, y la aduana implementa la liberación primero y luego la recaudación de impuestos sobre ciertos bienes;
Para los importadores En otras palabras, se ha reducido la ocupación de capital provocada por el pago de depósitos arancelarios, se ha mejorado la eficiencia de la rotación de capital y se han obtenido ganancias de capital; Las mercancías que permanecen en territorio aduanero aumentan los costos y, para los artículos que ingresan temporalmente al territorio aduanero de otros países, reduce los engorrosos procedimientos de devolución de impuestos;
Para la aduana, evita los engorrosos procedimientos de despacho de aduana innecesario y mejora la eficiencia del despacho de aduanas y puede obtener la garantía del pago de derechos de aduana.
8. Garantía de Retención de Dinero
Definición estándar:
Se refiere a la parte del comercio de importación que aún no ha sido pagada a la parte importadora según el contrato. Para una pequeña parte del pago (es decir, dinero del gravamen), a petición del exportador, el importador solicita al banco la emisión de una carta de garantía de pago del gravamen.
Ámbito y finalidad de la aplicación:
Aplicable a la situación en la que el comprador o el contratista retiene el pago del saldo en la etapa posterior de la ejecución del contrato, pero el vendedor o contratista quiere retirarse el pago del saldo por adelantado;
Para el comprador o contratista, se garantiza el cumplimiento de las obligaciones posteriores del contrato, logrando el mismo efecto que la retención del saldo;
Para El vendedor o contratista, el saldo se recupera por adelantado para aliviar la escasez de fondos y acelerar la rotación de capital.
9. Garantía de arrendamiento
Definición estándar:
Una garantía de arrendamiento se refiere a una carta emitida por el banco al arrendador a solicitud del arrendatario A. Documento escrito que garantiza el pago puntual del alquiler por parte del inquilino. Según los diferentes métodos de arrendamiento, se puede dividir en garantía de arrendamiento financiero y garantía de arrendamiento operativo.
Ámbito y finalidad de aplicación:
Aplicable a los contratos de arrendamiento
Para el arrendador se garantiza la recuperación oportuna de la renta, lo que facilita; la ejecución del contrato de arrendamiento.
Para el arrendatario, es útil que el arrendatario obtenga el derecho a utilizar el equipo lo antes posible, obtenga financiación y mejore la eficiencia del capital.
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