Información requerida por la empresa para abrir una cuenta especial

1. Definición funcional

Una cuenta especial de depósito es una cuenta bancaria abierta por un depositante de conformidad con las disposiciones de las leyes, reglamentos administrativos y normas de gestión especial y uso de sus fondos especiales.

2. Introducción del producto

Las cuentas de depósito especiales son cuentas especiales para que los depositantes administren y utilicen varios fondos especiales. Debes prestar atención a los siguientes puntos al usarlo:

1. Los fondos en la cuenta de la tarjeta bancaria de la empresa deben transferirse y depositarse a través de la cuenta básica. Esta cuenta no puede manejar negocios de cobro y pago de efectivo.

2. No se permiten retiros de efectivo de cuentas de depósito especiales para fondos extrapresupuestarios, fondos de liquidación de transacciones de valores, márgenes de negociación de futuros y fondos fiduciarios.

3. Los retiros de efectivo de fondos de capital para construcción, fondos de renovación, fondos de políticas de desarrollo inmobiliario y cuentas de fondos interbancarios depositados por instituciones financieras se manejarán dentro del alcance aprobado por la sucursal local del Banco Popular de China. al momento de la apertura de la cuenta.

4. Los retiros de efectivo de cuentas de depósito especiales, como fondos de compra de cereales, algodón y petróleo, fondos de seguridad social, fondos de vivienda, fondos de ligas de partidos y sindicatos, etc., deben manejarse estrictamente de acuerdo con las leyes nacionales. Normas de gestión de efectivo.

5. Excepto el uso de fondos extrapresupuestarios para pagar a los depositantes de la cuenta básica o de la cuenta financiera especial, la cuenta de remesas de ingresos solo acepta pero no realiza pagos y no puede retirar efectivo.

6. Excepto por la transferencia de fondos desde la cuenta básica, la cuenta de gastos comerciales solo acepta pero no realiza pagos, los retiros de efectivo deben manejarse de acuerdo con las regulaciones nacionales de administración de efectivo.

7. Los fondos de la cuenta especial en RMB no se utilizarán para prestar ni proporcionar garantías.

3. Objetos aplicables

Para administrar y utilizar los siguientes fondos, los depositantes pueden solicitar la apertura de una cuenta de depósito especial:

1. .

2. Fondos de renovación.

3. Fondos extrapresupuestarios.

4. Fondos para la compra de cereales, algodón y aceite.

5. Fondos de liquidación de operaciones con valores.

6. Margen de negociación de futuros.

7. Fondos fiduciarios.

8. Las entidades financieras depositan fondos interbancarios.

9. Política de fondos de promoción inmobiliaria.

10. Fondo de reserva de tarjetas bancarias corporativas.

11. Fondo de previsión de vivienda.

Fondo de seguridad social.

13. Fondos de remesas de ingresos y fondos de gastos empresariales.

14. Fondos organizativos del partido, liga y sindicato de la unidad.

15. Otros fondos que requieran una gestión y utilización especial.

Los fondos de remesas de ingresos y los fondos de gastos comerciales se refieren a los fondos de ingresos y gastos de la unidad o institución contable no independiente a la que pertenece el depositante en la cuenta básica.

Las cuentas de depósito especiales abiertas para el envío de ingresos y gastos comerciales deberán utilizar el nombre de la unidad subordinada.

Cuatro. Documentos requeridos para licitar

Cuando un depositante solicita abrir una cuenta de depósito especial, deberá presentar el “Constancia de Apertura de Cuenta Básica”, el “Permiso de Apertura de Cuenta Básica” y los siguientes documentos a la sucursal correspondiente del Banco Industrial y Comercial de China: (Solo se puede abrir una cuenta de depósito especial con el mismo certificado).

1. Los fondos de capital para construcción, fondos de renovación, fondos de política de desarrollo inmobiliario, fondos de vivienda y fondos de seguridad social deben ser aprobados por el departamento competente.

2. Para fondos extrapresupuestarios, se debe emitir un certificado del departamento financiero.

3. Los fondos para la compra de cereales, algodón y aceite deberán ser aprobados por el departamento competente.

4. El fondo de reserva de tarjetas bancarias de la unidad deberá proporcionar los certificados y materiales pertinentes aprobados por el Banco Popular de China de conformidad con las disposiciones de las normas sobre tarjetas bancarias.

5. Los fondos de liquidación de transacciones de valores deben estar certificados por la sociedad de valores o el departamento de administración de valores.

6. El margen de negociación de futuros debe ser emitido por la empresa de futuros o el departamento de gestión de futuros.

7. Las entidades financieras deberán emitir certificados al depositar fondos interbancarios.

8. Se deben proporcionar los certificados pertinentes del depositante de la cuenta básica para los fondos de remesas de ingresos y los fondos de gastos comerciales.

9. Los fondos del partido, la liga y las organizaciones sindicales de la unidad deben ser aprobados o certificados por la unidad o los departamentos pertinentes.

10. Para otros fondos que requieren una gestión y uso especiales de acuerdo con las regulaciones, se deben emitir leyes y regulaciones relevantes o documentos relevantes de los departamentos gubernamentales.