La estructura de los intermediarios de seguros
(1) Los accionistas y promotores tienen buena reputación y no tienen antecedentes ilegales importantes en los últimos tres años;
(2) El capital registrado alcanza el "límite mínimo estipulado en la Ley de Sociedades de la República Popular China (en adelante, la "Ley de Sociedades") y estas regulaciones;
(3) El capital social de la empresa los estatutos sociales cumplen con las normas pertinentes;
(4) El presidente del directorio, los directores ejecutivos y los altos directivos cumplen con las calificaciones de estas normas;
(5) Tienen una estructura organizacional sólida y sistema de gestión;
(6) Tener una empresa que sea proporcional a su escala comercial Residencia fija;
(7) Tener instalaciones de software y hardware comerciales, financieras y otras instalaciones adecuadas para desarrollo empresarial;
(8) Otras condiciones estipuladas por las leyes, los reglamentos administrativos y la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Artículo 7 El capital registrado de una agencia de seguros profesional no será inferior a 2 millones de RMB; el área de negocio no se limita a las compañías de agencia de seguros profesionales en la provincia, región autónoma o municipio donde esté el lugar de registro; se encuentra ubicado, y el capital social no será inferior a 10 RMB Diez mil yuanes.
El capital social de una agencia de seguros profesional debe ser capital monetario desembolsado.
Artículo 8 Las unidades o personas físicas que tengan prohibido invertir en empresas según las leyes y reglamentos administrativos no podrán convertirse en promotores ni accionistas de agencias de seguros profesionales.
Si los empleados de una compañía de seguros invierten en una agencia de seguros profesional, deben informar a la compañía de seguros por escrito, los directores o altos directivos de las compañías de seguros o los intermediarios de seguros que invierten en agencias de seguros profesionales deben seguir las disposiciones pertinentes; de la “Ley de Sociedades Anónimas”, obtener el consentimiento de la asamblea de accionistas o junta general de accionistas.
Artículo 9 El nombre de una agencia de seguros profesional contendrá las palabras "agencia de seguros" o "venta de seguros", y el nombre no será el mismo que el de los intermediarios de seguros existentes, a menos que se especifique lo contrario por la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Artículo 10 Para solicitar el establecimiento de una agencia de seguros profesional, todos los accionistas o promotores deberán designar representantes o * * * confiar a un agente la gestión de los asuntos de la solicitud ante la Comisión Reguladora de Seguros de China.
Artículo 11 Las sucursales de las agencias de seguros profesionales incluyen sucursales y departamentos de ventas. Una agencia de seguros que solicite establecer una sucursal deberá cumplir las siguientes condiciones:
(1) El sistema de control interno es sólido;
(2) El capital registrado cumple con los requisitos de estos regulaciones;
(3) La organización existente está operando normalmente y no hay actividades ilegales importantes dentro de un año antes de la solicitud;
(4) La persona principal a cargo propuesta cumple con las calificaciones de este reglamento;
(5) La sucursal a establecerse cuente con un local comercial que cumpla con los requisitos y demás instalaciones relacionadas con las operaciones comerciales.
Artículo 12 Para establecer una agencia de seguros profesional cuyo capital registrado alcance el límite mínimo de este reglamento, podrá solicitar el establecimiento de tres sucursales, posteriormente, por cada sucursal que solicite establecer, se aumentará el capital registrado; en al menos 200.000 RMB. Entre ellos, para cada provincia, región autónoma o municipio que solicite establecer una sucursal por primera vez fuera de su lugar de residencia, el capital social se incrementará en al menos 65.438+0 millones de RMB.
Si el capital social de una agencia de seguros profesional alcanza el importe especificado en el párrafo anterior después de aumentar su capital, no necesita aumentar su capital social.
Si el capital registrado de una agencia de seguros profesional alcanza los 20 millones de yuanes, no necesita aumentar su capital registrado estableciendo una sucursal. Gracias. ¿Es esta la última regulación?
