Medidas de Gestión del Cumplimiento para Compañías de Seguros

Artículo 1: Con el fin de fortalecer la gestión de cumplimiento de las compañías de seguros y aprovechar plenamente el papel de los mecanismos de gobierno corporativo, de conformidad con la "Ley de Sociedades de la República Popular China" , "Ley de Seguros de la República Popular China", "Disposiciones Administrativas" de Compañías de Seguros y demás leyes, reglamentos administrativos y normas para formular estas Medidas.

Artículo 2 El término "cumplimiento" como se menciona en estas Medidas significa que la operación de seguros y los comportamientos de gestión de las compañías de seguros y sus profesionales de seguros deben cumplir con las leyes y reglamentos, las disposiciones reglamentarias, el sistema de gestión interna de la compañía y la ética de la honestidad y la confiabilidad.

El término “riesgo de cumplimiento”, tal como se menciona en estas Medidas, se refiere al riesgo de responsabilidad legal, pérdida financiera o pérdida de reputación causada por comportamientos de gestión de seguros no conformes de las compañías de seguros y sus profesionales de seguros.

Artículo 3 Gestión del cumplimiento significa que una compañía de seguros establece un mecanismo de gestión del cumplimiento, formula e implementa políticas de cumplimiento y lleva a cabo auditorías de cumplimiento, inspecciones de cumplimiento, monitoreo de riesgos de cumplimiento, evaluaciones de cumplimiento y capacitación en gestión de cumplimiento. prevenir, identificar, evaluar, informar y responder a los riesgos de cumplimiento. La gestión de cumplimiento es una parte importante de la gestión integral de riesgos de las compañías de seguros y es también una tarea básica para la implementación de un control interno efectivo.

Las compañías de seguros deberán, de conformidad con las disposiciones de estas Medidas, establecer y mejorar un sistema de gestión del cumplimiento, mejorar la estructura organizativa de la gestión del cumplimiento, aclarar las responsabilidades de la gestión del cumplimiento, construir un sistema de gestión del cumplimiento, promover la construcción de una cultura de cumplimiento e identificar de manera efectiva, prevenir y resolver de manera proactiva los riesgos de cumplimiento para garantizar las operaciones estables de la empresa.

Artículo 4 Las compañías de seguros deberán defender y cultivar una buena cultura de cumplimiento, esforzarse por cultivar la conciencia de cumplimiento de todos los empleados de seguros de la compañía y considerar la construcción de una cultura de cumplimiento como una parte importante de la construcción de la cultura corporativa.

El consejo de administración y los altos directivos de las compañías de seguros deben defender la ética y los valores de honestidad y confiabilidad en la empresa, promover conceptos de cumplimiento como el cumplimiento proactivo y el cumplimiento que crea valor, y promover la gestión interna del cumplimiento. y supervisión externa de las compañías de seguros, interacción efectiva.

Artículo 5 Un grupo de seguros (sociedad holding) establecerá un sistema general de gestión de cumplimiento para el grupo, fortalecerá la planificación, el liderazgo y la supervisión de la gestión general de cumplimiento del grupo y mejorará el nivel general de gestión de cumplimiento. del grupo. Cada empresa miembro implementará los requisitos generales de gestión de cumplimiento del grupo y será responsable de su propia gestión de cumplimiento.

Artículo 6 La Comisión Reguladora de Seguros de China y sus oficinas enviadas supervisarán e inspeccionarán la gestión del cumplimiento de las compañías de seguros de acuerdo con la ley.

Capítulo 2 Responsabilidades de Cumplimiento del Directorio, Junta de Supervisores y Gerente General

Artículo 7 El directorio de una compañía de seguros asume la responsabilidad última de la gestión del cumplimiento de la empresa y desempeña las siguientes responsabilidades de cumplimiento:

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(1) Examinar y aprobar políticas de cumplimiento, supervisar la implementación de políticas de cumplimiento y realizar evaluaciones anuales de implementación.

