Capítulo 6 Supervisión y Gestión de las Medidas Provisionales para el Patrimonio de Inversión de los Fondos de Seguros
(1) Resolución de inversión de los accionistas (junta general) o la junta directiva;
(2) Planificación comercial principal, escala de inversión y relevancia comercial;
(3) Informes de asesoramiento financiero, informes de diligencia debida y opiniones legales proporcionados por instituciones profesionales;
(4) Informe de viabilidad de inversión, informe de cumplimiento, descripción de la transacción relacionada, plan de gestión de seguimiento y plan de integración empresarial;
(5) Declaración de calificación de los accionistas auditada por las autoridades reguladoras pertinentes. o aprobado por la autoridad competente;
(6) Descripción del equipo de inversión y su experiencia de gestión;
(7) El acuerdo de inversión tiene las condiciones para entrar en vigor, especialmente después de ser aprobado por las agencias o departamentos reguladores pertinentes;
(8) Otros contenidos prudenciales especificados por la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Durante el período de auditoría, la Comisión Reguladora de Seguros de China puede exigir a la compañía de seguros que detenga la inversión de capital si la empresa en la que invierte tiene alguna de las siguientes circunstancias:
(1) Incurrir o afrontar enormes pérdidas o enormes compensaciones civiles, ajustes de políticas fiscales y otros eventos financieros adversos importantes;
(2) Se producen cambios adversos importantes o se enfrentan a una gran pérdida de personal empresarial principal, pérdida de competitividad en los mercados objetivo o negocios principales;
( 3) Los departamentos relevantes implementan importantes medidas regulatorias punitivas;
(4) Otros eventos adversos que la Comisión Reguladora de Seguros de China cree que pueden tener un impacto significativo en la inversión.
La transferencia o retiro de una inversión de capital importante debe informarse a la Comisión Reguladora de Seguros de China, explicando las razones y planes para la transferencia o retiro, y adjuntando las resoluciones pertinentes de los accionistas (junta general) o la junta directiva.
Artículo 31 Si una compañía de seguros realiza inversiones de capital o fondos de inversión no significativas, deberá informar a la Comisión Reguladora de Seguros de China dentro de los 5 días hábiles posteriores a la firma del acuerdo de inversión, además del contenido especificado en. puntos 3), (6) y (8), también se deberán presentar los siguientes materiales:
(1) Resolución de inversión de la junta directiva o su agencia autorizada;
( 2 ) Informe de factibilidad de inversión, informe de cumplimiento, descripción de transacciones relacionadas, plan de gestión de seguimiento, opinión legal y acuerdo de inversión o acuerdo de suscripción;
(3) Informes de evaluación de instituciones de inversión y fondos de inversión.
Si la Comisión Reguladora de Seguros de China descubre que el comportamiento de inversión viola leyes, regulaciones o estas Medidas, tiene el poder de ordenar a las compañías de seguros que realicen correcciones.
Artículo 32: Las compañías de seguros que inviertan en capital empresarial deberán presentar informes trimestrales e informes anuales a la Comisión Reguladora de Seguros de China dentro de los 15 días hábiles posteriores al final de cada trimestre y antes del 31 de marzo de cada año, con anexos. Los siguientes materiales escritos:
(1) Situación de la inversión;
(2) Utilización del capital;
(3) Gestión y operación de activos;
(4) Evaluación de activos;
(5) Calidad de los activos y principales riesgos.
(6) Emergencias importantes y su manejo;
(7) Otros contenidos prudenciales especificados por la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Además de lo anterior, el informe anual también debe describir la renta y distribución de las inversiones, el reconocimiento y solvencia de los activos, los cambios en las capacidades de inversión, etc. y adjuntar informes pertinentes auditados por instituciones profesionales.
Artículo 33 Las instituciones de inversión presentarán un informe anual sobre la inversión de fondos de seguros en fondos de inversión de capital a la Comisión Reguladora de Seguros de China antes del 31 de marzo de cada año.