Respuesta: El área de negocio no se limita a las compañías de agencias de seguros profesionales en la provincia, región autónoma o municipio donde se encuentra el lugar de registro, y el capital registrado no es inferior a 100.000 RMB.
Los materiales en otros países son los mismos, pero el capital social ha cambiado.
Este reglamento entrará en vigor el 10 de junio de 2009.
¿Se requiere capital social adicional para establecer una sucursal?
Respuesta: El área de negocio no se limita a las compañías de agencias de seguros profesionales en la provincia, región autónoma o municipio donde se encuentra el lugar de registro, y el capital registrado no es inferior a 100.000 RMB.
Una agencia de seguros profesional establecida con el capital registrado mínimo especificado en estas regulaciones puede solicitar el establecimiento de tres sucursales; a partir de entonces, para cada sucursal solicitada, el capital registrado se incrementará en al menos 200 000 RMB; Entre ellos, para cada provincia, región autónoma o municipio que solicite establecer una sucursal por primera vez fuera de su lugar de residencia, el capital social se incrementará en al menos 65.438+0 millones de RMB.
Cuando una agencia de seguros profesional solicite establecer una sucursal, si el capital social ha alcanzado el importe después del aumento de capital especificado en el párrafo anterior, no podrá seguir aumentandolo.
Orden del Ministerio de Trabajo y Seguridad Social de la República Popular China
Nº 24
Las "Medidas Provisionales para la Calificación del Fondo de Anualidades Empresariales" Instituciones Gestoras" fue promulgada por el Ministerio de Trabajo el 24 de febrero de 2004 Adoptada en la IX reunión ejecutiva del Ministerio de Seguridad Social y del Ministerio de Seguridad Social, se da a conocer y entrará en vigor el 24 de marzo de 2005.
Ministro Zheng Silin
31 de diciembre de 2004
Medidas provisionales para la certificación de calificación de las instituciones de gestión de fondos de anualidades empresariales
Artículo 1 en Para regular la determinación de la calificación de las instituciones de gestión de fondos de anualidades empresariales, estas Medidas se formulan de conformidad con la "Ley de Licencias Administrativas de la República Popular China", la "Decisión del Consejo de Estado sobre el establecimiento de licencias administrativas para elementos de aprobación administrativa que realmente "Necesita ser retenido" y las regulaciones nacionales pertinentes.
Artículo 2 El término "instituciones de gestión de fondos de anualidades empresariales", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a agencias de seguros de pensiones complementarios, como fideicomisarios empresariales, administradores de cuentas, custodios, administradores de inversiones, etc., que participan en la gestión. de fondos de anualidades empresariales.
Artículo 3 Las instituciones que se dediquen a la gestión de fondos de anualidades empresariales deben obtener las calificaciones correspondientes para la gestión de fondos de anualidades empresariales de conformidad con los procedimientos estipulados en estas Medidas.
El Ministerio de Trabajo y Seguridad Social es responsable de la acreditación de calificaciones de las instituciones administradoras de fondos de anualidades empresariales.
Artículo 4: Las instituciones que soliciten calificaciones para administrar fondos de rentas vitalicias empresariales (en adelante solicitantes) deberán presentar una solicitud por escrito al Ministerio del Trabajo y Previsión Social de acuerdo con el contenido y formato especificado en el anexo a estas Medidas.
Artículo 5 Una institución fiduciaria con persona jurídica deberá cumplir las siguientes condiciones:
(1) Aprobada por las autoridades reguladoras financieras nacionales y registrada en China;
( 2) Registro El capital no será inferior a 100 millones de RMB y los activos netos no serán inferiores a 150 millones de RMB en ningún momento;
(3) Tener una estructura de gobierno corporativo sólida;
(4) Obtener la empresa. El número de empleados de tiempo completo con calificaciones para fondos de anualidades alcanza el número prescrito;
(5) Hay locales comerciales, precauciones de seguridad y otras instalaciones relacionadas con la negocios de gestión encomendados de fondos de anualidades empresariales que cumplan con los requisitos;
(6) Tener un sólido sistema de seguimiento de auditoría interna y un sistema de control de riesgos;
(7) No haber violaciones importantes de las leyes y regulaciones en los últimos tres años;
(8) Otros requisitos estipulados por la condición estatal.