(2) Examinar y aprobar el informe anual de cumplimiento de la empresa y presentarlo a la Comisión Reguladora de Seguros de China, y proponer soluciones a los problemas reflejados en el informe anual de cumplimiento

(3; ) Decidir sobre el responsable de cumplimiento Nombramiento, despido y remuneración;

(4) Determinar la constitución y funciones del departamento de gestión de cumplimiento de la empresa;

(5) Asegurar que el el responsable del cumplimiento es independiente del consejo de administración y de la comunicación del comité profesional del consejo de administración;

(6) Otras responsabilidades de cumplimiento estipuladas en los estatutos de la empresa.

Artículo 8 El consejo de administración de una compañía de seguros podrá autorizar a comités profesionales para que realicen las siguientes responsabilidades de cumplimiento:

(1) Revisar el informe anual de cumplimiento de la empresa;

(2) Escuchar informes sobre asuntos de cumplimiento del gerente de cumplimiento y del departamento de gestión de cumplimiento;

(3) Supervisar la gestión de cumplimiento de la empresa, comprender la implementación de las políticas de cumplimiento y los problemas existentes, y brindar opiniones. y sugerencias al directorio Sugerencias;

(4) Otras responsabilidades de cumplimiento estipuladas en los estatutos de la empresa o determinadas por el directorio.

Artículo 9 Los supervisores o consejos de supervisión de las compañías de seguros desempeñarán las siguientes funciones de cumplimiento:

(1) Supervisar el desempeño de las funciones de cumplimiento por parte de los directores y altos directivos;

(2) Supervisar si el directorio y los procedimientos de toma de decisiones son conformes;

(3) Proponer la remoción de directores y altos directivos que causen riesgos importantes de cumplimiento.

(4) Proponer al directorio la sustitución del oficial de cumplimiento de la empresa;

(5) Investigar situaciones relevantes que causen riesgos de cumplimiento en las operaciones de la empresa de conformidad con la ley. y solicitar asistencia a los altos directivos y departamentos pertinentes de la empresa;

(6) Otras responsabilidades de cumplimiento estipuladas en los estatutos de la empresa.

Artículo 10 El director general de una compañía de seguros deberá desempeñar las siguientes responsabilidades de cumplimiento:

(1) Según decisión del consejo directivo, establecer y mejorar la estructura organizativa de la gestión de cumplimiento de la empresa y establecer un departamento de gestión de cumplimiento para proporcionar condiciones suficientes para que el gerente de cumplimiento y el departamento de gestión de cumplimiento realicen sus funciones;

(2) Revisar las políticas de cumplimiento de la empresa e implementarlas después de la revisión por la junta directiva;

(3) ) Organizar la identificación y evaluación de los riesgos de cumplimiento de la empresa al menos una vez al año, y revisar el plan anual de gestión de cumplimiento de la empresa;

(4 ) Revisar y presentar el informe anual de cumplimiento de la empresa al consejo de administración o a su comité profesional autorizado;

(5) Si se descubre que la empresa tiene una operación y un comportamiento de gestión no conformes, se procederá a su suspensión. y se corrige de manera oportuna, la persona responsable de la infracción deberá rendir cuentas y el informe se informará de acuerdo con las regulaciones;

(6) Compañía Otras responsabilidades de cumplimiento según lo dispuesto en los Estatutos y como que determine el Consejo de Administración.

Los directores generales de las sucursales y sucursales centrales de las compañías de seguros deberán desempeñar las responsabilidades de cumplimiento especificadas en los puntos (3) y (5) del párrafo anterior, así como otras responsabilidades de cumplimiento que determine la compañía de seguros.

Capítulo 3 Oficial de Cumplimiento y Departamento de Gestión de Cumplimiento

Artículo 11 Una compañía de seguros deberá establecer un oficial de cumplimiento. El jefe de cumplimiento es la alta dirección de una compañía de seguros. La persona a cargo de cumplimiento no estará a cargo del departamento de negocios, finanzas, utilización de capital, auditoría interna y otros departamentos de la empresa que puedan entrar en conflicto con la gestión de cumplimiento, a menos que el gerente general de la compañía de seguros también actúe como persona a cargo de cumplimiento.

