¿Qué son las tarifas de custodia de fondos?

Las tarifas de custodia del fondo se refieren a las tarifas cobradas por el custodio del fondo al fondo o a la compañía del fondo por brindar servicios al fondo.

La tarifa de custodia generalmente se retira de acuerdo con una cierta proporción del valor liquidativo del fondo, se calcula y acumula diariamente y se paga al custodio al final de cada mes. Esta tarifa también se paga. de los activos del fondo y no es necesario cobrarlo a los inversores. La comisión de custodia del fondo se calcula como un coste fijo. La proporción de las comisiones por custodia del fondo que se cobran tiene cierta relación con el tamaño del fondo y la región donde se encuentra. Generalmente, cuanto mayor es el tamaño del fondo, menor es la tasa de la comisión por custodia del fondo. Los países y regiones de mercados emergentes cobran una proporción relativamente alta de tarifas de custodia. La tasa anual de las tarifas de custodia suele ser de alrededor del 0,2% a nivel internacional, generalmente del 0,2% en los Estados Unidos y del 0,25% en mi país continental, Taiwán y Hong Kong.

Cabe señalar que las comisiones de gestión y custodia del fondo son la remuneración que cobran los gestores y custodios por prestar servicios al fondo, y son los ingresos comerciales de los gestores y custodios. Las tarifas de la comisión de gestión y de la comisión de custodia generalmente deben estipularse en el contrato del fondo o en los estatutos de la compañía del fondo después de ser aprobadas por el departamento regulador del fondo, y no pueden modificarse arbitrariamente. Los gastos o pérdidas de los activos del fondo causados ​​por el incumplimiento o el cumplimiento incompleto de las obligaciones por parte del administrador del fondo y el custodio, así como los gastos incurridos en el manejo de asuntos no relacionados con la operación del fondo, no se incluirán en los honorarios de administración y custodia del fondo.