¿Es confiable comprar acciones con fondos fijos todos los meses? ¿Cuáles acciones vale la pena mantener a largo plazo?
Es bueno invertir en acciones, pero la inversión ciega sin selección de acciones definitivamente no es aconsejable. Si gastas 2.000 yuanes cada mes, serán 24.000 yuanes al año y 480.000 yuanes en 20 años, lo cual es mucho dinero. Si hay un rendimiento anual del 10-15%, puede haber entre 3 y 5 millones en fondos en 20 años.
Pero si no comprende la calidad de las acciones y simplemente elige al azar el objetivo de la inversión fija, no podrá ganar dinero e incluso puede perderlo. Una acción representa una empresa, que es diferente de un conjunto de acciones seleccionadas por un fondo. Una sola acción tendrá riesgos irreversibles. Una vez que hay un problema en el funcionamiento de una empresa, esta puede seguir cayendo en picado, si sufre pérdidas durante años consecutivos, incluso puede ser excluida de la cotización. Nadie quiere invertir en acciones durante 20 años y al final no perder ni un céntimo, ¿verdad?
Por lo tanto, al invertir en acciones, debe elegir la empresa adecuada o, peor aún, debe elegir la gran industria adecuada. Una industria con una buena tendencia general y una empresa con barreras fundamentales realmente merece una inversión a largo plazo.
¿Qué tipo de industria es digna de inversión fija a largo plazo?
Primero debemos elegir la industria, y luego podemos elegir las empresas de la industria. El período de 20 años es muy largo, lo suficientemente largo para abarcar una era y lo suficientemente largo como para subvertir una industria. Pero hay algunas necesidades que en realidad han existido desde la antigüedad, a saber, la alimentación, el vestido, la vivienda y el transporte, o lo que llamamos consumo.
La industria de la alimentación, la confección, la vivienda y el transporte es duradera, pero esto no significa que la industria haya estado siempre desarrollándose y no habrá reemplazo. Tomemos como ejemplo la ropa. El resultado del cambio de dinastía es el cambio de ropa. El resultado de la reforma y la apertura es el avance de las tendencias de la moda. Metersbonwe, que estaba de moda hace veinte años, ahora está en declive y la empresa pierde dinero año tras año.
Varias marcas también tuvieron problemas, entre ellas Guirenniao y La Chapelle. No es sólo un problema de gestión empresarial, sino que la industria está cambiando demasiado rápido y no merece la pena invertir a largo plazo en la empresa. Los alimentos y bebidas, especialmente los licores, son realmente un mejor segmento en la industria de consumo. Esta industria no sólo es una necesidad en nuestra vida diaria, sino que también cambia lentamente.
El sabor de los alimentos no se puede cambiar en uno o dos días. La cultura alimentaria de China ha sentado una buena base para esta vía. Las tiendas centenarias y la herencia de diversas artesanías determinan que habrá muchas empresas destacadas en esta industria. Pueden trascender ciclos y son una industria digna de inversión a largo plazo.
Vivir no es tan sencillo como una casa. La vivienda es sólo un aspecto.
Detrás de vivir está el hogar y la vida. Además de la infraestructura de construcción, el cemento, las baldosas cerámicas, etc., los edificios residenciales tienen más que ver con la decoración del hogar. La decoración del hogar, desde muebles hasta cocinas y baños, desde electrodomésticos inteligentes hasta vidas inteligentes, como producto de consumo, la industria de los electrodomésticos es un buen camino. Por último, está el transporte, ya sea aviación, tren de alta velocidad, barcos, metro, bicicletas, vehículos eléctricos, automóviles privados, nuevas energías, etc., es una buena industria.
Lo que pasa es que la tecnología está cambiando las vías de transporte y algunas de las vías subdivididas han llegado a cuellos de botella, como la aviación y el tren de alta velocidad. Otras áreas, como la conducción inteligente, el transporte inteligente y los vehículos de nuevas energías, están aumentando. Por supuesto, hay otra vía en el circuito de consumo que ha durado miles de años: la medicina o los productos biofarmacéuticos.
