Contabilidad de la agencia de Yunnan: análisis de cómo registrar una empresa de préstamos entre pares.
Proceso básico de registro de empresa:
1. Primero, determine el nombre de la empresa.
2. Una vez aprobado el nombre, se requiere una dirección registrada (nuestra empresa puede proporcionarla).
3. Solicitar una licencia comercial corporativa.
4. Certificado de código de organización y tarjeta IC
5. Certificado de registro fiscal
6. y empresas Acuerdo tripartito de deducción fiscal.
7. Verificación fiscal
Registro industrial y comercial
Las instituciones de crédito entre pares recién establecidas deberán solicitar al departamento administrativo industrial y comercial el registro y obtener una licencia comercial de acuerdo con la reglamentación. Los intermediarios de información sobre préstamos entre pares deben marcar las palabras "Intermediario de información sobre préstamos entre pares" en los nombres de sus empresas y aclarar en su ámbito comercial "Llevar a cabo servicios de intermediario de información sobre préstamos entre pares (sus actividades comerciales pueden sólo se llevará a cabo después de haber sido presentado ante las autoridades financieras y obtenido una licencia comercial de telecomunicaciones)" )" contenido relacionado.
Si un intermediario de información de préstamos entre pares establece una sucursal en Beijing, deberá registrarse en la Oficina de Industria y Comercio con el certificado de registro de la oficina central y definir su ámbito comercial como "realizar actividades comerciales dentro del alcance de la autorización de registro de empresas afiliadas."
Capital registrado
El capital registrado de una empresa de préstamos entre pares debe ser aprobado por el departamento industrial y comercial y el departamento financiero local.
Registro
Al solicitar las condiciones de establecimiento de registros, un intermediario de información de préstamos de persona a persona deberá cumplir las siguientes condiciones:
(1) Tener la capacidad para llevar a cabo intermediario de información de préstamos entre pares Las capacidades de gestión de riesgos del servicio (es decir, acuerdo de control de riesgos) pueden identificar eficazmente grupos de clientes calificados, como los servicios de intermediario de información de préstamos entre pares, de acuerdo con el principio de idoneidad, incluyendo pero no limitado a medidas de identificación de clientes e identificación de la capacidad de gestión de riesgos del cliente;
(2) Tener un departamento de manejo de quejas independiente (es decir, establecer un departamento de manejo de quejas) que pueda resolver de manera independiente y oportuna las disputas y quejas de los consumidores. y fomentar la resolución de conflictos y disputas a través de la autorreconciliación, la mediación o el arbitraje de organizaciones autorreguladoras de la industria, etc.;
(3) El sistema empresarial se puede conectar con los préstamos entre pares sistema regulatorio (es decir, una institución de crédito entre pares debe desarrollar un sistema regulatorio) para cumplir con los requisitos para la presentación de información regulatoria y la inspección regulatoria;
(4) Tener instalaciones completas de seguridad de red, sistemas de gestión y seguridad (es decir, la necesidad de desarrollar un sistema que no pueda ser atacado por piratas informáticos), un sistema comercial intermediario de información de préstamo punto a punto estable y respaldo ante desastres pueden garantizar la continuidad del negocio y garantizar la seguridad de la información y las transacciones de los clientes comerciales;
(5) Capaz de llegar a acuerdos de depósito de fondos con instituciones financieras bancarias calificadas (es decir, firmar un acuerdo de depósito de fondos con el banco) para lograr una gestión segregada de los fondos propios y las cuentas de capital tanto de los prestatarios como de los prestamistas. /p>
(6) Otros requisitos regulatorios estipulados por la Oficina de Asuntos Financieros Municipales y la Oficina de Regulación Bancaria de Beijing.
(7) La Oficina de Finanzas Municipal y la Oficina de Finanzas del Distrito revisarán los materiales de presentación mediante comparación de datos entre múltiples partes, verificación en línea, monitoreo y alerta temprana, certificación en el sitio, investigación en el sitio, ejecución entrevistas, consultas departamentales, etc. , y requiere que el representante legal de la agencia intermediaria de información de préstamos entre pares firme y confirme los materiales de presentación presentados y la información de registro de presentación verificada, y coloque el sello oficial de la unidad.
Las condiciones para el establecimiento de una pequeña empresa de préstamos:
(1) Tener un estatuto que cumpla con la "Ley de Sociedades de la República Popular China".
(2) Si la forma organizativa de una pequeña empresa de préstamos es una sociedad de responsabilidad limitada, su capital social no será inferior a 20 millones de yuanes; si la forma organizativa es una sociedad anónima, estará registrada; El capital no será inferior a 30 millones de yuanes RMB. El capital registrado máximo de una pequeña empresa de préstamos no excederá los 200 millones de RMB.
(3) Contar con directores, altos directivos y personal cualificado con los correspondientes conocimientos y experiencia profesionales.
(4) Contar con una sólida estructura organizacional, procedimientos operativos del negocio y un sistema de control de riesgos.
(5) Disponer de locales comerciales, medidas de seguridad y demás instalaciones necesarias que cumplan los requisitos.
(6) Otras condiciones prudenciales.
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