¿Qué es un "fondo de capital privado"? ¿A qué cuestiones debemos prestar atención al comprar fondos?

La denominada "colocación privada" se refiere a una oferta no pública.

Por ejemplo, en el caso de una oferta pública, se pueden colgar pancartas en los periódicos, en la televisión y en cada sucursal de un banco cooperativo para hacer publicidad a gran escala para que todos sepan qué fondo de oferta pública es. se está emitiendo y más de 1.000 inversores definitivamente lo comprarán.

Los fondos de capital privado no se emiten públicamente y se emiten básicamente a través de bolsas de pequeña escala en varios lugares. En términos generales, no habrá más de 200 inversores en un producto de fondo de capital privado, por lo que los fondos de capital privado son muy "misteriosos" a los ojos del público.

El origen de los fondos de capital privado:

Los fondos de capital privado se originaron en Gran Bretaña en el siglo XIX. Los estudiantes que han estudiado historia saben que Gran Bretaña tenía colonias en muchas partes del mundo en esa época, por eso se le llamaba "el sol nunca se pone".

Algunos residentes en el Reino Unido quieren invertir para aumentar el valor si tienen dinero. Sin embargo, las oportunidades de inversión en el Reino Unido son limitadas y la tecnología del transporte y las comunicaciones está relativamente atrasada.

Estos residentes juntan su dinero y lo entregan a una persona o institución que tiene la capacidad de comprender el mundo exterior y les permite ayudar a invertir. Surgió el prototipo de los fondos de capital privado.

Fijamos la época en 1946. Existe una organización en los Estados Unidos llamada American Research and Development Corporation, que estableció la primera empresa formal de inversión de capital privado.

En aquella época también se vivían en Estados Unidos situaciones similares a las de China. En China hay muchas pequeñas y medianas empresas, pero hay pocos canales para obtener financiación y es difícil conseguir financiación.

La financiación para las pequeñas empresas en los Estados Unidos también era muy difícil en ese momento. Más tarde, el gobierno de los Estados Unidos introdujo la "Ley de Inversión en Pequeñas Empresas".

En otras palabras, las empresas que invierten en pequeñas empresas pueden recibir apoyo crediticio preferencial del gobierno y disfrutar de beneficios fiscales.

Desde entonces, Estados Unidos ha dado paso a la era de los fondos de capital privado.

En la década de 1960, estas empresas con inversión de capital privado comenzaron a cotizar en bolsa. En 1968, había miles de estas empresas cotizadas con inversión de capital privado, lo que generó enormes efectos riqueza.

Después de escuchar la historia del capital privado mencionada anteriormente, todos deberían comprender el origen de los fondos de capital privado.

Permítanme hablar brevemente sobre los tipos de fondos de capital privado, que se dividen principalmente en dos categorías: una son fondos de capital privado y la otra son fondos de capital privado.

Los fondos de capital privado se dividen en tres tipos: uno es capital de riesgo, otro es un fondo de inversión industrial y el otro es un fondo de inversión de fusiones y adquisiciones.

Por lo general, escuchamos muchas noticias. Los administradores de fondos estrella que pasan del capital público al capital privado básicamente se refieren a fondos de capital privado, comúnmente conocidos como "capital privado soleado".

La clave de Sunshine Private Equity son las operaciones razonables y legales, para que todos puedan disfrutar de los beneficios de las operaciones de capital privado y obtener ganancias.

Tipos de fondos de capital privado

Cómo opera el capital privado:

El método de operación de los fondos de capital privado es la inversión patrimonial, es decir, mediante ampliación de capital o capital transferencia, se obtienen activos inacabados Las acciones de empresas cotizadas se pueden beneficiar mediante la transferencia de revalorización del capital.