Artículo 6 Los administradores de cuentas deberán cumplir las siguientes condiciones:
(1) Una persona jurídica independiente registrada en China con la aprobación de los departamentos nacionales pertinentes;
( 2) El capital registrado no será inferior a 50 millones de RMB;
(3) Tener una estructura de gobierno corporativo completa;
(4) El número de empleados de tiempo completo que tengan obtenido la calificación para participar en fondos de anualidades empresariales alcanza el número prescrito;
(5) Tener un sistema de información de gestión de cuentas de fondos de anualidades empresariales correspondiente;
(6) Tener un local comercial, precauciones de seguridad y negocios de gestión de cuentas de fondos de anualidades empresariales que cumplan con los requisitos Otras instalaciones relevantes;
(7) Tener un sólido sistema de monitoreo de auditoría interna y un sistema de control de riesgos;
(8) Otros condiciones estipuladas por el estado.
Las especificaciones para el sistema de información de gestión de cuentas del fondo de anualidades empresariales especificadas en el inciso (5) de este artículo serán formuladas separadamente por el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social.
Artículo 7 El custodio deberá cumplir las siguientes condiciones:
(1) Una persona jurídica independiente registrada en China con la aprobación del departamento nacional de regulación financiera;
(2) ) los activos netos no deberán ser inferiores a 5 mil millones de RMB;
(3) El número de profesionales de tiempo completo que hayan obtenido la calificación para participar en fondos de anualidades empresariales alcance el número prescrito;
(4) El número de empleados calificados para administrar los fondos de anualidades empresariales. Condiciones de la propiedad;
(5) Tener un sistema de compensación y entrega seguro y eficiente;
( 6) Contar con locales comerciales, medidas de seguridad y negocios de custodia de fondos de anualidades corporativas que cumplan con los requisitos. Otras instalaciones;
(7) Contar con un sólido sistema de monitoreo de auditoría interna y un sistema de control de riesgos;
(8) Otras condiciones estipuladas por el estado.
Como custodio, un banco comercial debe crear un departamento especial de custodia de fondos.
Artículo 8 Los administradores de inversiones deberán cumplir las siguientes condiciones:
(1) Aprobados por las autoridades reguladoras financieras nacionales, registrados en China y calificados para la gestión de inversiones, gestión de fondos o activos encomendados. gestión;
(2) El capital social de las sociedades de valores integrales no será inferior a 654,38+ mil millones de yuanes, y los activos netos no serán inferiores a 654,38+ mil millones de yuanes en todo momento; sociedades de inversión fiduciarias y sociedades de gestión de activos de seguros. El capital social de la empresa u otra institución de inversión profesional no será inferior a 654.380 millones de RMB, y los activos netos no serán inferiores a 654.380 millones de RMB en ningún momento;
(3) Tener una estructura de gobierno empresarial completa;
(4) El número de empleados de tiempo completo que han obtenido la calificación del fondo de anualidades empresariales alcanza el número prescrito;
( 5) Hay locales comerciales, precauciones de seguridad y conexiones con la empresa que cumplen con los requisitos. Otras instalaciones relacionadas con el negocio de gestión de inversiones de fondos de anualidades;
(6) Tener un sólido sistema de monitoreo de auditoría interna y un sistema de control de riesgos;
(7) No hay violaciones importantes de leyes y regulaciones en los últimos tres años;
(8) Otras condiciones estipuladas por el estado.
