¿Cuáles son los riesgos del negocio de gestión de activos y su control?
Riesgos y Control del Negocio de Gestión de Activos
(1) Riesgos del Negocio de Gestión de Activos
1. p>2. Riesgo de mercado
3. Riesgo operacional
4. Gestión del riesgo (2) Control de riesgos del negocio de gestión de activos que realizan las sociedades de valores. Gestión de activos Para el negocio de gestión, debe estipularse claramente en el contrato de gestión de activos que los riesgos de inversión serán asumidos por el cliente.
2. Las compañías de valores deben revelar verazmente sus calificaciones comerciales de gestión de activos, capacidades de gestión y desempeño a los clientes, y revelar completamente los riesgos de mercado, riesgos legales y otras inversiones que conlleva la pérdida del negocio de gestión de activos de la compañía de valores. calificaciones.
Al presentar expectativas de ingresos de inversiones a los clientes, las compañías de valores deben respetar el principio de buena fe, proporcionar una base suficiente y razonable y hacer una declaración especial por escrito: Las expectativas son solo para referencia del cliente y no no constituye la garantía de la compañía de valores sobre el valor de los activos del cliente. La promesa de protección contra pérdidas o un rendimiento mínimo de la inversión.
3. Antes de firmar un contrato de gestión de activos, las compañías de valores deben comprender información básica como los activos e ingresos del cliente, la tolerancia al riesgo y las preferencias de inversión; el cliente debe proporcionar información relevante con sinceridad;
Cuando una sociedad de valores establezca un plan colectivo de gestión de activos, deberá aclarar las condiciones para los clientes y el alcance de la promoción del plan colectivo de gestión de activos. Los clientes que participen en el plan colectivo de gestión de activos deberán tener la experiencia y el riesgo de inversión financiera correspondientes; tolerancia.
4. Los clientes deben comprometerse con la legalidad del origen y uso de sus activos.
5. Las sociedades de valores y otras agencias de promoción deben tomar medidas efectivas para que los clientes comprendan en detalle las características, riesgos, derechos y obligaciones de los planes colectivos de gestión de activos, pero no están permitidas la promoción de colectivos a través de medios públicos. tales como radio, televisión, periódicos, etc. Plan de Gestión de Activos.
6. Las compañías de valores deben proporcionar a los clientes informes de gestión de activos precisos y completos al menos una vez cada tres meses, y proporcionar explicaciones detalladas de la asignación y los cambios de valor de los activos de los clientes durante el período del informe.
7. Las compañías de valores deben garantizar que los activos de los clientes, los suyos propios y los activos de los diferentes clientes sean independientes entre sí, y que los activos de los diferentes clientes se contabilicen, contabilicen y administren de forma independiente. por separado.
8. Cuando las sociedades de valores realicen actividades de gestión colectiva de activos, deberán asegurarse de que los activos del plan colectivo de gestión de activos y los suyos propios, los activos del plan colectivo de gestión patrimonial y de otros clientes, y los activos de diferentes planes colectivos de gestión de activos son mutuamente excluyentes: cuentas separadas, contabilidad independiente y gestión independiente.