¿En qué debes prestar atención al comprar fondos de capital privado? Normalmente, al comprar fondos de capital privado, muchas personas esperan obtener mayores rendimientos y que los productos sean absolutamente seguros. De hecho esto es imposible. Cualquier producto de inversión conlleva ciertos riesgos e incluso los depósitos bancarios no están completamente garantizados. Sólo se puede decir que el aval crediticio que brinda el Estado nos hace sentir muy seguros, pero en teoría existen ciertos riesgos. Por eso decimos a menudo que el riesgo y el rendimiento deben ser directamente proporcionales. Lo que debemos equilibrar es si el punto crítico es algo que podemos soportar.

1. Al invertir en fondos de capital privado, se debe prestar atención a la elección de los gestores de fondos. Para juzgar si su tecnología es viable, podemos analizar el rendimiento de los fondos que ha gestionado en el pasado. Antes de realizar una inversión formal, es necesario tener cierto conocimiento del administrador del fondo.

También necesitamos encontrar una empresa fiduciaria. En China, los fondos de capital privado se emiten principalmente a través de empresas fiduciarias y los inversores confían sus fondos a empresas fiduciarias. En términos de seguridad de los fondos, no existe un tercer flujo desde la cuenta de capital de la sociedad de valores a la cuenta comercial, ni desde la cuenta de capital a la cuenta del cliente. En resumen, si la sociedad fiduciaria quiebra, los activos del fondo siguen perteneciendo a los tenedores del fondo y no tienen nada que ver con la sociedad fiduciaria.

3. Elige el tipo de producto de capital privado en el que invertir en función de tus circunstancias personales. Los fondos de capital privado invierten principalmente en acciones, bonos, fondos, letras del banco central, etc. En la actualidad, algunos productos de capital privado de plataformas fiduciarias también pueden invertir en futuros sobre índices bursátiles, y algunos productos de capital privado emitidos a través de sociedades limitadas tienen un rango de inversión más amplio.

4. Importe mínimo de suscripción para inversiones de capital privado.

La inversión de fondos de capital privado no debe ser inferior a 6.543.800 RMB, lo cual es un estándar rígido. Según las "Medidas de capital privado", los inversores calificados de capital privado se refieren a inversores que tienen las correspondientes capacidades de identificación de riesgos y tolerancia al riesgo, y el monto de la inversión en un único fondo de capital privado no es inferior a 10.000 yuanes. La razón por la que los fondos de capital privado establecieron el umbral de 6.543.800.00 es para mejorar la capacidad de identificación de riesgos de los inversores y proteger sus intereses.

Al comprar fondos de capital privado, no debe tener los siguientes malentendidos:

Mito 1: Los mejores fondos de capital privado a corto plazo son buenos fondos.

Mito 2: El capital privado Sunshine gestionado por gestores de fondos estrella es bueno.

Mito 3: Cuanto más grande es la empresa de capital privado, más merece la pena invertir.

Mito 4: ¿Son los productos bancarios los más seguros? Como todos sabemos, los bancos no están calificados para emitir ningún producto de fondos. Ya sea capital privado o capital público, el banco solo asume el papel de un canal de ventas, utilizando su densa cobertura de red, una gran cantidad de recursos de los clientes y la confianza ciega de los clientes en el banco para realizar ventas y obtener ingresos comerciales de intermediación. El producto no es propio, no participa en la gestión y no tiene capacidad de controlar riesgos.

Mito 5: ¿Son los proyectos gubernamentales los más seguros? También hay muchos inversores que prefieren productos de APP con proyectos gubernamentales y garantías estatales, creyendo que el país es seguro. Sin embargo, actualmente el país no permite a los gobiernos locales pedir dinero prestado, por lo que este tipo de proyectos no existen en absoluto.

Resumen: Como campo nuevo en el mercado chino, el capital privado aún es desconocido para muchas personas. Si desea probarlo, es mejor que busque un profesional para que lo comprenda primero y trate de no darlo por sentado.

Necesitamos pensar verdaderamente por nosotros mismos, recopilar información real nosotros mismos y, finalmente, ser responsables de nuestro propio dinero.