¿Cómo distinguir la autenticidad de un "cheque"? ¿Qué papel juega la ley?
Mejorar las capacidades de lucha contra la falsificación de billetes y prevenir activamente los riesgos de pago y liquidación
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Hora: 2004-4-6 9:11:45
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1. Formas de fraude con billetes falsos (1) Billetes falsificados. La falsificación de letras se refiere al acto de una persona sin autoridad que se hace pasar por otra persona o emite letras en nombre de una persona ficticia, incluida la falsificación de letras de encomienda y la falsificación de firmas en letras. La falsificación de giros bancarios y billetes de aceptación bancaria es un método común utilizado por los delincuentes. Hay muchos casos y los métodos para cometer delitos se están volviendo cada vez más sofisticados, casi hasta el punto de confundir los reales. 1. Hacer billetes falsos basándose en billetes reales y luego utilizarlos para defraudar. Esto se conoce comúnmente como billetes "clonados", es decir, los estafadores utilizan billetes reales como modelo, imitan los billetes falsos según las especificaciones. tamaños y marcas antifalsificación de los billetes reales, y luego estampar los billetes reales. Todo el contenido frontal de los billetes se copia con precisión en los billetes falsos, que pueden usarse para defraudar a empresas o bancos. Los billetes reales coexisten con los billetes reales. billetes falsos, y los billetes falsos se confunden con los reales. Incluso un billete real tendrá varios billetes falsos "clonados". 2. Utilice medios legales para defraudar al banco para que emita billetes reales y luego utilice billetes falsos para devolver los billetes reales para cometer fraude. Este método de falsificación es especialmente común con los giros bancarios. Primero, llenan un poder legal para giros postales, defraudan giros bancarios reales y válidos y los usan para hacer billetes falsos. Luego pasan por el procedimiento de "devolución no utilizada" al banco para recuperar los fondos y luego usan el documento. billetes falsos para defraudar la propiedad de otras personas. 3. Falsificar el sello bancario reservado. Los delincuentes utilizan medios de alta tecnología para falsificar sellos y cometer fraude. Generalmente, los delincuentes falsifican los sellos bancarios reservados por las cooperativas de crédito rurales en los bancos comerciales, luego confían a los bancos comerciales la emisión de giros bancarios reales y legales en nombre de las cooperativas de crédito rurales y luego los utilizan para recolectar efectivo en otros lugares para defraudar dinero, causando Pérdidas enormes para los bancos. (2) Alteración de letras. La falsificación de billetes se refiere al comportamiento de una persona que no tiene derecho a cambiar el contenido del billete para cambiar los elementos registrados en el billete distintos de la firma y el sello. Es otro método de fraude de billetes falsos. Utilizan principalmente tecnología moderna para alterar el monto u otro contenido de la factura para cometer fraude. Hubo un caso en cierto lugar: los delincuentes aprovecharon la laguna legal de que los bancos no controlan la cantidad de cheques comprados por los clientes cuando los usan, y alteraron el nombre del banco de apertura y el número de cuenta corporativa en la esquina superior derecha de la cheque en blanco en poder de un determinado banco o institución comercial, transformarlo en un cheque de otra institución comercial del banco y sellarlo con un sello falsificado de la unidad de apertura de cuentas del banco para cometer fraude. Otro ejemplo es que después de que el beneficiario recibió el cheque, aprovechó la laguna jurídica del librador al no agregar el símbolo RMB antes del monto en minúscula, aumentó el monto del cheque y defraudó fondos al cambiar el monto del cheque. (3) Manejar los procedimientos de suspensión de pagos para letras legales y válidas emitidas con base en transacciones normales de productos básicos y defraudar al vendedor de bienes o fondos bancarios. Después de que un cliente en un determinado lugar solicitó a un banco la emisión de un giro bancario, inmediatamente solicitó al tribunal un aviso público alegando que "el giro se había perdido", y el tribunal emitió una notificación de suspensión de pago al banco emisor. Obviamente, si la suspensión del pago tiene éxito, el vendedor sufrirá la pérdida; si la suspensión del pago no tiene éxito, lo más probable es que el banco agente pagador no pueda recibir la notificación de suspensión del pago y el banco sufra la pérdida. (4) Los delincuentes que recogieron los billetes se aprovecharon de la separación entre el banco emisor y el banco pagador para defraudar los fondos bancarios. Después de que el beneficiario de un giro bancario lo perdiera, se sometió a los procedimientos de suspensión de pago pertinentes ante el tribunal local. Dado que la notificación de suspensión de pago del tribunal no fue enviada a la agencia de pago externa, el receptor recogió el giro postal e hizo un endoso falso para transferirlo, convirtiéndolo en un titular legal formal, de modo que el giro postal pudiera liquidarse y pagó sin problemas y defraudó con éxito los fondos del banco. 2. Características del fraude de facturas (1) Amplio alcance.
El primero es establecer un sistema para transferir facturas entre sistemas a consultas dentro del sistema. Para giros bancarios y letras de aceptación bancaria grandes o sospechosos que se liquidan en diferentes lugares, el banco receptor o el banco de descuento tendrá la sucursal local en el mismo sistema que el banco emisor o el banco aceptador para manejar los procedimientos de consulta en su nombre, para superar la actual banca entre sistemas Las deficiencias causadas por el manejo mutuo de las consultas son la dificultad para contactar al banco inspeccionado y la falta de seriedad en la inspección. El segundo es adoptar el método de enviar por télex la copia de la tarjeta para mejorar los procedimientos de verificación y revisión. Es decir, después de que el banco recibe la carta de consulta sobre el negocio de la factura, además de responder sinceramente a las preguntas de consulta, también debe enviar por télex la copia de la tarjeta. Copia de la tarjeta original de la factura a la consulta. Este es un método eficaz para identificar con éxito las facturas "clonadas". En tercer lugar, los bancos populares de diversas regiones tomarán la iniciativa en el establecimiento de un sistema para informar periódicamente sobre la información sobre billetes falsificados y llevar a cabo actividades periódicas de intercambio de experiencias contra la falsificación. Todas las localidades y bancos recopilan y captan rápidamente información sobre billetes falsos descubiertos localmente y por sus propios bancos, así como sus nuevas características y tendencias, resumen rápidamente las experiencias de lucha contra la falsificación e informan y comunican con todo el sistema financiero a través de ciertos métodos, brindan información e intercambios entre sí, experiencia, intercambio de habilidades y mejorar la capacidad de todo el sistema financiero para combatir y prevenir la falsificación de billetes.