Artículo 9 El Ministerio de Trabajo y Seguridad Social tramitará la solicitud del solicitante con base en las siguientes circunstancias:
(1) Si los materiales de la solicitud contienen errores que puedan corregirse en el acto , el solicitante podrá hacerlo en el acto. Corrección;
(2) Si los materiales de la solicitud están incompletos o no cumplen con la forma legal, se notificará al solicitante en el acto o dentro de un plazo. cinco días hábiles de todo el contenido que sea necesario complementar y corregir. Si no se realiza ninguna notificación dentro del plazo, la solicitud se considerará aceptada a partir de la fecha de recepción de los materiales de la solicitud;
(3) Si los materiales de la solicitud están completos y cumplen con la forma legal, o el solicitante presenta todos los materiales de solicitud complementarios y corregidos según sea necesario, el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social Se aceptará la solicitud del solicitante.
Si el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social acepta o rechaza la solicitud del solicitante, expedirá un certificado escrito con el sello especial del Ministerio de Trabajo y Seguridad Social indicando la fecha.
El Ministerio de Trabajo y Seguridad Social no acepta solicitudes de instituciones que se encuentren bajo investigación por parte de autoridades judiciales o autoridades regulatorias pertinentes durante el período de investigación.
Artículo 10: Luego de aceptar la solicitud, el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social establecerá un comité de revisión de expertos para revisar los materiales de la solicitud. Los expertos del comité de revisión se seleccionan aleatoriamente del grupo de expertos según su ámbito profesional. La base de datos de expertos está compuesta por representantes de departamentos relevantes y profesionales sociales.
El comité de revisión de expertos revisará los materiales de solicitud del solicitante con base en el principio de calificación y etapas. El tiempo requerido será notificado al solicitante por escrito por el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social.
Artículo 11 El Ministerio de Trabajo y Seguridad Social asignará dos o más miembros del personal para realizar inspecciones in situ del solicitante con base en los materiales de la solicitud.
Artículo 12 El Ministerio de Trabajo y Seguridad Social, en consulta con la Comisión Reguladora Bancaria de China, la Comisión Reguladora de Valores de China y la Comisión Reguladora de Seguros de China, determinará las calificaciones de la institución de gestión de fondos de anualidades empresariales con base en el Los resultados de la evaluación del comité de revisión de expertos y las inspecciones in situ se emitirán al solicitante en un plazo de tres días hábiles. El sistema de certificados lo imprime uniformemente el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social.
Para los solicitantes que no hayan obtenido la calificación de administrador de fondos de anualidades empresariales, el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social les notificará por escrito, explicará los motivos e informará a los solicitantes de su derecho a solicitar reconsideración administrativa o iniciar litigio administrativo de conformidad con la ley.
Artículo 13 El Ministerio de Trabajo y Seguridad Social, junto con la Comisión Reguladora Bancaria de China, la Comisión Reguladora de Valores de China y la Comisión Reguladora de Seguros de China, publicarán en los periódicos nacionales las instituciones que han obtenido anualidades empresariales. calificaciones de gestión de fondos.
Artículo 14 El "Certificado de Calificación de Institución Administradora de Fondos de Anualidades Empresariales" tiene una vigencia de tres años. La solicitud de renovación debe presentarse al Ministerio de Trabajo y Seguridad Social tres meses antes de la fecha de vencimiento.
Artículo 15 Cuando se dé cualquiera de las siguientes circunstancias, el Ministerio de Trabajo y Previsión Social tramitará los procedimientos de cancelación de la calificación de una institución administradora de fondos de anualidades empresariales:
(1) La la calificación de una institución de administración de fondos de anualidades empresariales expira No renovada;
(2) La institución de administración de fondos de anualidades empresariales se disuelve, revoca, se declara en quiebra o se absorbe de conformidad con la ley;
(3) Las calificaciones de la institución administradora de fondos de anualidades empresariales se revocan de conformidad con la ley;
(4) Otras circunstancias bajo las cuales se revocará la calificación de una institución administradora de fondos de anualidades empresariales. estipulado por el estado.