El departamento de ventas al que se refiere este artículo se refiere al departamento establecido por una compañía de seguros que es responsable de las ventas, suscripción, reclamaciones y otros negocios de seguros.

Artículo 12 Cuando una compañía de seguros designe un oficial de cumplimiento, deberá solicitar la aprobación de sus calificaciones de conformidad con el "Reglamento para la Administración de las Cualificaciones de Directores, Supervisores y Altos Gerentes de Compañías de Seguros" y el disposiciones pertinentes de la Comisión Reguladora de Seguros de China.

Si una compañía de seguros despide a un responsable de cumplimiento, deberá informar a la Comisión Reguladora de Seguros de China dentro de los 10 días hábiles posteriores al despido y explicar los motivos legítimos.

Artículo 13 El oficial de cumplimiento de una compañía de seguros es responsable ante el directorio, acepta el liderazgo del directorio y del gerente general y desempeña las siguientes funciones:

(1) Ser totalmente responsable de la gestión de cumplimiento de la empresa, liderar el departamento de gestión de cumplimiento;

(2) Formular y revisar las políticas de cumplimiento de la empresa, formular el plan anual de gestión de cumplimiento de la empresa y presentarlo al general. gerente para su revisión;

(3) Revisión por parte de la junta directiva Comunicar la política de cumplimiento adoptada a los profesionales de seguros y organizar su implementación;

(4) Regularmente hacer sugerencias de mejora del cumplimiento a la gerente general, la junta directiva o su comité profesional autorizado, e informar oportunamente a la empresa y a la alta gerencia. Infracciones graves;

(5) Revisar los informes de cumplimiento y otros documentos de cumplimiento emitidos por la gerencia de cumplimiento. departamento;

(6) Otras responsabilidades de cumplimiento estipuladas en los estatutos de la empresa o determinadas por el consejo de administración.

Artículo 14 La casa matriz y las sucursales provinciales de las compañías de seguros establecerán departamentos de gestión de cumplimiento. Las compañías de seguros establecerán departamentos de gestión de cumplimiento o puestos de cumplimiento en otras ramas según la escala comercial, la estructura organizacional y las necesidades de gestión de riesgos.

Los departamentos de gestión de cumplimiento y los puestos de cumplimiento de las sucursales de las compañías de seguros son responsables ante el departamento superior de gestión de cumplimiento o los puestos de cumplimiento, y también son responsables ante el responsable de sus sucursales.

Las compañías de seguros establecerán la estructura organizacional, las responsabilidades y las autoridades del departamento de gestión de cumplimiento y los puestos de cumplimiento en forma de políticas de cumplimiento u otros documentos formales, y estipularán medidas para garantizar su independencia.

Artículo 15 Las compañías de seguros garantizarán la independencia del departamento de gestión de cumplimiento y de los puestos de cumplimiento, y realizarán presupuestos y evaluaciones independientes. El departamento de gestión de cumplimiento y los puestos de cumplimiento deben ser independientes de los departamentos de negocios, finanzas, utilización de fondos, auditoría interna y otros departamentos que puedan entrar en conflicto con la gestión de cumplimiento.

Artículo 16 El departamento de gestión de cumplimiento desempeñará las siguientes responsabilidades:

(1) Asistir al oficial de cumplimiento en la formulación y revisión de la política de cumplimiento y el plan anual de gestión de cumplimiento de la empresa, y promover y su implementación, ayudando a la alta dirección a cultivar la cultura de cumplimiento de la empresa;

(2) Organizar y coordinar los diversos departamentos y sucursales de la empresa para formular y revisar las reglas y regulaciones de gestión de cumplimiento de la empresa;

(3) ) Organizar e implementar auditorías de cumplimiento e inspecciones de cumplimiento;

(4) Organizar e implementar monitoreo de riesgos de cumplimiento, identificar, evaluar y reportar riesgos de cumplimiento.

