Cometí un error en la transferencia de empresa a empresa, ¿aún puedo recuperar el dinero?
I. Transferencia de público a público
Significado: transferencia entre empresas, o transferencia entre empresas. También conocida como transferencia de empresas, es una forma inevitable de desarrollo económico.
Método de pago: La cuenta de representante legal de la empresa pagadora se transfiere a la cuenta de representante legal de la empresa receptora.
Método de ejecución: Estará a cargo de los departamentos financieros de ambas empresas.
Dos. El proceso de transferencia de dinero de una cuenta de empresa a una cuenta de empresa es el siguiente:
1 Complete el formulario de remesa en el mostrador del banco donde se abre la cuenta.
2. Selle el sello financiero especial y el sello corporativo;
3. Déjelo en manos del cajero del banco para su procesamiento.
3. Otras dos formas de transferir dinero de una cuenta comercial a una cuenta comercial:
1 Operación en línea, siga las instrucciones, complete la información de la cuenta de la otra parte, envíe. y luego autorizar;
2. Solicite un cheque de caja y envíelo directamente a la otra parte.
Materiales requeridos: información específica de la otra empresa, como nombre, número de cuenta, sello financiero de la empresa, sello de persona jurídica, etc.
Cuatro. Las cuentas de personas jurídicas de la empresa se dividen en cuatro categorías: cuentas de depósito básicas, cuentas generales, cuentas temporales y cuentas especiales.
Entre ellos, sólo se puede abrir una cuenta de depósito básica por unidad.
Otros incluyen cuentas ordinarias. Una empresa puede abrir varias cuentas según las necesidades del negocio, sin límite en el número.
De acuerdo con las normas de gestión de cuentas del Banco Popular de China, una empresa solo puede abrir una cuenta de depósito básica, pero puede abrir varias cuentas generales. Si se puede retirar otra cuenta y el inversor tiene un propósito especial determinado, entonces puede solicitar una cuenta especial en este banco y retirar dinero.
4. ¿Cuáles son los riesgos de las alianzas público-privadas?
1. Malversación de fondos públicos
Generalmente, los fondos en las cuentas de la empresa están bien documentados, pero si se transfieren a la cuenta privada del jefe, será difícil distinguir si El dinero es público. Sigue siendo privado.
Según las disposiciones legales, los fondos de la empresa deben ser supervisados y no pueden utilizarse para fines privados. Una vez que se descubra que ha malversado fondos públicos, ¡será severamente castigado!
2. Evasión fiscal
Todo el mundo sabe que la contabilidad financiera debe tener comprobantes originales, y mucho dinero transferido a través de cuentas personales es opaco y no tiene certificados legales de pago de impuestos, por lo que Es muy probable que no se pague. Se proporcionará una factura con IVA, lo que se sospecha de evasión fiscal. Una vez investigada, la empresa se enfrentará a enormes sanciones fiscales.
3. Sospechoso de lavado de dinero
Una vez que una cuenta personal ha acumulado demasiados cobros de grandes cantidades, el banco la incluirá como objeto de monitoreo clave para verificar si los hay. la posibilidad de lavado de dinero. Tenga en cuenta que no solo se incluirán en el seguimiento clave aquellos con grandes cantidades, sino también los objetos con una gran cantidad de colecciones en un año. No todas las transacciones importantes son monitoreadas. Según las regulaciones sobre transacciones de pago de gran valor, las transferencias de fondos de más de 200.000 yuanes entre cuentas de liquidación bancarias personales y entre cuentas de liquidación bancarias personales y cuentas de liquidación bancarias unitarias son transacciones de gran valor, y los recibos de efectivo acumulados a corto plazo y Los pagos en cuentas de liquidación bancarias personales superan los 654,38 +00.000 yuanes es una transacción sospechosa.