Después de que el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social maneje los procedimientos de cancelación para las instituciones de gestión de fondos de anualidades empresariales, lo anunciará en los periódicos nacionales junto con la Comisión Reguladora Bancaria de China, la Comisión Reguladora de Valores de China y la Comisión de Seguros de China. Comisión Reguladora.
?
Artículo 16 Si el solicitante oculta información relevante o proporciona materiales falsos, el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social no aceptará la solicitud ni reconocerá las calificaciones de la agencia administradora de fondos de anualidades empresariales, y le dará una advertencia; el solicitante no podrá volver a solicitar la empresa dentro de un año.
Artículo 17 Si un solicitante obtiene la calificación de una agencia de gestión de fondos de anualidades empresariales a través de medios indebidos como soborno o fraude, el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social cancelará su calificación después de solicitar las opiniones de China Banking. Comisión Reguladora, Comisión Reguladora de Valores de China y Comisión Reguladora de Seguros de China Nadie podrá volver a solicitar la calificación de institución de gestión de fondos de anualidades dentro de los tres años siguientes, si se constituye un delito, se transferirá a la autoridad judicial por delitos penales; responsabilidad conforme a la ley.
Artículo 18 El Ministerio de Trabajo y Seguridad Social establecerá y mejorará el sistema de supervisión de los fondos de anualidades empresariales y llevará a cabo supervisión e inspección regulares o irregulares de la gestión y operación de los fondos de anualidades empresariales de las instituciones pertinentes.
Artículo 19 Las presentes Medidas entrarán en vigor en marzo de 2005.
Adjunto: Contenido y formato de los materiales de solicitud para las calificaciones de instituciones de gestión de fondos de anualidades empresariales
Contenido y formato de los materiales de solicitud para las calificaciones de instituciones de gestión de fondos de anualidades empresariales
1 . Contenido de la solicitud y directorio de materiales
(1) ¿Formulario de solicitud de calificación?
Rellenar el formulario de solicitud de calificación elaborado por el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social (se puede descargar desde la página web del Ministerio de Trabajo y Seguridad Social).
(2) Descripción de la asignación de recursos
1. Instrucciones de seguridad para lugares dedicados a la gestión de fondos de anualidades empresariales
2. gestión de fondos de anualidades
3. Proceso del sistema de información de gestión de cuentas de fondos de anualidades empresariales e informe de prueba del sistema (solo aplicable a los solicitantes de calificación de gerentes de cuentas
4). Gestión de fondos de profesionales y hojas de vida del personal.
(3) Sistemas y procedimientos de gestión
1. Sistema básico
(1) Estatutos Sociales;
(2) Corporativo. Gobernanza Descripción de la estructura y estructura organizativa. Si solicita múltiples calificaciones, debe explicar la independencia de cada negocio;
(3) Sistema de control de riesgos y auditoría de anualidades empresariales;
(4) Código de conducta para -tiempo personal de gestión de anualidades empresariales;
(5) Establecimiento de puestos y responsabilidades laborales de la empresa de gestión de anualidades empresariales;
(6) Sistema de gestión de archivos y registros comerciales de gestión de anualidades empresariales;
( 7) Sistema de notificación de incidentes de crisis y procedimientos de tramitación.
2. Materiales complementarios para los solicitantes de calificaciones de fiduciario de persona jurídica
(1) El sistema y los procedimientos para seleccionar, supervisar, evaluar y reemplazar intermediarios como administradores de cuentas, custodios y administradores de inversiones. Procedimientos;
(2) Sistemas y procesos de asignación estratégica de activos y toma de decisiones de inversión.
