Los 100 principales bancos comerciales rurales a nivel nacional
La Asociación Bancaria de China publicó las "100 principales industrias bancarias chinas en 2022", y 21 bancos comerciales rurales estaban en la lista, incluidos el Banco Comercial Rural de Chongqing, el Banco Comercial Rural de Shanghai y el Banco Comercial Rural de Guangzhou. , Banco Comercial Rural de Beijing, Banco Comercial Rural de Chengdu Banco Comercial Rural, Banco Comercial Rural de Dongguan, Banco Comercial Rural de Shenzhen, Banco Comercial Rural Shunde, Banco Comercial Rural de Jiangnan, Banco Comercial Rural de Tianjin, Banco Comercial Rural de Qingdao, Banco Unido de Hangzhou, Banco Rural de Wuhan Banco Comercial, Banco Comercial Rural Nanhai, Banco Comercial Rural Changshu.
En la lista de este año, los 21 bancos comerciales rurales incluidos son: Chongqing Rural Commercial Bank, Shanghai Rural Commercial Bank, Guangzhou Rural Commercial Bank, Beijing Rural Commercial Bank, Chengdu Rural Commercial Bank, Dongguan Rural Commercial. Bank y Shenzhen Rural Commercial Bank, Shunde Rural Commercial Bank, Jiangnan Rural Commercial Bank, Tianjin Rural Commercial Bank, Qingdao Rural Commercial Bank, Hangzhou United Bank, Wuhan Rural Commercial Bank, Nanhai Rural Commercial Bank, Changshu Rural Commercial Bank, Xiaoshan Rural. Banco Comercial, Banco Comercial Rural Qin.
La siguiente es la lista de los 100 principales bancos de China en 2023:
Desde 2021, en un contexto de fortalecimiento continuo de los servicios financieros a la economía real, los bancos comerciales se han enfrentado a mercados a la baja. tasas de interés y una mayor asignación de activos crediticios, una respuesta prospectiva a la creciente presión sobre los préstamos morosos en el futuro y otros múltiples desafíos. Se ha cuestionado la reposición de capital endógeno y se han planteado mayores requisitos para la reposición de capital externo. Al mismo tiempo, con el fin de mejorar las capacidades de reposición de capital de los bancos comerciales, el Consejo de Estado y las autoridades reguladoras han emitido repetidamente políticas para alentar a los bancos comerciales a ampliar los canales diversificados de reposición de capital, mejorar su capacidad para resistir riesgos y servir a la economía real. El umbral para la emisión de bonos perpetuos se ha relajado continuamente, los acuerdos institucionales relacionados con la emisión de acciones preferentes se han optimizado continuamente y el orden de absorción de pérdidas de los instrumentos de complemento de capital se ha mejorado gradualmente, creando un buen entorno de complemento de capital para bancos comerciales. Además, los métodos de reposición de capital de los bancos pequeños y medianos se innovan constantemente y los canales de reposición se amplían cada vez más, lo que incluye permitir bonos especiales de los gobiernos locales para reponer el capital de los bancos pequeños y medianos y resolver riesgos mediante fusiones y adquisiciones, inyecciones de capital, participación accionaria, etc., para consolidar aún más las bases de los bancos pequeños y medianos al servicio de la economía real. Gracias a esfuerzos conjuntos a través de múltiples canales, se ha aliviado la presión de reposición de capital sobre los bancos comerciales. A finales de 2021, el índice de adecuación de capital de nivel uno, el índice de adecuación de capital de nivel uno y el índice de adecuación de capital de nivel uno básico de los bancos comerciales eran de 15,13, 12,35 y 10,78 respectivamente, un aumento de 0,43 y 0,31 con respecto a finales de 2020.
En el futuro, a medida que el desarrollo económico enfrente la triple presión de la contracción de la demanda de los bancos comerciales, los shocks de oferta, el debilitamiento de las expectativas y el aumento del crédito, así como la liberalización del marco de capital para los bancos de importancia sistémica, el capital La presión en el sector bancario seguirá existiendo. El marco de capacidad total de absorción de pérdidas también impone mayores requisitos regulatorios a los grandes bancos. Se espera que sigan aumentando las necesidades de reposición de capital de los bancos comerciales. A largo plazo, los bancos comerciales deberían hacer pleno uso de los dividendos de la política de reposición de capital externo, al tiempo que mejoran continuamente las capacidades de reposición de capital endógeno y logran un desarrollo sostenible a largo plazo mediante el desarrollo de una competitividad básica. Por un lado, es necesario formular y mejorar continuamente planes de reposición de capital a mediano y largo plazo que sean consistentes con su propia estrategia de desarrollo y capacidades de gestión, mejorar los niveles de gestión de capital, optimizar la asignación de activos y prestar especial atención al emparejamiento dinámico. y equilibrio de capital y activos ponderados por riesgo, y garantizar la eficiencia económica del capital. Por otro lado, es necesario buscar un modelo de desarrollo que sea más ligero que el capital, ampliar los negocios de bajo consumo de capital, como la gestión patrimonial, las finanzas minoristas y las finanzas inclusivas, y mejorar la rentabilidad y el nivel.
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