Si las empresas farmacéuticas pueden subir y bajar, toda la industria farmacéutica está mejorando y desarrollándose constantemente. La búsqueda de la salud por parte de la humanidad nunca se ha detenido desde la antigüedad y, de hecho, el avance de la ciencia y la tecnología ha hecho que esta industria continúe progresando. Desde la perspectiva de la industria misma, ya sean 20 años, 200 años o 2000, esta industria es un campo de batalla importante y vale la pena invertir.
Aparte del consumo, hay otra industria digna de atención que también está perdurando y es la industria de servicios.
La industria de servicios es muy amplia. El catering mencionado anteriormente también se puede clasificar como una industria de servicios, la atención médica también se puede clasificar como una industria de servicios, el envío y recepción de entrega urgente también es una industria de servicios. Salir a tomar un taxi también es una industria de servicios. Incluso ir al banco a depositar dinero puede clasificarse como una industria de servicios financieros. El comercio electrónico es en realidad la industria de servicios más estándar, una plataforma de información intermediaria generada por él.
Esas llamadas plataformas modelo O2O también se encuentran en la industria de servicios, o todo Internet es una industria de servicios. Mientras exista la demanda, el servicio existirá y la industria existirá. Cuanto más fuerte sea la demanda, más rápido se desarrollará la industria y, naturalmente, las empresas de plataformas se fortalecerán. Mientras existan las necesidades de comunicación de las personas, seguirán existiendo proveedores de servicios de red para realizar llamadas telefónicas y aplicaciones de Internet móvil en teléfonos móviles. Cuando elegimos una vía industrial, tenemos una cosa en mente: poner a las personas en primer lugar y encontrar y confirmar la demanda. Siempre que la demanda sea fuerte, es una buena vía industrial.
¿Qué tipo de empresas son dignas de inversión fija a largo plazo?
Se puede resumir en cuatro palabras: barreras centrales. La industria es una pista de carreras y un punto caliente, pero el ciclo de 20 años no siempre aumentará. Por lo tanto, cuando pase la tormenta, las empresas que puedan sobrevivir serán buenas acciones dignas de inversión a largo plazo. Como inversor minorista corriente, ¿cómo podemos juzgar si una empresa tiene competitividad básica a través de algunas pistas?
Nos fijamos principalmente en varias dimensiones.
1. Patentes de tecnologías básicas.
La gran mayoría de empresas, siempre que sean del sector manufacturero, tendrán básicamente patentes de tecnología. Cuantas más patentes de tecnología tenga una empresa, más fuerte será su competitividad central.
Para decirlo sin rodeos, el personal de I+D investiga continuamente las patentes de tecnología y requiere una gran inversión de capital en I+D.
La tecnología central es una de las barreras centrales de una empresa. El valor de capital de estas patentes de tecnología es la confianza y la barrera de una empresa.
2. Canales principales de venta.
Cualquier buena empresa, excepto las de Internet, necesita buenos canales de ventas, y cuanto más dispersos estén los canales, mayores serán las barreras centrales. Establecer una red de ventas no es tan fácil, especialmente una red de ventas diversificada. Cuantas más redes de ventas haya, mayor será la capacidad de la empresa para resistir los riesgos.
Además, la red de ventas también refleja el reconocimiento en el mercado de los productos de una empresa por un lado. Por lo tanto, cuantos más transportistas tenga una empresa, mayores serán sus barreras principales.
3. Aceptación del producto.
La aceptación del producto a la que aquí nos referimos es el reconocimiento que el mercado tiene de los productos de la empresa. Si está dirigido al consumo masivo, es la aceptación del producto por parte del público. Esto es muy importante. Debido a que la aceptación del público no cambiará en el corto plazo, también es un reconocimiento a los productos de la empresa. Sólo con el reconocimiento del mercado puede una empresa lograr un desarrollo a largo plazo.
4. Reconocimiento de marca.
El reconocimiento de marca también es la barrera principal. No se trata sólo de reconocimiento en el mercado, sino más bien de una ventaja de marca. Una prenda que también es reconocida por el mercado es muy cómoda de llevar y de buena calidad. Cuanto mayor es el valor de la marca, mayor es la cuota de mercado. Las barreras de las marcas requieren tiempo y capital para superarlas lentamente. Por lo mismo, el valor de la marca es evidente.
Si gastas el mismo dinero, definitivamente darás prioridad a marcas conocidas. Este es el valor de la marca y uno de los pilares de la competitividad del desarrollo a largo plazo de la empresa.