3. Materiales complementarios para solicitantes de calificación de administrador de cuentas
(1) Estructura organizativa de la gestión de cuentas;
(2) Sistemas y procesos comerciales de gestión de cuentas;
(3)Sistema y proceso de atención al cliente.
4. Materiales complementarios para los solicitantes de calificación de custodia
(1) Descripción general de la liquidación de fondos, la capacidad de pago y el nivel electrónico, así como los sistemas y medidas para garantizar la liquidación de fondos segura y rápida;
p>
(2) Sistema de gestión de datos financieros y de transacciones;
(3) Responsabilidades, autoridades y división comercial del negocio de custodia de fondos;
(4) Procedimientos de evaluación de riesgos de gestión de inversiones, sistemas de alerta de riesgos y sistemas de seguimiento de operaciones de inversión.
5. Materiales complementarios para solicitantes de calificación de administrador de inversiones
(1) Sistema de gestión de riesgos e inversiones de fondos de anualidades empresariales;
(2) Independencia de la propiedad del fondo de anualidades empresariales Sistema de gestión de operaciones;
(3) Sistema de reserva de riesgo de gestión de inversiones del fondo de anualidades empresariales.
(4) El compromiso de autodisciplina del solicitante.
(1) Me comprometo a que los materiales de la solicitud son verdaderos, precisos y completos.
(2) Me comprometo a cumplir estrictamente las leyes y regulaciones pertinentes después de obtener las calificaciones; Negocios con honestidad, legalidad y diligencia Negocios de administración de fondos de anualidades.
(5) ¿Materiales de apoyo relevantes?
1. Copia de la licencia comercial (duplicado) emitida por la Administración Estatal de Industria y Comercio;
2. Administración Estatal de Industria y Comercio;
3. Carta de consentimiento original emitida por el departamento nacional de regulación empresarial (limitada a solicitantes de calificación de fideicomisario o administrador de inversiones);
4. presentación comercial emitida por el departamento nacional de regulación comercial. Copia original del certificado de aceptación (limitado a solicitantes con calificaciones de custodia).
5. Un informe de auditoría no calificado emitido por una firma de contabilidad sobre el estado financiero del solicitante en el pasado; tres años;
6. Abogado Una opinión legal emitida por la firma sobre la autenticidad de la persona jurídica independiente, los estatutos y otros materiales del solicitante.
Si los materiales de certificación anteriores son copias, deberán llevar el sello oficial de la empresa.
(6) Informe de viabilidad empresarial
2 Papel, portada y número de copias
(1) Papel
Utilizar papel A4. , encuadernado en una cartera de cuero duro de 245 × 315 mm.
(2) ¿Cubierta y laterales?
1. Nota de portada: "Materiales de solicitud para calificaciones de instituciones de gestión de fondos de anualidades empresariales - XXX (como fideicomisario corporativo, administrador de cuentas, custodio o administrador de inversiones)", nombre de la empresa de solicitud, fecha de solicitud, etc.
2. Nota al margen: "Materiales de solicitud para la calificación XXX de la institución de gestión de fondos de anualidades empresariales de la empresa XXX".
(3) Fuentes y números de página
Excepto por el formato fijo, la fuente de otros títulos de información es Song Fang No. 4 y la fuente del texto es Song Fang No. 4. , con interlineado de 1,5x. Los materiales principales deben imprimirse por ambas caras, el número de página debe colocarse en el medio de la parte inferior de cada página y el tamaño de fuente debe ser tamaño 5. Ordene el número de página por capítulo según el contenido, por ejemplo: 1-4, 2-26, 3-58 o 1, 3-1-2, 3-4-21 ┉.
( 4) Número de copias
Los materiales de la declaración se pueden presentar por correo postal o a través del sitio web del Ministerio de Trabajo y Seguridad Social. Presentar por primera vez doce copias, una de las cuales es el original.
Lectura ampliada: Cómo contratar un seguro, cuál es mejor y enseñarte cómo evitar estos "escollos" de los seguros.