¿Es legal utilizar los fondos propios de la empresa y gestionar de forma centralizada los fondos de la empresa financiera de la sede central de la empresa?

La agregación de fondos se refiere al servicio de recaudación de fondos de cuentas designadas de todas las subsidiarias dentro de una empresa del grupo a la cuenta designada de la oficina central, también conocida como limpieza de fondos.

En la operación real, una vez que el grupo invierte, además de reservar el capital de trabajo necesario para cada filial, en principio se recuperará todo. Al comenzar a abrir una cuenta bancaria, cada subsidiaria ha otorgado al Grupo el derecho de consultar y transferir fondos en la cuenta de la subsidiaria. Los fondos de la subsidiaria se transferirán a la cuenta de fondo especial establecida por el Grupo en horarios específicos todos los días.

El Grupo asignará los fondos operativos diarios necesarios en función de las necesidades de las operaciones propias de la filial y de la cooperación con instituciones externas. El proceso específico consiste en que la filial prepare un presupuesto de capital, estime por adelantado la cantidad de fondos necesarios para las actividades de producción y operación y presente un informe presupuestario al grupo. Después de la revisión y aprobación por parte del grupo, los fondos se transferirán nuevamente a la cuenta bancaria de la subsidiaria para satisfacer las necesidades operativas y de producción de la subsidiaria. Durante el período en que el Grupo recauda y administra los fondos de la subsidiaria, no se requiere pagar intereses a la subsidiaria. Sin embargo, cuando una subsidiaria pide dinero prestado al grupo, generalmente debe pagar intereses a una tasa de interés fija estipulada por el grupo.