CCIC Era Dong Qing
Chen Zhi, reportero de 21st Century Business Herald, informó desde Shanghai que el 17 de septiembre se celebró grandiosamente la Conferencia Anual de Gestión de Activos de China 2021, organizada por 21st Century Business Herald y coorganizada por el Banco de Desarrollo Pudong de Shanghai.
Liang, director general de CICC y director ejecutivo de soluciones de productos patrimoniales, pronunció un discurso de apertura en el subforo de inversiones celebrado esa tarde y dijo que ha estado realizando trabajos relacionados con la gestión patrimonial durante más de diez años, como investigación de productos, selección de fondos, etc.
“Hoy también soy muy sincera al contarles mis miedos internos. Mi mayor temor son mis amigos. Mis clientes me han hecho esta pregunta: recomiéndenme un buen producto”, señaló. . Esta pregunta es realmente difícil de responder, porque el momento en que ingresen los fondos, el desempeño del mercado en los próximos 6 a 12 meses y si el estilo de inversión de este producto se adapta a las fluctuaciones del mercado afectará directamente el rendimiento de la inversión y la impresión de los asesores financieros en las mentes de los clientes.
“Incluso si el producto que usted recomienda está en alza, cuánto significa realmente para el cliente y si se atreve a colocar una posición más grande son preguntas que son difíciles de responder. Nuestros buenos fondos y nuestro. "Hay una brecha relativamente grande en las expectativas de rendimiento de los clientes. Para cerrar esta brecha, necesitamos buenos servicios", dijo Liang. Por lo tanto, las instituciones de gestión patrimonial deben cambiar su postura y ayudar a los clientes a crear cuentas de asignación de activos que coincidan con su rendimiento. expectativas y preferencias de riesgo. En esta cuenta, la institución de gestión patrimonial distinguirá las diferentes preferencias de riesgo del cliente y le ayudará a realizar una asignación de activos personalizada basada en las preferencias de riesgo específicas del cliente. A través de una combinación de activos de categorías cruzadas, puede alcanzar su tasa de rendimiento específica (mientras. soportar un cierto nivel de riesgo de rentabilidad).
“El año pasado, vimos que la probabilidad de que los clientes de asignación de activos recibieran rendimientos positivos era cercana a 100”. El mercado fue muy desafiante en el primer semestre de este año. En febrero y marzo, las acciones A experimentaron fluctuaciones relativamente grandes. En el primer semestre de este año, el CSI 300 subió sólo 2 puntos. El año pasado, la mayoría de los clientes que especularon en el mercado alcista ganaron dinero, pero este año sólo alrededor de 1/3 de los clientes ganaron dinero especulando con acciones. Aproximadamente dos tercios de los clientes que compraron fondos obtuvieron rendimientos positivos. Esto muestra que mientras los clientes que asignan activos persistan durante más de tres meses, la tasa de rendimiento positiva seguirá llegando a más de 90.
"Tal vez el número no sea alto, pero lo que valoro más es la llamada sensación de ganancia. En lugar de esperar altos rendimientos, es mejor poner en tus manos los rendimientos que puedas obtener primero. " Dijo con franqueza.
¿Cómo permitir que los clientes obtengan una mayor probabilidad de obtener retornos positivos? Liang cree que la medida más importante es controlar el apetito por el riesgo y obtener fluctuaciones apropiadas del mercado. Por ejemplo, después del Festival de Primavera, las acciones A cayeron alrededor de un 20%. Sin embargo, el Departamento de Gestión Patrimonial de CICC controla la frecuencia de retiro de todas las cuentas en -5,1 mediante la asignación cruzada de activos.
En cuanto a cómo permitir a los clientes lograr rendimientos más estables a largo plazo, Liang enfatizó la necesidad de adherirse a cuatro "creencias": creer que el interés compuesto significa tenencia a largo plazo; creo que la asignación es para; controlar las fluctuaciones a través de la diversificación de activos; I Creyendo en las carreras y en la capacidad de afrontar la situación, las instituciones de gestión patrimonial deben brindar a los clientes la compañía adecuada cuando el mercado sea turbulento en el futuro.
En términos de cómo establecer un sistema de capacidad de inversión del lado comprador, sugirió que las instituciones de gestión patrimonial hagan tres cosas:
Primero, las instituciones de gestión patrimonial deben tener la capacidad de filtrar altos -Calidad de activos y asignación de activos. Por ejemplo, obtener rendimientos de intereses compuestos a largo plazo requiere que las instituciones de gestión patrimonial tengan la capacidad de identificar buenos fondos y productos, y estén equipadas con capacidades de asignación de activos, expertos en planificación patrimonial y equipos de gestión de inversiones para ayudar a los clientes, en última instancia, a empaquetar buenos fondos en riqueza. que se adapte a sus preferencias de riesgo.
El segundo es contar con un grupo de personal inversor que verdaderamente tenga valores y sea digno de la confianza de los clientes.
“Hemos planteado requisitos más altos para la inversión. No lo definimos como ventas de productos, sino como asesores de inversión. Esperamos combinar completamente sus intereses con los intereses de los clientes y crear un grupo de consultores A. que puedan anteponer los intereses de los clientes y defenderse verdaderamente desde la perspectiva del cliente", señaló Liang Xiang.
El tercero es construir un ecosistema común. Debido a que muchas instituciones de gestión patrimonial no sólo quieren buenos productos, sino también altos y pequeños rendimientos, esta es una tarea casi imposible.