¿Qué es la gestión financiera de terceros?
Instituciones financieras de terceros originadas en Estados Unidos, Canadá y otros países. China y Hong Kong comenzaron hace sólo 10 años, y China continental sólo comenzó a crecer silenciosamente en los últimos dos años.
Actualmente existen tres tipos de instituciones financieras de terceros: una es un consultor profesional para muchas instituciones financieras y sus objetivos de servicio son principalmente instituciones financieras, la otra es brindar servicios a clientes de alto nivel y; desde la perspectiva del cliente, principalmente cobrando a clientes privados entre los dos tipos de instituciones anteriores, también existe un tipo de institución que brinda servicios tanto a instituciones financieras como a clientes en una institución, pero debe haber medidas y medios de control de riesgos relevantes; dentro de la institución para garantizar la imparcialidad de sus opiniones.
Un punto muy importante es que, en principio, los planificadores financieros involucrados en la gestión financiera deben informar completamente a los inversores con antelación para que los inversores conozcan sus opciones. Todos los informes escritos de los planificadores financieros, la divulgación de todos los ingresos de los planificadores financieros y las compensaciones indirectas proporcionadas por las instituciones financieras deben comunicarse a los inversores con antelación. Debido a que las instituciones financieras de terceros cubren productos de muchas instituciones financieras diferentes, los clientes aceptan más fácilmente su equidad.
Este tipo de servicios financieros orientados a servicios abandona los beneficios a corto plazo del "éxito instantáneo" de un producto y presta más atención a los intereses financieros a largo plazo de los clientes. Algunos planificadores financieros incluso desarrollan profundas amistades con sus clientes.
Ventajas de la gestión financiera de terceros
En primer lugar, es completamente fiel a los intereses de los clientes. Debido a sus características de terceros, la gestión financiera de terceros puede compensar las deficiencias de las operaciones separadas actuales, cambiar y optimizar el modelo de ventas de los productos financieros tradicionales y establecer un modelo de servicio de gestión financiera neutral con los intereses del cliente como núcleo.
En segundo lugar, gestión financiera personalizada uno a uno. A diferencia de los asesores financieros, como bancos e instituciones de seguros, que brindan asesoramiento de inversión específico o venden productos financieros, los asesores financieros independientes externos brindan estrategias y soluciones generales de planificación financiera y ayudan a los clientes a desarrollar un plan ejecutable a largo plazo. Se centran en la personalización.
En tercer lugar, independencia e imparcialidad. Debido a su independencia e imparcialidad, la gestión financiera de terceros puede evitar la influencia de las instituciones financieras y utilizar su conocimiento profesional para seleccionar productos financieros que realmente sirvan a los intereses de los clientes.
En cuarto lugar, servicios financieros integrales. Las instituciones financieras independientes pueden ofrecer a los clientes una gama completa de servicios, que abarcan valores, bonos, seguros y otros productos financieros, incluidos los negocios tradicionales de gestión de activos y la planificación de inversiones en el extranjero, y proporcionar una gama completa de servicios financieros.
En quinto lugar, la información y la información son incomparables. La gestión financiera de terceros y las instituciones financieras tienen una estrecha cooperación en información, liquidación, sistemas de información, etc., y pueden utilizar sus respectivas ventajas entre industrias y campos para formar un supermercado de productos financieros a gran escala.
En sexto lugar, las instituciones financieras independientes ayudan a los clientes a invertir y consumir racionalmente para evitar la "quiebra de los nuevos ricos".