¿Qué medidas de gestión de cumplimiento tiene la compañía aseguradora?
Cumplimiento de seguros significa que el comportamiento de las compañías de seguros, intermediarios de seguros, agencias de seguros y sus empleados debe cumplir con las leyes y reglamentos, disposiciones reglamentarias, reglas de autodisciplina, prácticas de mercado, sistemas de gestión interna de la empresa y honestidad y Ética de la confiabilidad.
El "riesgo de cumplimiento" del seguro se refiere a la posibilidad de que un banco pueda estar sujeto a sanciones legales o supervisión debido a su incumplimiento de leyes, regulaciones, requisitos regulatorios, reglas, estándares relevantes establecidos por acuerdos de autorregulación. organizaciones y códigos de conducta aplicables a sus propias actividades comerciales. Riesgo de sanciones, pérdidas financieras significativas o pérdida de reputación. Desde el punto de vista de la connotación, el riesgo de cumplimiento enfatiza principalmente las pérdidas económicas o de reputación que sufren los bancos debido a violaciones explícitas de leyes, regulaciones y normas regulatorias por diversas razones. Este riesgo es de naturaleza más grave y causa mayores pérdidas.
Con el fin de fortalecer aún más la gestión de cumplimiento de las compañías de seguros, la Comisión Reguladora de Seguros de China emitió las "Medidas para la gestión de cumplimiento de las compañías de seguros" (en lo sucesivo, las "Medidas"). Las "Medidas" entrarán en vigor el 1 de julio de 2065, y las "Directrices de Gestión de Cumplimiento para Compañías de Seguros" (CIRC Xu [2007] No. 91) que entraron en vigor el 1 de julio de 2008 serán abolidas al mismo tiempo. . Las Medidas revisan las Directrices de Gestión del Cumplimiento para Compañías de Seguros en función del desarrollo del mercado de seguros y los cambios en las normas regulatorias de seguros relevantes en los últimos años. Las principales revisiones involucran los siguientes cuatro aspectos: Primero, se aclara el marco de gestión del cumplimiento de las “tres líneas de defensa”. Los departamentos comerciales y sucursales de la empresa, los departamentos de gestión del cumplimiento y los puestos de cumplimiento y los departamentos de auditoría interna deben formar "tres líneas de defensa" para la gestión del cumplimiento y desempeñar sus respectivas responsabilidades de gestión del cumplimiento. El segundo es aumentar los requisitos para el departamento de cumplimiento y el personal de cumplimiento de la empresa. Se estipula que las sucursales provinciales de las compañías de seguros deben establecer departamentos de gestión de cumplimiento y exigir claramente que las compañías de seguros tengan personal de cumplimiento a tiempo completo y personal de cumplimiento a tiempo parcial. El tercero es mejorar la garantía de desempeño de la gestión del cumplimiento. Mejorar las responsabilidades de los departamentos de gestión de cumplimiento de las compañías de seguros, establecer un mecanismo de revisión de cumplimiento, fortalecer la construcción de sistemas de información de cumplimiento y mejorar la independencia del trabajo de cumplimiento. El cuarto es fortalecer la supervisión externa del cumplimiento. Aclarar los principios de la supervisión del cumplimiento, mejorar los requisitos de supervisión, establecer las medidas de supervisión correspondientes para las violaciones de la supervisión del cumplimiento y fortalecer la supervisión del trabajo de cumplimiento de las instituciones de seguros dentro de la jurisdicción de la Oficina Reguladora de Seguros. La promulgación e implementación de las "Medidas" ayudará a mejorar aún más el sistema de supervisión de seguros, fortalecer y mejorar la gestión de cumplimiento de las compañías de seguros, mejorar el nivel de gestión de cumplimiento legal de la industria de seguros y garantizar el desarrollo sostenible y estandarizado de la industria de seguros. industria.