¿Qué es el incidente de Goldman Sachs?
"Este nuevo producto financiero era complejo, pero el fraude y los conflictos de intereses eran simples y antiguos. Goldman Sachs permitió por error que un cliente que podía afectar profundamente los títulos hipotecarios de su cartera tomara posiciones cortas en el mercado hipotecario. , Goldman Sachs también declaró falsamente a otros inversores que el contenido de inversión de los valores fue seleccionado por un tercero independiente y objetivo", dijo en la acusación Robert Kuzami, director de la División de Cumplimiento de la SEC. hizo la declaración anterior, diciendo que Goldman Sachs permite a los clientes que pretenden realizar ventas en descubierto participar en la decisión de "qué productos de bonos de deuda garantizados se incluyen en la cartera de inversiones". Sin embargo, al promocionar este producto, afirmó que este producto fue lanzado por un "tercero independiente y objetivo". ", que se sospecha que engaña a los inversores. quién.
Al mismo tiempo, Fabrice Tolley, vicepresidente de Goldman Sachs, fue acusado por la SEC de ser el principal responsable del fraude porque el ejecutivo diseñó la transacción mencionada y fue el responsable de prepararla. los materiales de marketing y responsable de la comunicación directa con los inversores. La SEC cree que Torre conocía las posiciones ocultas de venta en corto de Paulson y el papel de la empresa en la selección de activos.
Sin embargo, la acusación de la SEC no acusó a John Paulson, director de Paulson & Co., considerado el administrador de fondos de cobertura más exitoso durante la crisis financiera, de violar la ley. Se hizo famoso por su insistencia en vender en corto el mercado de bonos hipotecarios antes de la crisis financiera. Obtuvo una ganancia personal de 3.700 millones de dólares en 2008. Sin embargo, la acusación de la SEC ha hecho que el mundo exterior se pregunte si se esconde algo más detrás del éxito del "Comandante de la Fuerza Aérea".
Los mercados de acciones y futuros de Wall Street se desplomaron en respuesta.
En respuesta a las acusaciones de la SEC, Goldman Sachs inmediatamente contraatacó. En un comunicado, el banco negó el presunto fraude y calificó las acusaciones de la SEC de "infundadas". La declaración también enfatizó que el propio Goldman Sachs sufrió pérdidas de hasta 90 millones de dólares en transacciones relacionadas y que no tenía "ninguna obligación" de revelar la identidad de la otra parte a los compradores y vendedores de productos financieros.
Aunque Goldman Sachs negó firmemente la acusación, el precio de sus acciones aún recibió un fuerte impacto ese día: cayó 23,57 dólares hasta 160,7 dólares al cierre, cayendo un 12,8% a lo largo del día, y su valor de mercado. se evaporó en 654.3802 millones de dólares de la noche a la mañana. Al mismo tiempo, las acciones de los bancos de Wall Street también cayeron bruscamente, arrastradas por Goldman Sachs. Entre ellos, el precio de las acciones del Deutsche Bank, que ha hecho negocios con Paulson & Co., cayó un 9,2%, y otras acciones bancarias importantes como Citigroup, Bank of America y Morgan Stanley también cayeron más de un 5%. Sin embargo, debido a la caída colectiva de las acciones bancarias, el Promedio Industrial Dow Jones cayó una vez por debajo de los 11.000 puntos y finalmente cerró en 11.018 puntos, un descenso de 1,13.
Además del mercado de valores, la noticia del supuesto fraude de Goldman Sachs también impactó en el mercado de materias primas. El principal contrato de futuros de petróleo crudo en Nueva York (80,91, -2,33, -2,80) cayó 2,4 puntos ese día, la mayor caída en un solo día en más de dos meses. El principal contrato de futuros de oro en Nueva York (1132,90, -4,00, -0,35) también cayó 2 puntos y cerró en 1.137 dólares la onza.
La razón por la cual el incidente del "fraude" de Goldman Sachs despertó fuertes reacciones en el mercado es porque el banco no ha revelado que está bajo investigación por parte de la SEC. Según informes de los medios estadounidenses, Goldman Sachs recibió hace nueve meses una advertencia de personas relevantes de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) de que presentaría una demanda, pero el banco de inversión no lo reveló a los inversores en un anuncio de rutina. mensaje.
