Análisis de indicadores de supervisión externa de seguros
Artículo 2: Estas Medidas se aplican a las siguientes instituciones financieras establecidas de conformidad con la ley dentro del territorio de la República Popular China:
(1) Bancos de política, bancos comerciales, bancos cooperativos rurales y cooperativas de crédito urbanas, cooperativas de crédito rurales;
(2) Compañías de futuros, compañías de valores, compañías de administración de fondos;
(3) Compañías de seguros y compañías de administración de activos de seguros ;
(4) Sociedades fiduciarias, sociedades de gestión de activos financieros, sociedades financieras, sociedades de arrendamiento financiero, sociedades de financiación de automóviles, sociedades de corretaje de divisas;
(5) Otras instituciones financieras determinadas y anunciadas por el Banco Popular de China. Estas Medidas se aplicarán a las instituciones dedicadas al negocio cambiario, al negocio de pagos y liquidación y al negocio de venta de fondos en el cumplimiento de sus obligaciones contra el lavado de dinero.
Artículo 3 Supervisión externa contra el lavado de dinero significa que el Banco Popular de China y sus sucursales recopilan información contra el lavado de dinero reportada por las instituciones financieras de conformidad con la ley, analizan y evalúan la implementación de sus sistemas legales contra el lavado de dinero, y tomar medidas con base en los resultados de la evaluación, la correspondiente advertencia de riesgo, rectificación de plazos y otras medidas de supervisión.
El Banco Popular de China y sus sucursales incluyen la oficina central del Banco Popular de China, el Departamento de Gestión Comercial de la sucursal de la sede de Shanghai, sucursales centrales en las capitales provinciales, sucursales centrales en ciudades subprovinciales y sucursales del condado (ciudad).
Artículo 4 El Banco Popular de China es responsable de la supervisión externa de la implementación de las normas contra el lavado de dinero en las sedes de las instituciones financieras de todo el país.
Las sucursales del Banco Popular de China son responsables de la supervisión externa de las sucursales de instituciones financieras, las sedes de las instituciones financieras locales y las instituciones financieras autorizadas por el Banco Popular de China.
Artículo 5 El Banco Popular de China es responsable de formular el sistema de supervisión externa contra el lavado de dinero, determinar el contenido de la recopilación de información, estandarizar el proceso de trabajo de supervisión externa contra el lavado de dinero y orientar el trabajo de supervisión externa de las sucursales del Banco Popular de China. El Banco Popular de China y sus sucursales deben formular objetivos específicos de supervisión externa e indicadores de análisis de datos de supervisión externa basados en sus respectivos alcances regulatorios.
Artículo 6 Las instituciones financieras, de conformidad con las disposiciones del Banco Popular de China, designarán personal dedicado que será responsable de presentar declaraciones estadísticas contra el lavado de dinero, declaraciones de datos de transacciones de información e informes de auditoría interna al Banco Popular de China y sus sucursales, y reflejan fielmente las declaraciones estadísticas contra el lavado de dinero, las declaraciones de datos de transacciones de información y los informes de auditoría interna.
Artículo 7 El Banco Popular de China y sus sucursales mantendrán confidencial la información relevante recopilada de conformidad con la ley.
Artículo 8 La supervisión externa contra el lavado de dinero incluye la recopilación de información, el análisis y la evaluación de la información, las medidas de supervisión externa y el archivo de información.
Lectura ampliada: Cómo contratar un seguro, cuál es mejor y enseñarte cómo evitar estos "escollos" de los seguros.