(5) Redactar un informe de cumplimiento anual;

(6) Proporcionar apoyo de cumplimiento para el desarrollo de nuevos productos y nuevos negocios de la empresa, e identificar y evaluar los riesgos de cumplimiento;

(7) Organizar la formulación e implementación del sistema contra el lavado de dinero de la compañía;

(8) Llevar a cabo capacitación sobre cumplimiento, promover que los profesionales de seguros cumplan con el código de conducta y garantizar el cumplimiento. consultoría para profesionales de seguros;

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(9) Revisar las reglas, sistemas y procesos comerciales internos importantes de la compañía, y hacer sugerencias para formular o revisar las reglas, sistemas y procesos comerciales internos de la compañía basados ​​en cambios y desarrollos en leyes, regulaciones, disposiciones regulatorias y reglas de autodisciplina de la industria;

(10) Mantenerse en contacto con el trabajo diario de las agencias reguladoras y brindar retroalimentación sobre opiniones y sugerencias relevantes;

(11) Organizar o participar en la implementación de evaluaciones de cumplimiento y rendición de cuentas;

(12) Otras responsabilidades de gestión de cumplimiento que determine la junta directiva.

Las responsabilidades específicas de los puestos de cumplimiento serán determinadas por la empresa con referencia a lo dispuesto en el párrafo anterior.

Artículo 17 Las compañías de seguros garantizarán que el responsable de cumplimiento, el departamento de gestión de cumplimiento y los puestos de cumplimiento tengan los siguientes derechos:

(1) Para realizar la gestión de cumplimiento responsabilidades, a través de Obtener información asistiendo a reuniones, revisando documentos, recopilando información, hablando con el personal relevante, recibiendo informes de cumplimiento, etc.;

(2) Realizar investigaciones independientes sobre personas y eventos que violan o pueden violar las regulaciones. , y puede contratar profesionales. Personal o instituciones ayudan en el trabajo;

(3) Los canales de denuncia son fluidos y reportan al gerente general, comités profesionales autorizados por la junta directiva y la junta directiva de acuerdo con la ruta de presentación de informes que determine la junta directiva;

(4) Junta Directiva Otros derechos que se determinen.

La junta directiva y los altos directivos deben apoyar al departamento de gestión de cumplimiento, a los puestos de cumplimiento y al personal de cumplimiento en el desempeño de sus funciones, y tomar medidas para proteger eficazmente al departamento de gestión de cumplimiento, a los puestos de cumplimiento y al personal de cumplimiento del desempeño de sus funciones. deberes. Ser tratado injustamente.

Artículo 18 Las compañías de seguros asignarán suficiente personal de cumplimiento a tiempo completo al departamento de gestión de cumplimiento o a los puestos de cumplimiento en función de factores como la escala comercial, la cantidad de personal y los niveles de riesgo.

Las oficinas centrales de las compañías de seguros y las sucursales provinciales deben asignar personal de cumplimiento a tiempo parcial a departamentos distintos al departamento de gestión de cumplimiento. Las compañías de seguros calificadas deben proporcionar personal de cumplimiento a tiempo parcial para sucursales distintas de las provinciales. Las compañías de seguros deberían establecer un mecanismo de incentivos para que el personal de cumplimiento a tiempo parcial promueva al personal de cumplimiento a tiempo parcial para que desempeñe sus funciones.

Artículo 19 El personal de cumplimiento deberá tener las calificaciones y experiencia adecuadas para el desempeño de sus funciones, tener conocimientos profesionales en derecho, seguros, contabilidad, finanzas, etc., y ser competente en leyes, reglamentos, disposiciones reglamentarias. , normas de autodisciplina de la industria y reglamentos de la empresa.

Las compañías de seguros deben llevar a cabo periódicamente educación y capacitación sistemáticas para mejorar las habilidades profesionales del personal de cumplimiento.