Plan de asignación de activos de la compañía de seguros

La asignación de activos es un tema del que nunca se hablará lo suficiente. Los atributos de riesgo y las circunstancias específicas de cada persona y cada familia son diferentes, y los productos de inversión adecuados también son diferentes. Sin embargo, cuando se trata de los planes de asignación de activos más básicos, existen similitudes. Los expertos en gestión patrimonial comparten los cinco elementos básicos de un plan de asignación de activos.

1. El seguro de accidentes es la primera opción para la "protección del dinero": el seguro de accidentes suele ser un seguro de consumo y no nos aportará rentabilidad de la inversión, pero puede cambiar una pequeña cantidad de dinero por una protección muy alta. Emergencias Proporcionarnos la compensación financiera necesaria según las circunstancias.

2. El "dinero que debe gastarse en cualquier momento" debe comprar productos de bajo riesgo con alta liquidez: esta parte de los fondos generalmente se refiere a 3 a 6 meses de gastos de manutención. para garantizar su liquidez y seguridad. Se recomienda adquirir fondos monetarios, productos para bebés y financiación bancaria con alta liquidez.

3. La "preservación del capital y el dinero con valor añadido" deben invertirse en productos de riesgo medio y bajo: esta parte de los fondos suele estar preparada para la jubilación o la educación de los hijos, por lo que garantizar que el capital sea lo principal. objetivo de la inversión. Se recomienda asignar productos financieros o productos de bonos de bajo riesgo.

4. "Invertir para ganar dinero" debe elegir productos de alto riesgo: esta parte del dinero está completamente inactiva y su tarea es obtener mayores rendimientos de la inversión, por lo tanto, productos de alto riesgo como las acciones. Los fondos, los fondos indexados y las acciones se han convertido en la mejor opción. Por supuesto, los inversores con baja tolerancia al riesgo pueden elegir productos de inversión más estables.

5. Los diferentes grupos de edad deben elegir diferentes tipos de productos de inversión.

Lectura ampliada: Cómo contratar un seguro, cuál es mejor y enseñarte cómo evitar estos "escollos" de los seguros.