Además, el "escándalo de fraude" de Goldman Sachs también provocó un terremoto en Wall Street, ya que el mercado empezó a creer que la SEC estaba investigando el papel de los grandes bancos de inversión y de las instituciones financieras en la crisis financiera, ya que había señales de que estaban en problemas cuando el mercado inmobiliario mostró signos de declive. Todavía diseñando y vendiendo productos financieros relacionados con el mercado inmobiliario. "Cuando el mercado inmobiliario comience a mostrar signos de debilidad, la Comisión continuará investigando los patrones operativos de los bancos de inversión y otras instituciones relacionadas con productos financieros estructurados y complejos en el mercado inmobiliario", Kenneth Rench, jefe de Estructurado de la SEC. División de Nuevos Productos ( Kenneth Rench hizo una declaración en la acusación que aumentó las preocupaciones del mercado.
Analistas locales en Estados Unidos creen que el "escándalo de fraude" de Goldman Sachs tiene un gran impacto en Goldman Sachs e incluso en Wall Street. Aunque es probable que el resultado final sea que Goldman Sachs llegue a un acuerdo con la SEC y pague cientos de millones de dólares, puede haber más de un caso así, porque desde la crisis financiera, aunque ha habido voces que acusan a Goldman de ser responsable Para la crisis financiera, estas acusaciones no tenían base razonable y nunca llevaron a una investigación o enjuiciamiento. Esto significa que Estados Unidos tendrá una supervisión más estricta de las instituciones financieras, en lugar de "grandes truenos pero poca lluvia". Al mismo tiempo, a medida que continúa el "ajuste de cuentas" de la crisis financiera, más bancos enfrentarán procesamientos similares en el futuro.
La declaración del sábado del presidente estadounidense Obama también estuvo en línea con esta expectativa del mercado. En su discurso, Obama instó al Congreso estadounidense a adoptar medidas regulatorias financieras más estrictas para evitar que Estados Unidos caiga en otra crisis económica.
"Si no tomamos medidas ahora, el sistema que causó la crisis financiera seguirá funcionando con las mismas lagunas y deficiencias". El tono de Obama es bastante duro. "Si no trabajamos duro para cambiar las causas de la crisis, estamos destinados a repetir los mismos errores".
Buffett perdió 654.380 millones de dólares de la noche a la mañana.
El supuesto fraude de Goldman Sachs también hará que los inversores duden de la solvencia de las grandes instituciones financieras, porque en el informe anual de Goldman Sachs publicado a principios de este mes, el director ejecutivo de Goldman Sachs, Lloyd Blankfein (lloyd Blankfein), escribió un informe de 8 páginas. carta a los accionistas. En su carta, enfatizó repetidamente el principio de Goldman Sachs de que "los intereses de los clientes están por encima de todo". Obviamente, la acusación de la SEC es completamente contraria a la autoafirmación de Goldman Sachs. Esta contradicción sacudirá aún más la confianza de los inversores en Goldman Sachs, llevándoles a sospechar que Goldman Sachs también está ocultando hechos de otras maneras.
Además de afectar la confianza de los inversores, el presunto fraude de Goldman Sachs ha avergonzado a muchos de sus partidarios, incluido Warren Buffett.
De hecho, poco antes de que estallara el escándalo de fraude de Goldman Sachs, Ronald Olson, director de la empresa insignia de Buffett, Berkshire Hathaway, fue entrevistado por los medios estadounidenses: Todavía tienen una buena impresión de Goldman Sachs, diciendo que La inversión de 5 mil millones de dólares en Goldman Sachs ese año demostró firmemente que no sólo creían en la fortaleza de Goldman Sachs, sino también en su integridad.
La información relevante muestra que en septiembre de 2008, poco después de que Lehman Brothers quebrara y Bank of America adquiriera Merrill Lynch, Goldman Sachs Group acordó vender 5 mil millones de dólares en warrants a Buffett y acordó que Buffett se suscribiría a Goldman. Acciones de Sachs a 115 dólares por acción en cualquier momento dentro de 4 años y pagan 10 años de interés anual sobre estos warrants.
Durante más de un año, el precio de las acciones de Goldman Sachs ha aumentado constantemente después de tocar fondo. La inversión de Buffett ese año recibió enormes ganancias, lo que hizo que muchas personas comenzaran a mirar la inversión de Buffett ese año con aprecio. Sin embargo, para sorpresa de los dioses de las acciones, Goldman Sachs fue demandado esta vez por la SEC por fraude de valores, y el precio de sus acciones se redujo drásticamente en un instante: según el último precio de cierre de Goldman Sachs, los warrants de Buffett valían aproximadamente 2.060 millones de dólares. Las pérdidas durante la noche alcanzaron los 950 millones de dólares. Lo que molesta aún más a Buffett es que el incidente del "fraude" de Goldman Sachs también plantea un desafío a su reputación: ¿está ciego el dios de las acciones o Goldman Sachs finge demasiado bien? A todo ello, Buffett dará la respuesta en la junta de accionistas de Berkshire a principios del próximo mes.