Red de conocimiento del abogados - Preguntas y respuestas penales - Supongamos que la empresa A necesita un préstamo a tasa flotante de 6,5438+ millones de yuanes y la empresa B necesita un préstamo a tasa fija de 6,5438+ millones de yuanes.
Supongamos que la empresa A necesita un préstamo a tasa flotante de 6,5438+ millones de yuanes y la empresa B necesita un préstamo a tasa fija de 6,5438+ millones de yuanes.
Cuando no es intercambiable, A flota a LIBOR+1% y B se fija al 12%. Las dos empresas aportarán LIBOR +13% del coste.
Después del intercambio, A flota LIBOR+2%, B se fija en 10% y la comisión de agencia es 0,1%. Este es el costo total de LIBOR+12,1%. Las dos empresas ganarán un 0,9% combinado. Después de la división equitativa, cada empresa perdió el 0,45% del coste, con una pérdida media de 45.000 yuanes por empresa.
Método 2: La diferencia entre tipos de interés fijos es 12%-10%=2% y la diferencia entre tipos de interés flotantes es 1%, por lo que las dos empresas pagan una media de 0,9% menos que antes. el intercambio.
Respuesta: LIBOR+2%-0,45% = LIBOR+1,55%
b:12%-0,45% = 11,55%