Artículo 34: Las instituciones de custodia presentarán informes trimestrales e informes anuales sobre inversiones en acciones corporativas y fondos de inversión a la Comisión Reguladora de Seguros de China dentro de los 15 días hábiles posteriores al final de cada trimestre y antes del 31 de marzo de cada año. Se adjuntan los siguientes materiales:
(1) Inversión de fondos de seguros;
(2) La inversión es legal y cumple;
(3) Transacciones anormales y precauciones ;
(4) Evaluación de activos;
(5) Estado de riesgo principal;
(6) Transacciones con partes relacionadas involucradas;
(7) Otros contenidos prudenciales especificados por la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Artículo 35 La Comisión Reguladora de Seguros de China formula estándares de capacidad de inversión de capital. Las compañías de seguros y las instituciones de inversión relevantes realizarán autoevaluaciones de acuerdo con las normas prescritas y presentarán informes de evaluación a la Comisión Reguladora de Seguros de China. La Comisión Reguladora de Seguros de China probará y monitoreará las capacidades de inversión de capital de las compañías de seguros e instituciones de inversión relacionadas.
La Comisión Reguladora de Seguros de China puede ajustar adecuadamente la proporción de inversión, las calificaciones de las partes relevantes y los materiales presentados en función de las necesidades del mercado. Los materiales pertinentes presentados por las empresas de inversión de capital de seguros a la Comisión Reguladora de Seguros de China deberán cumplir con los requisitos reglamentarios y serán responsables de la autenticidad de los materiales.
Artículo 36 La Comisión Reguladora de Seguros de China llevará a cabo una supervisión in situ y externa del capital de las empresas invertidas con fondos de seguros de conformidad con la ley y podrá contratar instituciones profesionales para ayudar en las inspecciones cuando sea necesario. .
Si una compañía de seguros tiene solvencia insuficiente, tiene problemas operativos importantes o riesgos de inversión importantes, o puede tener un impacto adverso en el sistema financiero, la industria financiera y el mercado financiero, la Comisión Reguladora de Seguros de China deberá, de conformidad con las disposiciones de las leyes y reglamentos pertinentes, tomar medidas para detener a la compañía de seguros. Las medidas regulatorias incluyen negocios de inversión, limitar las proporciones de inversión, ajustar a los inversores, ordenar la enajenación de activos de capital, restringir los dividendos de los accionistas y la remuneración de los ejecutivos. Si una compañía de seguros no sigue cumpliendo con las disposiciones del artículo 9 después de invertir en capital empresarial, la Comisión Reguladora de Seguros de China le ordenará que haga correcciones.
Los activos de capital de empresas invertidas en violación de las regulaciones no se incluirán en el alcance de los activos autorizados por la Comisión Reguladora de Seguros de China de acuerdo con las regulaciones pertinentes. Si factores no subjetivos como emergencias o cambios en el mercado hacen que el índice de inversión de capital de la empresa exceda las disposiciones de estas Medidas, la compañía de seguros ajustará el índice de inversión de acuerdo con las regulaciones dentro de los 3 meses. Las normas, métodos y reglas de factores de riesgo de evaluación de activos para la inversión de capital de seguros en acciones corporativas serán formulados por separado por la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Artículo 37 Si se descubre que los altos directivos y el personal comercial principal de una compañía de seguros han violado las leyes, reglamentos administrativos y estas Medidas pertinentes al invertir en sus participaciones accionarias durante su mandato o después de dejar el cargo, el La Comisión Reguladora de Seguros de China los investigará de conformidad con la ley.
Si las instituciones de inversión o las instituciones profesionales utilizan fondos de seguros para participar en actividades de inversión de capital y violan las leyes pertinentes, los reglamentos administrativos y las disposiciones de estas Medidas, la Comisión Reguladora de Seguros de China tiene derecho a registrar su mal comportamiento y notificar a su supervisor o supervisor de la situación relevante. Si las circunstancias son graves, la Comisión Reguladora de Seguros de China ordenará a la compañía de seguros que suspenda sus relaciones comerciales con la institución y consultará con las autoridades reguladoras pertinentes o las autoridades competentes para imponer sanciones administrativas de conformidad con la ley.
Las compañías de seguros no pueden hacer negocios con instituciones de inversión e instituciones profesionales que estén incluidas en la lista de malos antecedentes.