Requisitos para constituir una empresa de factoring
Una empresa de factoring se refiere a una empresa que se dedica al negocio de factoring y realiza consultas sobre negocios de factoring relacionados. Los siguientes son los requisitos para establecer una empresa de factoraje que he recopilado cuidadosamente solo como referencia. vamos a ver.
(1) Constituida en forma de empresa, con capital monetario desembolsado y capital social no inferior a 50 millones de RMB, la inversión inicial no será inferior a 20 RMB y el saldo restante; se liquidará en un plazo de dos años;
(2) Al menos un inversionista o su entidad afiliada tiene experiencia en negocios de factoraje comercial o industrias relacionadas, se refiere a entidades controladas por el inversionista, o entidades que controlan; el inversionista, o conjuntamente con el inversionista Entidad controlada. Control significa que la parte controladora tiene más del 50% de los derechos de voto de la parte controlada.
(3) Los inversores en empresas de factoraje comercial deben tener la escala de activos y la solidez financiera adecuadas para llevar a cabo negocios de factoraje, tener una estructura de gobierno corporativo sólida y un sistema completo de control interno de riesgos, y no tener antecedentes recientes de violaciones.
(4) Al solicitar el establecimiento de una empresa de factoraje comercial, debe haber al menos dos altos directivos con más de tres años de experiencia en gestión en el campo financiero y sin malos antecedentes crediticios. Los altos directivos se refieren al director general (director general adjunto), director de negocios, director financiero, director de control de riesgos y director de operaciones.
(5) Las empresas de factoraje comercial no pueden operar en negocios mixtos.
(6) Tener un sólido sistema de control interno, que incluya, entre otros, sistemas financieros, evaluaciones de riesgos, sistemas de respuesta a emergencias para eventos de riesgo importantes, requisitos operativos de procesos comerciales, sistemas de monitoreo y otros, gestión de clasificación de activos y medidas de eliminación de riesgos.
(7) El inversionista se ha establecido y ha existido durante más de un año (la empresa matriz en el extranjero de un inversionista extranjero calificado puede invertir y establecer una empresa de factoraje comercial en nombre de su empresa de propiedad total). filial en el extranjero (SPV), pero esto no es obligatorio tiene una duración de un año). El inversor tiene la escala de activos y la solidez financiera adecuadas para llevar a cabo negocios de factoraje comercial, con activos totales de no menos de 50 millones de RMB y sin antecedentes ilegales o malos de impuestos, aduanas, industria y comercio y otros departamentos gubernamentales e instituciones financieras dentro. dos años.
(8) El capital social de los inversores nacionales de empresas de factoraje comercial se ha pagado en su totalidad y los inversores extranjeros cumplen con los requisitos pertinentes de otras leyes y reglamentos. Los inversores extranjeros deberán revelar verazmente los antecedentes y activos de los inversores reales.
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