¿Qué asuntos se incluyen en la inspección in situ de las instituciones de seguros realizada por la Comisión Reguladora de Seguros de China?
Recientemente, la supervisión financiera se ha fortalecido continuamente y la frecuencia e intensidad de las inspecciones in situ se han incrementado continuamente. Para estandarizar las inspecciones in situ y mejorar la calidad y eficiencia de las inspecciones in situ, la Comisión Reguladora Bancaria de China emitió las "Medidas de inspección in situ (prueba) de la Comisión Reguladora Bancaria de China" para solicitar opiniones ampliamente. Las inspecciones in situ de la CBRC involucran a la banca, los seguros, los fideicomisos y otras industrias financieras. , y tiene un gran impacto. La hermana Xiaoya enumera cinco términos básicos y adjunta el texto completo para su referencia.
01¿Qué es una inspección in situ?
Las inspecciones in situ mencionadas en estas Medidas incluyen inspecciones diarias, inspecciones temporales e investigaciones de auditoría. Inspección rutinaria: incluida en el plan anual de inspección in situ. Inspección temporal: Es una inspección que se realiza con base en acuerdos de trabajo importantes o tareas de trabajo temporales fuera del plan anual de inspección in situ. La investigación de auditoría es una actividad adecuada para simplificar el proceso de inspección in situ y realizar investigaciones especiales sobre asuntos específicos.
Las inspecciones in situ realizadas por la Comisión Reguladora Bancaria de China se aplican a los bancos institucionales: bancos de política nacional, bancos comerciales, cooperativas de crédito rural y otras instituciones financieras que aceptan depósitos del público, así como oficinas de representación de empresas extranjeras. bancos en China. Seguros: grupos de seguros (holdings), instituciones de seguros, instituciones de gestión de activos de seguros, intermediarios de seguros y oficinas de representación de compañías de seguros extranjeras en China. Instituciones financieras no bancarias: instituciones fiduciarias, empresas de gestión de activos financieros, empresas financieras de grupos empresariales, empresas de arrendamiento financiero, empresas de financiación de automóviles, empresas de financiación al consumo, empresas de corretaje de divisas y otras instituciones financieras no bancarias establecidas en China. Instituciones financieras extranjeras: instituciones financieras establecidas en el extranjero con la aprobación de la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas.
Inspección de rutina para determinar los objetos de inspección in situ: el Departamento de Inspección In Situ de la Comisión Reguladora Bancaria de China formula un plan de inspección in situ anual. Cada oficina reguladora bancaria deberá formular un plan anual de inspección in situ dentro de su jurisdicción e informar a la Comisión Reguladora Bancaria de China de conformidad con las regulaciones pertinentes. Inspección temporal: Con la aprobación del responsable principal de la Comisión Reguladora Bancaria o del Negociado de Regulación Bancaria, la Comisión Reguladora Bancaria o el Negociado de Regulación Bancaria podrán iniciar una inspección temporal. Cada oficina reguladora bancaria deberá informar el proyecto a la Comisión Reguladora Bancaria de China dentro de los 10 días hábiles posteriores al establecimiento del proyecto temporal. Investigación de auditoría: Puede incluirse en el plan anual de inspección in situ, y también se puede aplicar el procedimiento de establecimiento del proyecto de inspección temporal. 04 Métodos de inspección in situ Métodos de inspección de rutina: consultar documentos y sistemas de información relacionados con el proyecto de inspección, inspeccionar el sitio de gestión empresarial, recopilar datos e información, probar equipos e instalaciones del sistema relacionados, entrevistar o preguntar al personal relevante (departamento de auditoría interna, externa). agencia de auditoría y personal de organizaciones pares). Nuevos métodos de inspección: 1) Inspección en línea: Inspección penetrante que utiliza tecnología de la información y tecnología de redes para analizar y detectar empresas e instituciones sospechosas. 2) Auditoría de investigación: actividad para inspeccionar y verificar riesgos o problemas importantes mediante la emisión de cartas de consulta. 3) Mejorar el sistema de inspección y análisis y aprovechar al máximo la tecnología de la información para realizar la inspección y el análisis. 05 Notificación y rectificación de los resultados de la inspección in situ: informar la situación de la inspección al departamento superior o accionista mayoritario de la institución inspeccionada, hablar con los directores, supervisores y altos directivos de la institución inspeccionada, exigirles que den explicaciones y compromisos, y recordar a las personas responsables pertinentes, criticar y educar, y ordenar una inspección por escrito. Abordar actos ilegales de conformidad con la ley: si se descubre que la institución inspeccionada ha violado leyes y reglamentos, reglas comerciales prudentes y reglas de supervisión de solvencia, se tomarán medidas regulatorias de acuerdo con la ley. Evaluación de efectos de rectificación: El departamento de inspección in situ es responsable de evaluar el estado de rectificación de la institución inspeccionada. Si la institución inspeccionada no realiza las rectificaciones requeridas, la Comisión Reguladora Bancaria de China y sus agencias enviadas pueden tomar medidas regulatorias o sanciones administrativas de conformidad con la ley.