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Disposiciones transitorias sobre la gestión de las empresas de gestión de activos de seguros

Capítulo 1 Disposiciones Generales Artículo 1 Con el fin de fortalecer la supervisión y gestión de las compañías de gestión de activos de seguros, prevenir riesgos en el uso de los fondos de seguros y proteger los derechos e intereses legítimos de las compañías de seguros y de las compañías de gestión de activos de seguros, de conformidad con la Ley de Seguros. Ley de la República Popular China (en adelante, la "Ley de Seguros") y la "Ley de Sociedades de la República Popular China" para formular estas regulaciones. Artículo 2 La Comisión Reguladora de Seguros de China (en adelante, la “Comisión Reguladora de Seguros de China”), de conformidad con la autorización del Consejo de Estado, supervisará y gestionará las empresas de gestión de activos de seguros. Artículo 3 Las compañías de gestión de activos de seguros se refieren a instituciones financieras aprobadas por la Comisión Reguladora de Seguros de China junto con los departamentos pertinentes, registradas de conformidad con la ley y encargadas de la gestión de fondos de seguros.

Los fondos de seguros se refieren a diversas reservas de seguros, capital, capital de trabajo, fondos de previsión, ganancias no distribuidas y otros pasivos de las compañías de seguros, así como a diversos activos formados por los fondos antes mencionados. Artículo 4 Cuando una compañía de seguros encomiende a una empresa de gestión de activos de seguros la gestión de fondos de seguros, deberá cumplir con la Ley de Seguros y las disposiciones pertinentes de la Comisión Reguladora de Seguros de China, seguir los principios de voluntariedad, equidad y buena fe, y no dañará los intereses públicos nacionales y sociales. Artículo 5 Cuando una empresa de gestión de activos de seguros gestione fondos de seguros, deberá cumplir con la Ley de Seguros y las disposiciones pertinentes de la Comisión Reguladora de Seguros de China y cumplir con sus obligaciones de buena fe, prudencia y diligencia. Capítulo 2 Establecimiento, cambio y terminación Artículo 6 El establecimiento de una compañía de gestión de activos de seguros deberá ser aprobado por la Comisión Reguladora de Seguros de China junto con los departamentos pertinentes. Artículo 7 La sociedad de gestión de activos de seguros adoptará las siguientes formas organizativas:

(1) Sociedad de responsabilidad limitada;

(2) Sociedad anónima. Artículo 8 Para constituir una sociedad de gestión de activos de seguros, al menos un accionista o promotor debe ser una compañía de seguros o una sociedad holding (grupo) de seguros y cumplir las siguientes condiciones:

(1) Realizar negocios de seguros para más de 8 años;

(2) No se han impuesto sanciones administrativas por violar las regulaciones de utilización de fondos en los últimos tres años.

(3) Los activos netos no son menos de 654,38 mil millones; yuanes; los activos totales no son menos de 5 mil millones de yuanes, de los cuales los activos totales de las compañías (grupo) de seguros y las compañías de seguros dedicadas al negocio de seguros personales no son menos de 654,38 billones de yuanes;

(4 ) Cumplir con los requisitos de solvencia estipulados por la Comisión Reguladora de Seguros de China;

(5) Tener una estructura de gobierno corporativo y un sistema de control interno completos;

(6) Tener un calce de activos y pasivos departamento de gestión y un departamento de control de riesgos, y tener un sistema completo de gestión de información de inversiones;

(7) La proporción de activos administrados centralmente por el departamento de utilización de capital con respecto a los activos totales de la empresa no será inferior al 50% , de los cuales las compañías de seguros que operan negocios de seguros de vida no serán menos del 80%

(8) Según lo estipulado por la Comisión Reguladora de Seguros de China Otras condiciones; Artículo 9 El número total de acciones de una compañía de seguros nacional en una sociedad de gestión de activos de seguros no será inferior al 75%.

Las compañías de seguros nacionales mencionadas en el párrafo anterior se refieren a compañías de seguros y sociedades holding (grupo) de seguros con personalidad jurídica que se establecen con la aprobación de la Comisión Reguladora de Seguros de China y están registradas de conformidad con la ley. Artículo 10 El capital social mínimo de una empresa de gestión de activos de seguros es de 30 millones de RMB o su equivalente en moneda libremente convertible; el capital social será capital monetario desembolsado;

El capital social de una sociedad de gestión de activos de seguros no será inferior a la milésima parte de los fondos de seguro que tenga encomendada su gestión. Si fuera inferior a la milésima parte, el capital se incrementará en consecuencia. Sin embargo, si el capital registrado alcanza los 500 millones de yuanes, no se requiere ningún aumento de capital.

Artículo 11 Para establecer una empresa de gestión de activos de seguros, el solicitante deberá presentar una solicitud por escrito a la Comisión Reguladora de Seguros de China y presentar los siguientes materiales:

(1) Solicitud de establecimiento

(2) Planificar el informe del estudio de viabilidad y el plan de preparación de la empresa;

(3) Información básica de los accionistas, incluido el nombre del accionista, el representante legal, la forma organizativa, el capital registrado, el alcance del negocio, los documentos de certificación de calificación y el últimos 65, 438 El balance y el estado de pérdidas y ganancias auditados por una firma de contabilidad en 2008;

(4) Materiales de certificación para los accionistas que cumplen las condiciones especificadas en el artículo 8 de estas Medidas y activos auditados por un firma de contabilidad en los últimos tres años Hoja de responsabilidad y estado de pérdidas y ganancias;

(5) Lista y currículum del responsable de la preparación de la empresa a constituir;

( 6) Carta de intención o acuerdo de suscripción de acciones de inversores;

(7) Otros materiales especificados por la Comisión Reguladora de Seguros de China. Artículo 12 La Comisión Reguladora de Seguros de China, junto con los departamentos pertinentes del Consejo de Estado, llevará a cabo una revisión preliminar de la solicitud para el establecimiento de una compañía de gestión de activos de seguros y tomará una decisión para aprobar o desaprobar el establecimiento dentro de los 3 meses siguientes a la fecha de recepción de los materiales completos de la solicitud. Si se decide no aprobar, se notificará por escrito al solicitante y se explicarán los motivos. Artículo 13 El solicitante deberá completar el trabajo preparatorio dentro de los 6 meses siguientes a la fecha de recepción del documento de aprobación de la Comisión Reguladora de Seguros de China. Si el trabajo preparatorio no se completa dentro del plazo prescrito, previa solicitud del solicitante y aprobación de la Comisión Reguladora de Seguros de China, el período preparatorio puede ampliarse por 3 meses. Si el trabajo preparatorio no se completa al vencimiento del período preparatorio, el documento original de aprobación del trabajo preparatorio dejará de ser válido automáticamente.

La institución preparatoria no realizará ninguna actividad comercial durante el período preparatorio. Artículo 14 Una vez completado el trabajo preparatorio, el solicitante deberá presentar una solicitud de apertura de negocios a la Comisión Reguladora de Seguros de China y presentar los siguientes materiales:

(1) Informe de solicitud

; (2) Agencia legal de verificación de capital Copias de los certificados de verificación de capital y certificados de inversión emitidos;

(3) Nombres y currículums de los altos directivos y profesionales clave propuestos;

(4) Propiedad o uso de locales comerciales Documentos que acrediten los derechos;

(5) Estatutos y sistema de gestión interna;

(6) Sistema de gestión de información, equipo de transacciones de utilización de fondos y precauciones de seguridad;

(7) Otros materiales especificados por la Comisión Reguladora de Seguros de China.